+Fælles retningslinjer om konvergens i tilsynspraksis hvad angår konsekvent implementering af tilsynskoordinerende ordninger for finansielle konglomerater
---+Retningslinjernes status
---+Indberetningskrav
---+Afsnit I – Genstand og anvendelsesområde
------+1. Disse retningslinjer opfylder det krav, der følger af artikel 11, stk. 1, i direktiv 2002/87/EF …
------+2. Retningslinjerne har til formål at præcisere og forbedre samarbejdet mellem kompetente …
------+3. Artikel 11, stk. 1, i direktiv 2002/87/EF beskriver opgaverne for den kompetente myndighed med …
------+4. Retningslinjerne er rettet til de kompetente myndigheder nævnt i artikel 2, stk. 16, i direktiv …
------+5. Henvisninger i disse retningslinjer vedrører den relevante bestemmelse i direktiv 2002/87/EF …
---+Afsnit II – Kortlægningsprocedure, samarbejdsstruktur og koordineringsordninger
------+6. Kortlægning er en proces, hvor der indsamles og analyseres oplysninger, som er nødvendige for at …
---+Kortlægningsprocedure
------+7. Koordinatoren bør gennemføre et kortlægningsforløb i samarbejde med de kompetente myndigheder …
------+8. Kortlægningen bør udføres under behørig hensyntagen til den i artikel 4 i direktiv 2002/87/EF …
------+9. Kortlægningen bør omfatte indsamling og analyse af oplysninger, der er nødvendige for at …
------+10. Koordinatoren bør gennemføre kortlægningen ud fra følgende forudsætninger: a) Et finansielt …
------+11. I kortlægningen bør der: a) tages højde for resultatet af den gennemførte kortlægning på …
------+12. I forbindelse med udarbejdelsen af udkast til kortlægning og fremsendelsen heraf til de …
------+13. Kortlægningen bør opdateres løbende (mindst én gang om året) for at tage højde for ændringer i …
------+14. I kortlægningen bør der tages højde for alle de enheder, der inden for gruppen er relevante for …
------+15. For de enheder, der er relevante for tilsynet (som omhandlet i punkt 14), bør der som led i …
------+16. Koordinatoren bør gennemføre kortlægningen ved brug af skemaet i bilag 1.
---+Samarbejdsstruktur
------+17. Koordinatoren bør på grundlag af resultaterne fra kortlægningen beslutte, hvorvidt det for at …
------+18. Antallet af deltagere på møder eller i aktiviteter relateret til det supplerende tilsyn bør …
---+Skriftlige koordineringsordninger mellem koordinatoren og de kompetente myndigheder
------+19. Skriftlige koordineringsordninger, som oprettes med henblik på sektortilsyn, bør følges op af …
------+20. Disse eventuelle yderligere tiltag bør afspejle det finansielle konglomerats art, størrelse og …
------+21. Alternativt kan koordinatoren og de kompetente myndigheder aftale at oprette nye skriftlige …
---+Koordineringsordninger med tilsynsmyndigheder i tredjelande
------+22. Har et finansielt konglomerat væsentlige enheder i tredjelande, bør koordinatoren inddrage de …
---+Afsnit III – Koordinering af informationsudveksling under normale forhold og i krisesituationer
---+Omfang og hyppighed
------+23. Omfanget af informationsudveksling mellem kompetente myndigheder bør omfatte alle relevante …
------+24. Udvekslingen af oplysninger mellem koordinatoren og de kompetente myndigheder bør afspejle de …
------+25. De kompetente myndigheder bør være enige om hyppigheden af og formaterne og skabelonerne for …
------+26. Hvis en kompetent myndighed modtager en anmodning om relevante oplysninger fra en anden …
---+Indsamling af oplysninger
------+27. De kompetente myndigheder bør indsamle oplysningerne fra de enheder, der er under deres tilsyn …
------+28. Koordinatoren bør stå i spidsen for anmodninger om oplysninger om det finansielle konglomerat. …
---+Kommunikationskanaler
------+29. De kompetente myndigheder og koordinatoren bør overveje brugen af samtlige …
---+Kommunikation med det finansielle konglomerat
------+30. Koordinatoren bør være ansvarlig for kommunikationen med modervirksomheden i spidsen for …
---+Kommunikation i krisesituationer
------+31. En kompetent myndighed, der identificerer en krisesituation, som påvirker regulerede enheder i …
---+Afsnit IV – Tilsynsmæssig vurdering af finansielle konglomerater
---+Vurdering af et finansielt konglomerats finansielle situation
------+32. Koordinatoren bør gå i dialog med de relevante kompetente myndigheder med henblik på …
------+33. Koordinatoren bør sikre, at der under dialogen identificeres: a) de vigtigste svagheder og …
---+Vurdering af strategier til opfyldelse af kapitalkravene
------+34. Koordinatoren og de relevante kompetente myndigheder bør gennemgå strategier for planlægningen …
------+35. Sådanne vurderinger foretages med forbehold for de krav til det tilstrækkelige kapitalgrundlag …
------+36. Koordinatoren er ansvarlig for vurderingen af konglomeratets strategi til opfyldelse af …
------+37. Med hensyn til beregningerne af det tilstrækkelige kapitalgrundlag bør koordinatoren høre de …
---+Vurdering af risikokoncentration
------+38. Med henblik på at gennemføre et supplerende tilsyn med risikokoncentrationen i regulerede …
------+39. Koordinatoren og de relevante kompetente myndigheder bør under hensyntagen til det finansielle …
------+40. Oplysninger, der udveksles mellem koordinatoren og de kompetente myndigheder, kan, hvis …
------+41. Koordinatoren og de kompetente myndigheder bør underrette hinanden om enhver tilsynsreaktion …
---+Vurdering af transaktioner inden for en gruppe
------+42. Med henblik på at gennemføre supplerende tilsyn med transaktioner inden for en gruppe hos …
------+43. Koordinatoren og de kompetente myndigheder bør under hensyntagen til det finansielle …
------+44. Koordinatoren og de kompetente myndigheder bør opnå enighed om: a) hvilke typer transaktioner …
------+45. Koordinatoren og de kompetente myndigheder bør underrette hinanden om enhver tilsynsreaktion …
---+Vurdering af interne kontrolmekanismer og risikostyringsprocedurer
------+46. Med henblik på at vurdere risikostyringsprocedurerne og de interne kontrolmekanismer bør …
------+47. De kompetente myndigheder bør give koordinatoren relevante oplysninger vedrørende deres …
------+48. Koordinatoren bør drøfte de individuelle vurderinger og den samlede vurdering med de relevante …
---+Afsnit V – Tilsynsmæssig planlægning og koordinering af tilsynsaktiviteter under normale forhold og i krisesituationer
---+Planlægning og koordinering af tilsynsaktiviteter
------+49. Efter den i afsnit IV gennemførte analyse bør koordinatoren i samarbejde med de relevante …
------+50. Findes der specifikke proceduremæssige ordninger som beskrevet i punkt 17, bør koordinatoren …
------+51. Er der ikke tilføjet et specifikt punkt til tilsynskollegiets dagsorden vedrørende supplerende …
---+Koordineret handlingsplan
------+52. Er der kun oprettet ét tilsynskollegium, bør tilsynsaktiviteter i forbindelse med tilsynet med …
------+53. Er der tilføjet et specifikt punkt til dagsordenen for sektortilsynskollegiet med ansvar for …
---+Udveksling og uddelegering af opgaver
------+54. Koordinatoren bør lede drøftelserne om, hvorvidt og hvordan — under hensyntagen til …
---+Kriseplanlægning
------+55. Eksisterende kriseplaner, der er udviklet på sektorniveau, vedrørende samarbejde mellem …
---+Afsnit VI – Beslutningsprocesser blandt kompetente myndigheder
------+56. Afsnit VI fastlægger de procedurer, som de kompetente myndigheder bør følge i forskellige …
---+Procedurer i forbindelse med høringsprocesser
------+57. De høringsprocesser, der henvises til i dette afsnit, er følgende: a) den høringsproces, der …
------+58. Ved gennemførelsen af høringer bør de kompetente myndigheder anvende følgende fremgangsmåde: a) …
---+Procedurer i forbindelse med aftaleprocesser
------+59. De aftaleprocesser, der henvises til i dette afsnit, er følgende: a) den aftaleproces, der …
------+60. Ved indgåelse af en aftale bør de kompetente myndigheder anvende følgende fremgangsmåde: a) …
---+Procedurer i forbindelse med den årlige revurdering af undtagelser
------+61. Ved gennemførelsen af den årlige revurdering af undtagelser, der anvendes ved gennemførelsen af …
---+Procedurer i forbindelse med koordineringen af retshåndhævende foranstaltninger
------+62. Med henblik på at koordinere de retshåndhævende foranstaltninger og tilsynsreaktioner, der i …
------+63. Ved koordinering af retshåndhævende foranstaltninger bør de i afsnit III beskrevne procedurer …
---+Afsnit VII – Afsluttende bestemmelser og gennemførelse
------+64. Disse retningslinjer finder anvendelse fra og med datoen for det indberetningskrav, der …

Fælles retningslinjer om konvergens i tilsynspraksis hvad angår konsekvent implementering af tilsynskoordinerende ordninger for finansielle konglomerater

Fælles retningslinjer om konvergens i tilsynspraksis hvad angår konsekvent implementering af tilsynskoordinerende ordninger for finansielle konglomerater

1. Oversigt

,
Retningslinjernes status

Dette dokument indeholder retningslinjer udstedt i medfør af artikel 16 og artikel 56, første underafsnit, i Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 1093/2010 af 24. november 2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Banktilsynsmyndighed), om ændring af afgørelse nr. 716/2009/EF og om ophævelse af Kommissionens afgørelse 2009/78/EF, forordning (EU) nr. 1094/2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Tilsynsmyndighed for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger) og forordning (EU) nr. 1095/2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Værdipapir- og Markedstilsynsmyndighed) – samlet benævnt "ESA-forordningerne". I overensstemmelse med ESA-forordningernes artikel 16, stk. 3, skal de kompetente myndigheder og finansielle virksomheder bestræbe sig på at efterleve disse retningslinjer bedst muligt.

Retningslinjerne beskriver, hvad de europæiske tilsynsmyndigheder (ESA’er) vurderer som hensigtsmæssig tilsynspraksis inden for Det Europæiske Finanstilsynssystem, eller hvordan EU-lovgivningen bør anvendes inden for et bestemt område. De kompetente myndigheder, som er underlagt retningslinjerne, bør efterleve disse ved at indarbejde dem i deres tilsynspraksis efter behov (f.eks. ved at ændre deres retlige rammer eller deres tilsynsprocesser), herunder i de tilfælde hvor retningslinjerne primært er rettet til institutter.
Indberetningskrav

I medfør af artikel 16, stk. 3, i ESA-forordningerne skal de kompetente myndigheder senest den 23. februar 2015 meddele ESA’erne, om de efterlever eller agter at efterleve disse retningslinjer, eller angive begrundelser for manglende efterlevelse. Har ESA’erne ikke modtaget meddelelse inden fristens udløb, anses de kompetente myndigheder for ikke at efterleve retningslinjerne. Meddelelser sendes til compliance@eba.europa.eu, ficodguidelines.compliance@eiopa.europa.eu og compliance.ficod@esma.europa.eumed referencen "JC/GL/2014/01". Meddelelser fremsendes af personer med bemyndigelse til at indgive meddelelse om efterlevelse på vegne af de pågældende kompetente myndigheder.

Underretninger offentliggøres på ESA’ernes websteder i overensstemmelse med artikel 16, stk. 3.
Afsnit I – Genstand og anvendelsesområde

Afsnit I – Genstand og anvendelsesområde
Afsnit II – Kortlægningsprocedure, samarbejdsstruktur og koordineringsordninger

Afsnit II – Kortlægningsprocedure, samarbejdsstruktur og koordineringsordninger
Kortlægningsprocedure

Kortlægningsprocedure
Samarbejdsstruktur

Samarbejdsstruktur
Skriftlige koordineringsordninger mellem koordinatoren og de kompetente myndigheder

Skriftlige koordineringsordninger mellem koordinatoren og de kompetente myndigheder
Koordineringsordninger med tilsynsmyndigheder i tredjelande

Koordineringsordninger med tilsynsmyndigheder i tredjelande
Afsnit III – Koordinering af informationsudveksling under normale forhold og i krisesituationer

Afsnit III – Koordinering af informationsudveksling under normale forhold og i krisesituationer
Omfang og hyppighed

Omfang og hyppighed
Indsamling af oplysninger

Indsamling af oplysninger
Kommunikationskanaler

Kommunikationskanaler
Kommunikation med det finansielle konglomerat

Kommunikation med det finansielle konglomerat
Kommunikation i krisesituationer

Kommunikation i krisesituationer
Afsnit IV – Tilsynsmæssig vurdering af finansielle konglomerater

Afsnit IV – Tilsynsmæssig vurdering af finansielle konglomerater
Vurdering af et finansielt konglomerats finansielle situation

Vurdering af et finansielt konglomerats finansielle situation
Vurdering af strategier til opfyldelse af kapitalkravene

Vurdering af strategier til opfyldelse af kapitalkravene
Vurdering af risikokoncentration

Vurdering af risikokoncentration
Vurdering af transaktioner inden for en gruppe

Vurdering af transaktioner inden for en gruppe
Vurdering af interne kontrolmekanismer og risikostyringsprocedurer

Vurdering af interne kontrolmekanismer og risikostyringsprocedurer
Afsnit V – Tilsynsmæssig planlægning og koordinering af tilsynsaktiviteter under normale forhold og i krisesituationer

Afsnit V – Tilsynsmæssig planlægning og koordinering af tilsynsaktiviteter under normale forhold og i krisesituationer
Planlægning og koordinering af tilsynsaktiviteter

Planlægning og koordinering af tilsynsaktiviteter
Koordineret handlingsplan

Koordineret handlingsplan
Udveksling og uddelegering af opgaver

Udveksling og uddelegering af opgaver
Kriseplanlægning

Kriseplanlægning
Afsnit VI – Beslutningsprocesser blandt kompetente myndigheder

Afsnit VI – Beslutningsprocesser blandt kompetente myndigheder
Procedurer i forbindelse med høringsprocesser

Procedurer i forbindelse med høringsprocesser
Procedurer i forbindelse med aftaleprocesser

Procedurer i forbindelse med aftaleprocesser
Procedurer i forbindelse med den årlige revurdering af undtagelser

Procedurer i forbindelse med den årlige revurdering af undtagelser
Procedurer i forbindelse med koordineringen af retshåndhævende foranstaltninger

Procedurer i forbindelse med koordineringen af retshåndhævende foranstaltninger
Afsnit VII – Afsluttende bestemmelser og gennemførelse

Afsnit VII – Afsluttende bestemmelser og gennemførelse

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

Krav

3. Relaterede standarder

Standarder
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/