Bendrosios gairės dėl priežiūros praktikos, kuri susijusi su finansinių konglomeratų priežiūros veiklos koordinavimo tvarkos suderinimu, konvergencijos

Šiame dokumente išdėstytos gairės, parengtos pagal 2010 m lapkričio 24 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 1093/2010, kuriuo įsteigiama Europos priežiūros institucija (Europos bankini nkystės institucija), iš dalies keičiamas Sprendimas Nr. 716/2009/EB ir panaikinamas Komisijos sprendimas 2009/78/EB, 16 straipsnio ir 56 straipsnio 1 pastraipos nuostatas; Reglamento (ES) Nr. 1094/2010, kuriuo įsteigiama Europos priežiūros institucija (Europos draudimo ir profesinių pensijų institucija), ir Reglamento (ES) Nr. 1095/2010, kuriuo įsteigiama Europos priežiūros institucija (Europos vertybinių popierių ir rinkų institucija) ( Europos priežiūros institucijų reglamentai ) nuostatas. Pagal EPI reglamentų 16 straipsnio 3 dalį kompetentingos institucijos ir finansų įstaigos turi dėti visas pastangas siekdamos laikytis šių gairių.

Gairėse išdėstyta EPI nuomonė apie tai, kokios priežiūros praktikos turėtų būti laikomasi Europos finansų priežiūros sistemoje ir kaip tam tikroje srityje reikėtų taikyti Sąjungos teisę. Kompetentingos institucijos, kurioms taikomos šios gairės, įskaitant ir tuos atvejus, kai gairės yra daugiau skirtos įstaigoms, turėtų jų laikytis ir atitinkamai jas įtraukti į savo priežiūros praktiką (pvz., iš dalies pakeisti savo teisės aktus arba priežiūros procesus).

Pagal EPI reglamentų 16 straipsnio 3 dalį kompetentingos institucijos iki 2015 m. vasario 23 d. turi pranešti atitinkamai EPI, ar jos laikosi arba ketinalaikytis šių gairių, arba nurodyti nesilaikymo priežastis. Negavusi jokio pranešimo iki šio termino, atitinkama EPI laikys, kad kompetentingos institucijos šių gairių nesilaiko. Pranešimai turėtų būti siunčia mi ad resu compliance@eba.europa.eu, ficodguidelines.compliance@eiopa.europa.eu ir compliance.ficod@esma.europa.eu su nuoroda „JC/GL/2014/01“. Pranešimus teikia asmenys, turintys įgaliojimus pranešti apie gairių laikymąsi savo kompetentingos institucijos vardu.

Pranešimai pagal EPI reglamento 16 straipsnio 3 dalį bus skelbiami EPI interneto svetainėse.

I dalis – Dalykas ir taikymo sritis

II– Priskyrimo finansiniam konglomeratui procesas, bendradarbiavimo struktūra ir koordinavimo tvarka

Priskyrimo finansiniam konglomeratuimetodika

Bendradarbiavimo struktūra

Rašytiniai susitarimai dėl veiklos koordinavimo tarp koordinatoriaus ir kompetentingų institucijų

Susitarimai dėl veiklos koordinavimo su trečiųjų šalių priežiūros institucijomis

III dalis – Keitimosi informacijasusirūpinimą keliančios ir kritinės padėties atvejais koordinavimas

Apim tis ir dažnumas

Informacijos rinkimas

Komunikacijos priemonės

Komunikacija su finansiniu konglomeratu

Komunikacija kritinės padėties atvejais

IV dalis – Priežiūros institucijų atliekamas finansinių konglomeratų vertinimas

Finansinio konglomerato finansinės padėties įvertinimas

Kapitalo pakankamumo politikos vertinimas

Rizikos koncentracijos vertinimas

Grupės vidaus sandorių vertinimas

Vidaus kontrolės mechanizmų ir rizikos valdymo procesų vertinimas

V dalis – Priežiūros veiklos planavimas ir koordinavimas susirūpinimą keliančios ir kritinės padėties atvejais

Priežiūros veiklos planavimas ir koordinavimas

Suderintas veiksmų planas

Dalijimasis užduotimis ir jų delegavimas

Veiklos planavimas kritinės padėties atvejais

VI dalis – Kompetentingų institucijų sprendimų priėmimo procesas

Procedūros, kurios turi būti naudojamos konsultavimosi procesuose

Procedūros, kurios turi būti naudojamos susitarimų procesuose

Procedūros, kurios turi būti taikomos atliekant kasmetinį pakartotinį nuostatų ne taikymo vertinimą

Procedūros, kurios turi būti taikomos koordinuojant vykdymo užtikrinimo priemones

VII dalis – Baigiamosios nuostatos ir įgyvendinimas