42. Pokud úvěrové a finanční instituce používají obslužná řešení pro onboarding klientů na dálku …

Pokud úvěrové a finanční instituce používají obslužná řešení pro onboarding klientů na dálku, při nichž klient komunikuje s pracovníkem, který provádí proces ověření, měly by:

• a) zajistit, aby kvalita obrazu a zvuku byla dostatečná pro řádné ověření totožnosti klienta a aby byly použity spolehlivé technologické systémy;
• b) předvídat účast pracovníka, který má dostatečné znalosti platných předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a bezpečnostních aspektů ověřování na dálku a který je dostatečně vyškolen, aby dokázal předvídat úmyslné nebo záměrné používání podvodných technik souvisejících s ověřováním na dálku a předcházet mu a aby je dokázal odhalit, jestliže k němu dojde, a reagovat na ně;
• c) vypracovat průvodce rozhovorem, který definuje postupné kroky procesu ověřování na dálku, jakož i úkony, které se od pracovníka vyžadují. Průvodce rozhovorem by měl obsahovat instrukce k pozorování a identifikaci psychologických faktorů nebo jiných rysů, které by mohly charakterizovat podezřelé chování během ověřování na dálku.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/