42. Meta l - istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji jużaw soluzzjonijiet għall - onboarding …

Meta l - istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji jużaw soluzzjonijiet għall - onboarding remot sorveljat tal - klijenti li fihom il - klijent jinteraġixxi ma’ impjegat biex iwettaq il - proċess ta’ verifika, dawn għandhom:

• a) jiżguraw li l - kwalità tal - immaġni u tal - awdjo tkun biżżejjed biex tippermetti l - verifika xierqa tal - identità tal - klijent u li jintużaw sistemi teknoloġiċi affidabbli;
• b) jipprevedu l - parteċipazzjoni ta’ impjegat li jkollu għarfien suffiċjenti tar - regolament applikabbli tal - AML/CFT u l - aspetti ta’ sigurtà tal - verifika remota u li jkun imħarreġ biżżejjed biex jantiċipa u jipprevjeni l - użu intenzjonat jew volontarji ta’ tekniki ta’ qerq relatati mal - verifika remota, u li jidentifikaw u jirreaġixxu f’każ li jseħħu;
• c) jiżviluppaw gwida għall - intervista li tiddefinixxi l - passi sussegwenti tal - proċess ta’ verifika remota kif ukoll l - azzjonijiet meħtieġa mill - impjegat. Il - gwida għall - intervista għandha tinkludi gwida dwar l - osservazzjoni u l - identifikazzjoni ta’ fatturi psikoloġiċi jew karatteristiċi oħrajn li jistgħu jikkaratterizzaw imġiba suspettuża matul il - verifika remota.

1. Ħarsa ġenerali

1.1 Referenzi

1.2 Rekwiżiti identifikati

1.3 Standards relatati

2. Rekwiżiti identifikati

3. Standards relatati

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/