42. Wanneer kredietinstellingen en financiële instellingen gebruikmaken van oplossingen voor de …

Wanneer kredietinstellingen en financiële instellingen gebruikmaken van oplossingen voor de acceptatie van cliënten op afstand waarbij de cliënt contact heeft met een werknemer om het verificatieproces te doorlopen, dienen zij:

• a) ervoor te zorgen dat de kwaliteit van het beeld en het geluid toereikend is om de identiteit van de cliënt naar behoren te kunnen verifiëren en dat betrouwbare technologische systemen worden gebruikt;
• b) te waarborgen dat hieraan een werknemer deelneemt die voldoende kennis heeft van de toepasselijke AML/CFT-regelgeving en veiligheidsaspecten van verificatie op afstand, en die voldoende opleiding heeft gevolgd om te anticiperen op opzettelijk of bewust gebruik van misleidingstechnieken in verband met verificatie op afstand en dergelijke situaties te voorkomen dan wel – als zij toch voorvallen – te herkennen en erop te reageren;
• c) een interviewgids op te stellen waarin de opeenvolgende stappen van het verificatieproces op afstand en de van de werknemer vereiste acties worden omschreven. De gespreksgids moet richtsnoeren bevatten voor het observeren en identificeren van psychologische factoren of andere mogelijke kenmerken van verdacht gedrag tijdens verificatie op afstand.

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/