42. Когато кредитните и финансовите институции използват присъствени решения за дистанционно …

Когато кредитните и финансовите институции използват присъствени решения за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти, при които клиентът взаимодейства със служител за извършване на процеса на проверка, те следва:

• а) да гарантират, че качеството на изображението и звука е достатъчно, за да се даде възможност за правилна проверка на самоличността на клиента и че се използват надеждни технологични системи;
• б) да предвидят участие на служител, който е достатъчно запознат с приложимото регулиране на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма и свързаните със сигурността аспекти на дистанционната проверка и който е достатъчно обучен, за да предвижда и предотвратява умишленото или преднамереното използване на техники за измама, свързани с дистанционната проверка, както и да открива и реагира в случай на възникването им;
• в) да разработят ръководство за интервю, определящо последователните стъпки от процеса на дистанционна проверка, както и действията, изисквани от служителя. Ръководството за интервю следва да включва насоки за наблюдение и идентифициране на психологически фактори или други характеристики, които биха могли да характеризират подозрително поведение по време на дистанционна проверка.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/