42. Ak úverové a finančné inštitúcie používajú riešenia uzatvárania zmluvných vzťahov s klientom na …

Ak úverové a finančné inštitúcie používajú riešenia uzatvárania zmluvných vzťahov s klientom na diaľku, pri ktorých klient prichádza do styku so zamestnancom, aby vykonal proces overenia, mali by:

• a) zabezpečiť, aby kvalita obrazu a zvuku bola dostatočná na správne overenie totožnosti klienta a aby sa používali spoľahlivé technologické systémy;
• b) predpokladať účasť zamestnanca, ktorý má dostatočné znalosti o platnej regulácii boja proti praniu špinavých peňazí a finan covaniu terorizmu a o bezpečnostných aspektoch overovania na diaľku a ktorý je dostatočne vyškolený na to, aby dokázal predvídať úmyselné alebo zámerné použitie podvodných techník súvisiacich s overovaním na diaľku a zabrániť mu a aby ich v prípade výskytu dokázal odhaliť a reagovať na ne;
• c) vypracovať usmernenie k pohovorom, v ktorom sa stanovia následné kroky procesu overovania na diaľku, ako aj činnosti, ktoré sa od zamestnanca vyžadujú. Usmernenie k pohovorom by malo obsahovať pokyny na pozorovanie a identifikáciu psychologických faktorov alebo iných znakov, ktoré by mohli charakterizovať podozrivé správanie počas overovania na diaľku.

1. Prehľad

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

3. Súvisiace štandardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/