42. Wenn die Kredit- und Finanzinstitute begleitete Anwendungen für den Fern-Kundenannahmeprozess …

Wenn die Kredit- und Finanzinstitute begleitete Anwendungen für den Fern-Kundenannahmeprozess nutzen, bei denen der Kunde im Rahmen des Überprüfungsverfahrens mit einem Mitarbeiter interagiert, sollten sie

• a) sicherstellen, dass die Bild- und Audioqualität ausreichend ist, um eine ordnungsgemäße Überprüfung der Identität des Kunden zu ermöglichen, und dass zuverlässige technische Systeme eingesetzt werden;
• b) die Mitwirkung eines Mitarbeiters vorsehen, der über ausreichende Kenntnisse der geltenden Verordnung zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und der Sicherheitsaspekte der Fernüberprüfung verfügt sowie ausreichend geschult ist, um den vorsätzlichen oder absichtlichen Einsatz von Täuschungstechniken im Zusammenhang mit einer Fernüberprüfung zu antizipieren und zu verhindern und im Falle eines solchen Vorgehens zu reagieren;
• c) einen Interviewleitfaden ausarbeiten, in dem die weiteren Schritte im Rahmen der Fernüberprüfung sowie die vom Mitarbeiter durchzuführenden Maßnahmen festgelegt werden. Der Interviewleitfaden sollte Leitlinien für die Beobachtung und Ermittlung psychologischer Faktoren oder anderer Merkmale enthalten, die für verdächtiges Verhalten bei der Fernüberprüfung kennzeichnend sein können.

1. Übersicht

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

3. Zugehörige Standards

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