42. Lorsque les établissements de crédit et les établissements financiers ont recours à des …

Lorsque les établissements de crédit et les établissements financiers ont recours à des solutions d’entrée en relation d’affaires à distance non automatisées, dans le cadre desquelles le client interagit avec un employé pour effectuer le processus de vérification, ils devraient:

• a) s’assurer que la qualité de l’image et de l’audio est suffisante pour permettre la vérification appropriée de l’identité du client, et que des systèmes technologiques fiables sont utilisés;
• b) prévoir la participation d’un employé qui possède des connaissances suffisantes concernant le règlement applicable en matière de LBC/FT et les questions de sécurité liées à la vérification à distance et qui est suffisamment formé pour anticiper et prévenir l’utilisation intentionnelle ou délibérée de techniques trompeuses relatives à la vérification à distance et pour les détecter et réagir le cas échéant;
• c) élaborer un guide d’entrevue définissant les étapes ultérieures du processus de vérification à distance ainsi que les actions requises de la part d’un employé. Le guide d’entrevue devrait comprendre des orientations concernant l’observation et l’identification de facteurs psychologiques ou autres caractéristiques pouvant établir un comportement suspect lors de la vérification à distance.

1. Vue d’ensemble

1.1 Références

1.2 Exigences identifiées

1.3 Normes associées

2. Exigences identifiées

3. Normes associées

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