42. Kai kredito ir finansų įstaigos naudoja žmogaus prižiūrimus nuotolinio kliento tapatybės …

Kai kredito ir finansų įstaigos naudoja žmogaus prižiūrimus nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimus ir tapatybė tikrinama klientui bendraujant su darbuotoju, jos turėtų:

• a) užtikrinti, kad atvaizdo ir garso įrašo kokybė būtų pakankama, kad būtų galima tinkamai patikrinti kliento tapatybę, ir kad būtų naudojamos patikimos technologinės sistemos;
• b) numatyti darbuotojo, kuris turi pakankamai žinių apie taikytiną kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu reglamentavimą ir nuotolinio patikrinimo saugumo aspektus ir kuris yra pakankamai apmokytas numatyti tyčinį ar sąmoningą su nuotoliniu patikrinimu susijusių apgaulės metodų naudojimą ir užkirsti jiems kelią, taip pat aptikti juos ir į juos reaguoti, dalyvavimą;
• c) parengti pokalbio atmintinę, kurioje būtų apibrėžti nuoseklūs nuotolinio tapatybės nustatymo patikrinimo proceso etapai ir veiksmai, kuriuos turi atlikti darbuotojas. Į pokalbio atmintinę turėtų būti įtrauktos gairės, kaip stebėti ir nustatyti psichologinius veiksnius ar kitus požymius, kurie gali būti būdingi įtartinam elgesiui nuotolinio kliento tapatybės patikrinimo metu.

1. Apžvalga

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

3. Susiję standartai

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/