42. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused kasutavad kaugtuvastamise lahendusi, mille korral …

Kui krediidi- ja finantseerimisasutused kasutavad kaugtuvastamise lahendusi, mille korral klient suhtleb kontrolliprotsessi tegeva töötajaga, peaksid nad:

• a) tagama, et kujutise ja heli kvaliteet on piisav kliendi isikusamasuse nõuetekohaseks kontrollimiseks ning kasutatakse usaldusväärseid tehnoloogilisi süsteeme;
• b) ette nägema sellise töötaja osalemise, kellel on piisavad teadmised kohaldatavast rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise määrusest ja kaugkontrolli turvaaspektidest ning kes on saanud piisava väljaõppe, et eeldada ja ennetada kaugkontrolliga seotud pettustehnikate tahtlikku või ettekavatsetud kasutamist ning avastada ja reageerida nende esinemise korral;
• c) koostama vestlusjuhendi, milles määratletakse kaugkontrolli protsessi edasised etapid ja töötajalt nõutavad meetmed. Vestlusjuhend peaks sisaldama juhiseid, kuidas jälgida ja tuvastada psühholoogilisi tegureid või muid omadusi, mis võivad iseloomustada kahtlast käitumist kaugkontrolli ajal.

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/