42. Cuando las entidades de crédito y financieras utilicen soluciones de alta de clientes a …

Cuando las entidades de crédito y financieras utilicen soluciones de alta de clientes a distancia asistidas, en las que el cliente interactúe con un empleado para llevar a cabo el proceso de verificación:

• a) garantizarán que la calidad de la imagen y del audio sea suficiente para permitir una verificación adecuada de la identidad del cliente y que se utilicen sistemas tecnológicos fiables;
• b) dispondrán la participación de un empleado que tenga suficiente conocimiento de la normativa aplicable en materia de PBC/FT y de los aspectos de seguridad de la verificación a distancia y que esté suficientemente capacitado para prever y prevenir el uso deliberado o intencionado de técnicas de engaño relacionadas con la verificación a distancia y para detectarlas y reaccionar en caso de que se lleven a cabo;
• c) desarrollarán una guía de entrevista que defina los pasos posteriores del proceso de verificación a distancia, así como las acciones requeridas del empleado. La guía de entrevista incluirá directrices sobre la observación e identificación de factores psicológicos u otras características que puedan caracterizar conductas sospechosas durante la verificación a distancia.

1. Resumen

1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

3. Estándares relacionados

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