149. In Bezug auf Interessenkonflikte auf Mitarbeiterebene sollten die zuständigen Behörden davon …

In Bezug auf Interessenkonflikte auf Mitarbeiterebene sollten die zuständigen Behörden davon überzeugt sein, dass die Richtlinien zumindest die in Absatz 109 der EBA- Leitlinien zur internen Governance⁴⁷ vorgesehenen Situationen umfassen und dass sie „Verfahren, Maßnahmen, Dokumentationspflichten und Verantwortlichkeiten für die Ermittlung und Vermeidung von Interessenkonflikten, für die Beurteilung ihrer Wesentlichkeit und das Ergreifen von mindernden Maßnahmen festgelegt werden“. Leitlinien für die Erteilung der Zulassung von Kreditinstituten

9.3.3 Meldung mutmaßlicher Missstände (Whistleblowing), Marktmissbrauch, Produkt-Governance, Verbraucherschutz, Behandlung von Beschwerden

⁴⁷ Absatz 111 der EBA- Leitlinien zur internen Governance lautet: „Die Richtlinien sollten zumindest die folgenden Situationen oder Beziehungen abdecken, in denen Interessenkonflikte entstehen können: a. wirtschaftliche Interessen (z. B. Anteile, andere Eigentumstitel und Beteiligungen, Finanzbeteiligungen und andere wirtschaftliche Interessen an Geschäftskunden, Rechte an geistigem Eigentum, von dem Institut einem Unternehmen im Eigentum von Mitarbeitern gewährte Darlehen, Beteiligung an einer Einrichtung oder Eigentum einer Einrichtung oder Organisation mit widerstreitenden Interessen); b. persönliche oder berufliche Beziehungen mit den Eigentümern von qualifizierten Beteiligungen des Instituts; c. persönliche oder berufliche Beziehungen mit Mitarbeitern des Instituts oder von Unternehmen, die zum aufsichtlichen Konsolidierungskreis gehören (z. B. familiäre Beziehungen); d. sonstige Beschäftigungen und frühere Beschäftigungen in der jüngsten Vergangenheit (z. B. fünf Jahre); e. persönliche oder berufliche Beziehungen mit einschlägigen externen Interessenträgern (z. B. Verbindung mit wesentlichen Lieferanten, Beratungsunternehmen oder anderen Dienstleistungsanbietern) und f. politischer Einfluss oder politische Beziehungen“.

1. Übersicht

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

3. Zugehörige Standards

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