149. Henkilöstön eturistiriitojen osalta toimivaltaisten viranomaisten tulisi vakuuttua siitä, että …

Henkilöstön eturistiriitojen osalta toimivaltaisten viranomaisten tulisi vakuuttua siitä, että toimintaperiaatteissa käsitellään vähintään hallinnosta ja ohjauksesta annettujen EPV:n ohjeiden 109 kohdassa tarkoitettuja tilanteita⁴⁷ ja että siinä määritetään ”menettelyt, toimenpiteet, dokumentointivaatimukset ja velvollisuudet, jotka koskevat eturistiriitojen tunnistamista ja ehkäisyä, niiden olennaisuuden arvioimista ja lieventävien toimenpiteiden tekemistä”.

9.3.3 Väärinkäytösten paljastaminen, markkinoiden väärinkäyttö, tuotehallinta, kuluttajansuoja, valitusten käsittely

⁴⁷ Hallinnosta ja ohjauksesta annettujen EPV:n ohjeiden 111 kohdassa todetaan ”Periaatteiden tulisi käsittää ainakin seuraavat tilanteet ja suhteet, joiden vuoksi eturistiriitoja voi syntyä: a. taloudelliset edut (esim. osakkeet, muut omistusoikeudet ja jäsenyydet, hallintaosuudet ja muut kaupallisiin asiakkaisiin liittyvät taloudelliset edut, immateriaalioikeudet, laitoksen myöntämät lainat henkilöstön omistamalle yritykselle, sellaisen elimen jäsenyys tai sellaisen elimen tai yksikön omistusoikeus, jonka edut ovat ristiriidassa laitoksen etujen kanssa) b. henkilökohtaiset tai työhön liittyvät suhteet tahoihin, joilla on huomattava omistusosuus laitoksesta c. henkilökohtaiset tai työhön liittyvät suhteet varovaisuusperiaatteen mukaisen konsolidoinnin piiriin kuuluvan laitoksen tai yksiköiden henkilöstöön (esim. perhesuhteet) d. muut työsuhteet ja aiemmat työsuhteet lähimenneisyydessä (esim. viimeisen viiden vuoden aikana) e. henkilökohtaiset tai työhön liittyvät suhteet keskeisiin ulkoisiin sidosryhmiin (esim. suhteet olennaisiin toimittajiin, neuvonta- ja asiantuntijapalveluihin tai muihin palveluntarjoajiin) f. poliittinen vaikutusvalta tai poliittiset suhteet.”

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/