+18. Kreditne i financijske institucije u svojim bi politikama i postupcima trebale utvrditi način …

18. Kreditne i financijske institucije u svojim bi politikama i postupcima trebale utvrditi način …

Kreditne i financijske institucije u svojim bi politikama i postupcima trebale utvrditi način na koji prilagođavaju razinu i intenzitet praćenja na način koji je razmjeran riziku od pranja novca i financiranja terorizma povezanom sa strankom i u skladu s profilom rizika stranke, kako je utvrđeno u smjernicama EBA - e o čimbenicima rizika, a osobito u smjernicama od 4.69. do 4.75. U svrhu učinkovitog upravljanja rizikom od pranja novca i financiranja terorizma povezanim sa strankom, praćenje bi trebalo uključivati barem sljedeće korake:

  • a. određivanje očekivanja u pogledu ponašanja stranke, kao što su vjerojatna priroda, iznos, izvor i odredište transakcija, kako bi se instituciji omogućilo da uoči neuobičajene transakcije
  • b. osiguranje redovitog preispitivanja računa stranke kako bi se razumjelo jesu li promjene profila rizika stranke opravdane
  • c. osiguravanje toga da se u obzir uzmu sve promjene prethodno pribavljenih informacija
  • o dubinskoj analizi stranke koje bi mogle utjecati na procjenu institucije u pogledu rizika od pranja novca i financiranja terorizma povezanog s pojedinačnim poslovnim odnosom.

1. Pregled

,

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

Zahtjevi

3. Povezani standardi

Standardi
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.