4.2. Reglamento (ES) 2023/1113 taikymo išimtis ir leidžiančios nukrypti nuostatos

MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai savo politikoje ir procedūrose turėtų apibrėžti, kaip jie nustatys, ar Reglamento (ES) 2023/1113 2 straipsnyje nustatytų išimčių ar nukrypti leidžiančių nuostatų taikymo sąlygos įvykdytos. MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai, negalintys užtikrinti, kad tokių išimčių taikymo sąlygos įvykdytos, visais lėšų ir kriptoturto pervedimo atvejais turėtų laikytis Reglamento (ES) Nr. 2023/1113. 4.2.1. Nustatymas, ar kortelė, priemonė ar prietaisas naudojami išimtinai sumokėti už prekes ar paslaugas, kaip nurodyta Reglamento (ES) 2023/1113 2 straipsnio 3 dalies a punkte ir 5 dalies b punkte

Lėšų ir kriptoturto pervedimas

MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai lėšų ar kriptoturto pervedimą turėtų laikyti mokėjimu už prekes ar paslaugas, kai pervedimą klientas (pirkėjas) atlieka prekybininkui (pardavėjui) mainais už įsigytas prekes ar suteiktas paslaugas. Siekdami nustatyti, ar kortelė, priemonė arba prietaisas naudojami išimtinai mokėti už prekes ar paslaugas, MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų nustatyti, kad yra įvykdyta bent viena iš šių sąlygų:

• a) naudojamos kortelės, priemonės arba prietaiso paskirtis yra apribota ir skirta mokėti tik už prekes arba paslaugas;
• b) klientams priskirtas prekybos kategorijos kodas, įskaitant mokėjimo kortelių sistemų (MCC) kategorijos kodą, kuris naudojamas klasifikuojant parduotų prekių ar paslaugų rūšį;
• c) klientas vykdo ekonominę ar profesionalią veiklą, neatsižvelgiant į jo juridinį statusą, pagal informaciją, surinktą Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio tikslais, jei tokia informacija yra, arba informaciją, gaunamą per trečiųjų šalių paslaugų teikėjus ar iš viešai prieinamų šaltinių; ir
• d) MPT arba kriptoturto paslaugų teikėjo atliekama tendencijų ir elgesio, įskaitant pervedimų istoriją ir modelius, analizė leidžia nustatyti, ar mokėtojas ir iniciatorius atlieka mokėjimus už prekes ar paslaugas, o gavėjas ir naudos gavėjas gauna mokėjimus už prekes ar paslaugas.

4.2.2. Susiję pervedimai, siekiantys 1 000 EUR ribą, kaip nurodyta Reglamento (ES) 2023/1113 2 straipsnio 5 dalies c punkte, 5 straipsnio 2 dalyje, 6 straipsnio 2 dalyje ir 7 straipsnio 3 dalyje

Lėšų pervedimas

MPT turėtų taikyti politiką ir procedūras, leidžiančias nustatyti pervedimus, kurie atrodo susiję.

MPT pervedimus turėtų laikyti susijusiais, jei:

• a) jie atliekami vienos operacijos arba kelių sandorių metu ir
• b) juos per trumpą laikotarpį tas pats mokėtojas išsiunčia tam pačiam gavėjui arba
• c) jie per trumpą laiką iš vieno mokėtojo išsiunčiami skirtingiems gavėjams arba iš skirtingų mokėtojų tam pačiam gavėjui; įskaitant atvejus, kai naudojamos skirtingos to paties asmens sąskaitos arba kai atliekamos skirtingos operacijos, skirtos tam pačiam a smeniui, kai MPT tą informaciją žino.

MPT savo politikoje ir procedūrose turėtų aiškiai nurodyti:

• a) kas yra trumpas laikotarpis įvairių rūšių pervedimams; MPT šį laikotarpį turėtų apibrėžti taip, kad jis būtų proporcingas PP/ TF rizikai, kylančiai jų vykdomoje veikloje, remdamiesi rizikos vertinimais, kuriuos jie atliko pagal EBI Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos veiksnių gaires⁵ ;
• b) kaip jie nustatys bandymus apeiti nustatytą ribą arba išvengti nustatymo; ir
• c) bet kokius kitus scenarijus, kurie taip pat galėtų rodyti susijusius sandorius.

⁵ EBA/CP/2023/11.

Ar pervedimas yra susijęs, MPT turėtų įvertinti tuo momentu, kai pervedimas inicijuojamas arba pateikiamas jo nurodymas, atsižvelgdami į jo absoliučias vertes, nepriklausomai nuo jokių MPT taikomų mokesčių.