+Usmernenia k používaniu riešení pre uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku podľa článku 13 ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)
---+1. Povinnosť dodržiavať ustanovenia a ohlasovacia povinnosť
------+Štatút týchto usmernení
---------+1. Tento dokument obsahuje usmernenia vydané podľa článku 16 nariadenia (EÚ) č. 1093/2010 . Podľa …
---------+2. V týchto usmerneniach sa uvádza stanovisko Európskeho orgánu pre bankovníctvo (EBA) k náležitým …
------+Požiadavky na oznamovanie
---------+3. Podľa článku 16 ods. 3 nariadenia (EÚ) č. 1093/2010 musia príslušné orgány oznámiť EBA, či tieto …
---------+4. Oznámenia budú uverejnené na webovom sídle orgánu EBA v súlade s článkom 16 ods. 3.
---+2. Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov
------+Predmet úpravy a rozsah pôsobnosti
---------+5. V týchto usmerneniach sa uvádzajú kroky, ktoré by mali úverové a finančné inštitúcie vykonať pri …
---------+6. Príslušné orgány by mali tieto usmernenia zohľadniť pri posudzovaní, či sú kroky, ktoré úverové …
------+Adresáti
---------+7. Tieto usmernenia sú určené pre sú určené príslušným orgánom uvedeným v článku 4 ods. 2 …
------+Vymedzenie pojmov
---------+8. Pokiaľ nie je uvedené inak, pojmy používané a vymedzené v smernici (EÚ) 2015/849 majú v týchto …
---+3. Vykonávanie
------+Dátum začatia uplatňovania
---+4. Usmernenia k používaniu riešení pre uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku podľa článku 13 ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849
------+4.1 Vnútorné politiky a postupy
---------+9. Úverové a finančné inštitúcie by mali zaviesť a udržiavať politiky a postupy na plnenie svojich …
---------+10. Uplatňované politiky a postupy by mali úverovým a finančným inštitúciám umožniť, aby …
---------+11. Okrem ustanovení uvedených v oddiele 4.2.4 usmernení EBA o pracovníkoch zodpovedných za …
---------+12. Riadiaci orgán úverovej a finančnej inštitúcie by mal schváliť politiky a postupy pre …
---------+13. Úverové a finančné inštitúcie by pri zvažovaní, či prijať nové riešenie pre uzatváranie …
---------+14. Pokiaľ ide o posúdenie pred zavedením, úverové a finančné inštitúcie by mali vo svojich …
---------+15. Úverové a finančné inštitúcie by mali považovať kritériá uvedené v odseku 14 písm. a), d) a e) …
---------+16. Úverové a finančné inštitúcie by mali byť schopné preukázať svojmu príslušnému orgánu, aké …
---------+17. Úverové a finančné inštitúcie by mali začať používať riešenie uzatvárania zmluvných vzťahov s …
---------+18. Úverové a finančné inštitúcie by mali priebežne monitorovať riešenie uzatvárania zmluvných …
---------+19. Úverové a finančné inštitúcie by mali vo svojich postupoch a procesoch stanoviť nápravné …
---------+20. Úverové a finančné inštitúcie by mali zvážiť najefektívnejší spôsob priebežného monitorovania …
---------+21. Tento oddiel sa vzťahuje aj na prípady, keď sa používajú plne automatizované riešenia pre …
---------+22. Úverové a finančné inštitúcie by mali byť schopné preukázať svojmu príslušnému orgánu, aké …
------+4.2 Získavanie informácií
---------+23. Okrem bodov uvedených v odseku 9 by úverové a finančné inštitúcie mali vo svojich politikách a …
---------+24. Úverové a finančné inštitúcie by mali zabezpečiť, že: a) informácie získané prostredníctvom …
---------+25. Úverové alebo finančné inštitúcie by mali považovať kritériá uvedené v odseku 24 za splnené, ak …
---------+26. Dokumenty a informácie získané počas procesu identifikácie na diaľku, ktoré sa musia uchovávať …
---------+27. Úverové a finančné inštitúcie by mali vo svojich politikách, ako sa uvádza v oddiele 4.1.1 ods. …
---------+28. Úverové a finančné inštitúcie by mali zaviesť a udržiavať vhodné mechanizmy na zabezpečenie …
---------+29. Ak úverové a finančné inštitúcie na diaľku uzatvárajú zmluvné vzťahy s klientmi, ktorí sú …
---------+30. Úverové a finančné inštitúcie by mali zabezpečiť, že riešenie pre uzatváranie zmluvných vzťahov …
---------+31. V prípade fyzickej osoby konajúcej v mene právnickej osoby by úverové a finančné inštitúcie …
---------+32. Keď úverové a finančné inštitúcie posúdia a prípadne získajú informácie o účele a plánovanej …
------+4.3 Pravosť a integrita dokumentov
---------+33. Ak úverové a finančné inštitúcie a kceptujú reprodukcie originálnych dokumentov a neskúmajú …
---------+34. Ak úverové a finančné inštitúcie používajú funkcie na automatické čítanie informácií z …
---------+35. V situáciách, keď zariadenie, ktoré klienti používajú na preukázanie svojej totožnosti …
---------+36. Úverové a finančné inštitúcie by mali počas procesu overovania overiť prípadné ochranné prvky …
---------+37. Úverové a finančné inštitúcie by mali vo svojich politikách a postupoch stanoviť, ako upravia …
------+4.4 Porovnanie identity klienta v rámci procesu overovania
---------+38. Riešenia pre uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku implementované úverovými a …
---------+39. Ak riešenie pre uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku zahŕňa použitie …
---------+40. V situáciách, keď poskytnuté doklady nie sú dostatočne kvalitné, čo má za následok …
---------+41. Ak úverové a finančné inštitúcie používajú samoobslužné riešenia uzatvárania zmluvných vzťahov …
---------+42. Ak úverové a finančné inštitúcie používajú riešenia uzatvárania zmluvných vzťahov s klientom na …
---------+43. Ak je to možné, úverové a finančné inštitúcie by mali používať riešenia uzatvárania zmluvných …
---------+44. Úverové a finančné inštitúcie by okrem uvedených opatrení a v prípadoch, keď je to primerané …
---------+45. Úverové a finančné inštitúcie by mali považovať kritériá uvedené v odsekoch 38 až 43 za …
------+4.5 Spoliehanie sa na tretie strany a externé zabezpečovanie činností
---------+46. Okrem bodov uvedených v odseku 9 by úverové a finančné inštitúcie mali do svojich politík a …
---------+47. Okrem usmernení EBA o rizikových faktoroch , najmä usmernení 2.20 až 2.21 a 4.32 až 4.37 týchto …
---------+48. Ak úverové a finančné inštitúcie zadávajú celý proces uzatvárania zmluvných vzťahov s klientmi …
---------+49. V prípade, že externý poskytovateľ služieb počas procesu uzatvárania zmluvných vzťahov s …
------+4.6 Riadenie rizík v oblasti IKT a bezpečnosti
---------+50. Úverové a finančné inštitúcie by mali identifikovať a riadiť svoje riziká v oblasti IKT a …
---------+51. Okrem dodržiavania požiadaviek stanovených v usmerneniach EBA o riadení rizík v oblasti IKT a …
---------+52. Úverové a finančné inštitúcie by mali poskytnúť bezpečný prístupový bod na začatie procesu …
---------+53. Ak sa na vykonanie procesu uzatvárania zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku používa …
------+4.7 Dodržiavanie týchto usmernení v prípade, že úverové a finančné inštitúcie využívajú dôveryhodné služby a vnútroštátne postupy identifikácie uvedené v článku 13 ods. 1 písm. a) smernice (EÚ) 2015/849
---------+54. Úverové a finančné inštitúcie môžu na dosiahnutie súladu s týmito usmerneniami využívať …
 English - European Union - Financial Industry -

Usmernenia k používaniu riešení pre uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku podľa článku 13 ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

Usmernenia k používaniu riešení pre uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku podľa článku 13 ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF

1. Prehľad

,
1. Povinnosť dodržiavať ustanovenia a ohlasovacia povinnosť

1. Povinnosť dodržiavať ustanovenia a ohlasovacia povinnosť
2. Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov

2. Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov
3. Vykonávanie

3. Vykonávanie
4. Usmernenia k používaniu riešení pre uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku podľa článku 13 ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849

4. Usmernenia k používaniu riešení pre uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku podľa článku 13 ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy

Prepojené úlohy

Prepojenia
is related to Imported: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652)
is related to Assignments added: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652) – 4 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/