9. Úverové a finančné inštitúcie by mali zaviesť a udržiavať politiky a postupy na plnenie svojich …

Úverové a finančné inštitúcie by mali zaviesť a udržiavať politiky a postupy na plnenie svojich povinností podľa článku 13 ods. 1 písm. a) a c) smernice (EÚ) 2015/849 v situáciách, keď sa zmluvný vzťah s klientom uzatvára na diaľku. Tieto politiky a postupy by mali zohľadňovať mieru rizika a mali by stanovovať aspoň:

• a) všeobecný p opis riešenia, ktoré úverové a finančné inštitúcie zaviedli na zhromažďovanie, overovanie a zaznamenávanie informácií počas celého procesu uzatvárania zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku. To by malo zahŕňať vysvetlenie vlastností a fungovania riešenia;
• b) situácie, v ktorých sa môže použiť riešenie pre uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku, s prihliadnutím na rizikové faktory identifikované a hodnotené v súlade s článkom 8 ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849 a v rámci celopodnikového hodnotenia rizík vrátane p opisu kategórie klientov, produktov a služieb, ktoré sú oprávnené na uzatváranie zmluvných vzťahov na diaľku;
• c) ktoré kroky sú plne autonómne a ktoré si vyžadujú ľudský zásah;
• d) kontroly zavedené na zabezpečenie, že prvá transakcia po uzatvorení zmluvného vzťahu s novým klientom sa vykoná až po vykonaní všetkých opatrení počiatočnej povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi;
• e) p opis programov úvodného a pravidelného školenia na zabezpečenie informovanosti a aktuálnych znalostí zamestnancov o fungovaní riešenia pre uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku, o súvisiacich rizikách a o politikách a postupoch týkajúcich sa uzatvárania zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku zameraných na zmiernenie týchto rizík.

1. Prehľad

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

3. Súvisiace štandardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/