19. Úverové a finančné inštitúcie by mali vo svojich postupoch a procesoch stanoviť nápravné …

Úverové a finančné inštitúcie by mali vo svojich postupoch a procesoch stanoviť nápravné opatrenia v prípade, že sa vyskytlo riziko alebo boli zistené chyby, ktoré majú vplyv na efektívnosť a účinnosť všeobecného riešenia pre uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku. Tieto opatrenia by mali obsahovať aspoň:

• a) preskúmanie všetkých dotknutých obchodných vzťahov s cieľom posúdiť, či úverové a finančné inštitúcie vykonali dostatočné počiatočné opatrenia povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi pre dosiahnutie súladu s článkom 13 ods. 1 písm. a), b) a c) smernice o boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Úverové a finančné inštitúcie by mali prioritne preskúmať tie obchodné vzťahy, ktoré nesú najvyššie riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu;
• b) p osúdenie – s prihliadnutím na informácie získané v rámci uvedeného preskúmania
• – , či by dotknuté obchodné vzťahy mali:
• a. podliehať dodatočným opatreniam povinnej starostlivosti;
• b. podliehať obmedzeniam, ako napríklad obmedzeniam objemu transakcie, ak to vnútroštátne právne predpisy povoľujú, a to až do vykonania preskúmania;
• c. byť ukončené;
• d. byť nahlásené finančnej spravodajskej jednotke (FIU);
• e. byť preradené do inej rizikovej kategórie.

1. Prehľad

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

3. Súvisiace štandardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/