44. Úverové a finančné inštitúcie by okrem uvedených opatrení a v prípadoch, keď je to primerané …

Úverové a finančné inštitúcie by okrem uvedených opatrení a v prípadoch, keď je to primerané riziku prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného s obchodným vzťahom, mali používať jednu alebo viaceré z nasledujúcich kontrol alebo podobné opatrenie na zvýšenie spoľahlivosti procesu overovania. Tieto kontroly alebo opatrenia môžu, okrem iného, zahŕňať ďalej uvedené:

• a) aby prvá platba bola vykonaná na účet vo výhradnom alebo spoločnom mene klienta vedený v úverovej alebo finančnej inštitúcii regulovanej v rámci Európskeho hospodárskeho priestoru (EHP) alebo v tretej krajine uplatňujúcej požiadavky v rámci boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ktoré nie sú menej prísne než požiadavky smernice (EÚ) 2015/849;
• b) odoslanie náhodne vygenerovaného prístupového kódu klientovi na potvrdenie prítomnosti počas procesu overovania na diaľku. Prístupový kód by mal byť jednorazový a časovo obmedzený;
• c) získanie biometrických údajov s cieľom porovnať ich s údajmi získanými z iných nezávislých a spoľahlivých zdrojov;
• d) telefonické kontakty s klientom;
• e) priame zasielanie (elektronickou aj poštovou formou) klientovi.

1. Prehľad

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

3. Súvisiace štandardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/