4.1. Algemene bepalingen

Om te bepalen van welke informatie geldovermakingen en cryptoactivaoverdrachten vergezeld moeten gaan en welke stappen er moeten worden genomen om Verordening (EU) 2023/1113 na te leven, dienen BDA’s, IBDA’s, CADA’s en ICADA’s in hun beleid en procedures vast te leggen hoe zij voor elke overmaking of overdracht zullen bepalen of zij optreden als:

• a) de BDA van de betaler, de begunstigde of een IBDA;
• b) de CADA van de initiator, de begunstigde of een ICADA.

BDA’s, IBDA’s, CADA’s en ICADA’s dienen ervoor te zorgen dat de ingevoerde beleidsmaatregelen en de procedures ter naleving van artikel 7, leden 1 en 2, artikel 8, lid 1, artikel 11, leden 1 en 2, artikel 12, lid 1, artikel 16, lid 1, artikel 17, lid 1, artikel 20 en artikel 21, lid 1, van Verordening (EU) 2023/1113, doeltreffend zijn en blijven, bijvoorbeeld door een willekeurige steekproef van alle verwerkte overmakingen/overdrachten te testen.

BDA’s, IBDA’s, CADA’s en ICADA’s dienen hun beleid en procedures up-to-date te houden en in voorkomend geval te verbeteren.