4.1. Allgemeine Bestimmungen

Um festzulegen, welche Angaben einem Geldtransfer oder einem Kryptowertetransfer beizufügen sind und welche Schritte sie unternehmen sollten, um die Verordnung (EU) 2023/1113 einzuhalten, sollten PSP, IPSP, CASP und ICASP in ihren Strategien und Verfahren festlegen, wie sie bei jedem Geldtransfer oder Transfer von Kryptowerten feststellen, ob sie handeln als:

• a) der PSP des Zahlers, des Zahlungsempfängers oder ein IPSP;
• b) der CASP des Originators, des Begünstigten oder ein ICASP.

PSP, IPSP, CASP und ICASP sollten sicherstellen, dass die Strategien und Verfahren, die sie zur Einhaltung von Artikel 7 Absätze 1 und 2, Artikel 8 Absatz 1, Artikel 11 Absätze 1 und 2, Artikel 12 Absatz 1, Artikel 16 Absatz 1, Artikel 17 Absatz 1, Artikel 20 und Artikel 21 Absatz 1 der Verordnung (EU) Nr. 2023/1113 eingeführt haben, wirksam sind und bleiben, indem sie beispielsweise Kontrollen einer beliebigen Stichprobe aus allen ausgeführten Transfers vornehmen.

PSP, IPSP, CASP und ICASP sollten ihre Strategien und Verfahren auf dem neuesten Stand halten und sie bei Bedarf verbessern.