4.1. Disposiciones generales

Para determinar qué información debe acompañar a una transferencia de fondos o de criptoactivos, y las medidas que es preciso adoptar para cumplir el Reglamento (UE) 2023/1113, los PSP, los PSPI, los PSCA y los PSCAI establecerán en sus políticas y procedimientos la forma en que determinarán, para cada transferencia de fondos o de criptoactivos, si actúan como:

• a) el PSP del ordenante, del beneficiario o de un PSPI;
• b) el PSCA del originante, del beneficiario o como PSCAI.

Los PSP, los PSPI, los PSCA y los PSCAI garantizarán que las políticas y procedimientos que hayan establecido para cumplir lo dispuesto en el artículo 7, apartados 1 y 2, el artículo 8, apartado 1, el artículo 11, apartados 1 y 2, el artículo 12, apartado 1, el artículo 16, apartado 1, el artículo 17, apartado 1, el artículo 20 y el artículo 21, apartado 1, del Reglamento (UE) 2023/1113 sean eficaces y sigan siéndolo, por ejemplo, realizando revisiones sobre una muestra aleatoria tomada de todas las transferencias procesadas.

Los PSP, los ISPS, los PSCA y los PSCAI mantendrán sus políticas y procedimientos actualizados y los mejorarán en caso necesario.