4.1. Üldsätted

Selleks et teha kindlaks, mis teavet peaks raha- või krüptovaraülekanne sisaldama ja mis meetmeid tuleks võtta määruse (EL) 2023/1113 järgimiseks, peaksid makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse vahendajad täpsustama oma põhimõtetes ja menetlustes, kuidas nad määravad iga raha- või krüptovaraülekandega seoses kindlaks, kas nad tegutsevad:

• a) maksja makseteenuse pakkujana, maksjana või makseteenuse vahendajana;
• b) algataja krüptovarateenuse osutajana, saajana või krüptovarateenuse vahendajana.

Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse vahendajad peaksid tagama, et põhimõtted ja menetlused, mille nad on kehtestanud määruse (EL) 2023/1113 artikli 7 lõigete 1 ja 2, artikli 8 lõike 1, artikli 11 lõigete 1 ja 2, artikli 12 lõike 1, artikli 16 lõike 1, artikli 17 lõike 1, artikli 20 ja artikli 21 lõike 1 järgimiseks, oleks tõhusad ja jääksid tõhusaks, näiteks testides kõigi töödeldud ülekannete juhuvalimit.

Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse vahendajad peaksid hoidma oma põhimõtteid ja menetlusi ajakohasena ning neid vajaduse korral täiendama.