4.1. Przepisy ogólne

W celu ustalenia, jakie informacje powinny towarzyszyć transferowi środków pieniężnych lub kryptoaktywów, oraz określenia działań, jakie dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów i pośredniczący dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni podjąć w celu zapewnienia zgodności z rozporządzeniem (UE) 2023/1113, powinni oni określić w swoich politykach i procedurach, w jaki sposób ustalą w odniesieniu do każdego transferu środków pieniężnych lub kryptoaktywów, czy występują w charakterze:

• a) dostawcy usług płatniczych płatnika, odbiorcy lub pośredniczącego dostawcy usług płatniczych;
• b) dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów inicjatora, beneficjenta lub pośredniczącego dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów.

Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów i pośredniczący dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni zapewnić, aby polityki i procedury wprowadzone przez nich w celu zapewnienia zgodności z art. 7 ust. 1 i 2, art. 8 ust. 1, art. 11 ust. 1 i 2, art. 12 ust. 1, art. 16 ust. 1, art. 17 ust. 1, art. 20 i art. 21 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2023/1113 były skuteczne i pozostawały skuteczne, na przykład poprzez testowanie próby losowej ze wszystkich zrealizowanych transferów.

Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów i pośredniczący dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni aktualizować swoje polityki i procedury oraz w razie potrzeby je ulepszać.