ANEXA II

Referințe juridice și instrucțiuni

Numărul coloanei

Explicație

a

Cuantumurile totale ale expunerii la risc (TREA)

Cuantumul total al expunerii la risc calculat în conformitate cu articolul 92 alineatul (3) și articolele 95, 96 și 98 din CRR.

b

TREA (T-1)

TREA publicat în perioada anterioară de publicare a informațiilor

c

Cerințe totale de fonduri proprii

Cerințele de fonduri proprii corespunzătoare cuantumurilor ponderate la risc ale expunerilor (RWEA) pentru diferitele categorii de risc

Referințe juridice și instrucțiuni

Numărul rândului

Explicație

1

Riscul de credit (excluzând CCR)

RWEA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu partea a treia titlul II capitolele 1-4 din CRR și cu articolul 379 din CRR. RWEA pentru expunerile din securitizare din afara portofoliului de tranzacționare și pentru CCR sunt excluse și publicate pe rândurile 6 și 16 din prezentul model. Instituțiile includ în cuantumul publicat pe acest rând RWEA și cerințele de fonduri proprii pentru riscul aferent tranzacțiilor incomplete calculate în conformitate cu articolul 379 din CRR.

2

Riscul de credit (excluzând CCR) – din care abordarea standardizată

RWEA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu abordarea standardizată CR (partea a treia titlul II capitolul 2 din CRR și articolul 379 din CRR).

3

Riscul de credit (excluzând CCR) – din care abordarea IRB de bază (F-IRB)

RWEA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu abordarea CR – abordarea pe modele interne de rating de bază (partea a treia titlul II capitolul 3 din CRR), excluzând RWEA publicate pe rândul 4 pentru expunerile din finanțări specializate care fac obiectul abordării bazate pe încadrare și pe rândul EU 4a pentru titlurile de capital care fac obiectul metodei simple de ponderare la risc și incluzând RWEA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu articolul 379 din CRR.

4

Riscul de credit (excluzând CCR) – din care: abordarea bazată pe încadrare

RWEA și cerințele de fonduri proprii pentru expunerile provenind din finanțări specializate care fac obiectul abordării bazate pe încadrare, calculate în conformitate cu articolul 153 alineatul (5) din CRR.

EU 4a

Riscul de credit (excluzând CCR) – din care: titluri de capital conform metodei simple de ponderare la risc

RWEA și cerințele de fonduri proprii pentru titlurile de capital conform metodei simple de ponderare la risc, calculate în conformitate cu articolul 155 alineatul (2) din CRR.

5

Riscul de credit (excluzând CCR) – din care abordarea IRB avansată (A-IRB)

RWEA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu abordarea CR – abordarea pe modele interne de rating avansată (partea a treia titlul II capitolul 3 din CRR), excluzând RWEA publicate pe rândul 4 pentru expunerile din finanțări specializate care fac obiectul abordării bazate pe încadrare și pe rândul EU 4a pentru titlurile de capital care fac obiectul metodei simple de ponderare la risc și incluzând RWEA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu articolul 379 din CRR.

6

Riscul de credit al contrapărții – CCR

RWEA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu partea a treia titlul II capitolul 6 din CRR pentru risc de credit al contrapărții.

7

CCR – din care abordarea standardizată

RWEA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu partea a treia titlul II capitolul 6 secțiunea 3 din CRR.

8

CCR – din care metoda modelului intern (MMI)

RWEA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu articolul 283 din CRR.

EU 8 a

CCR – din care expuneri față de o CPC

RWEA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu partea a treia titlul II capitolul 6 secțiunea 9 din CRR.

EU 8b

CCR – din care ajustarea evaluării creditului – CVA

RWEA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu partea a treia titlul VI din CRR.

9

CCR – din care alte CCR

RWEA și cerințele de fonduri proprii pentru CCR care nu sunt publicate pe rândurile 7, 8, EU 8a și EU 8b.

10

Nu se aplică

11

Nu se aplică

12

Nu se aplică

13

Nu se aplică

14

Nu se aplică

15

Riscul de decontare

Cuantumul expunerii la risc (REA) și cerințele de fonduri proprii calculate pentru riscul de decontare/livrare în conformitate cu articolul 378 din CRR.

16

Expunerile din securitizare din afara portofoliului de tranzacționare (după plafon)

RWEA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu partea a treia titlul II capitolul 5 din CRR.

17

Securitizare – din care abordarea SEC-IRBA

RWEA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu abordarea în materie de reglementare SEC-IRBA, utilizată conform ierarhiei abordărilor prevăzute la articolul 254 din CRR.

18

Securitizare – din care SEC-ERBA (inclusiv IAA)

RWEA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu abordarea în materie de reglementare SEC-ERBA (inclusiv IAA), utilizată conform ierarhiei abordărilor prevăzute la articolul 254 din CRR.

19

Securitizare – din care abordarea SEC-SA

RWEA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu abordarea în materie de reglementare SEC-SA, utilizată conform ierarhiei abordărilor prevăzute la articolul 254 din CRR.

EU 19 a

Securitizare – din care 1 250  %/deducere

RWEA și cerințele de fonduri proprii pentru expunerile din securitizare din afara portofoliului de tranzacționare ponderate la risc cu o pondere de 1 250  % sau deduse din fondurile proprii în conformitate cu partea a treia titlul II capitolul 5 din CRR.

20

Riscul de poziție, riscul valutar și riscul de marfă (riscul de piață)

RWEA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu partea a treia titlul IV din CRR.

21

Riscul de piață – din care abordarea standardizată

RWEA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu partea a treia titlul IV capitolele 2-4 din CRR.

22

Riscul de piață – din care AMI

REA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu partea a treia titlul IV capitolul 5 din CRR.

EU 22 a

Expuneri mari

REA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu articolul 92 alineatul (3) litera (b) punctul (ii).

23

Riscul operațional

REA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu partea a treia titlul III din CRR.

EU 23a

Riscul operațional – din care abordarea de bază

REA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu partea a treia titlul III capitolul 2 din CRR.

EU 23b

Riscul operațional – din care abordarea standardizată

REA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu partea a treia titlul III capitolul 3 din CRR.

EU 23c

Riscul operațional – din care abordarea avansată de evaluare

REA și cerințele de fonduri proprii calculate în conformitate cu partea a treia titlul III capitolul 4 din CRR.

24

Cuantum sub pragurile pentru deducere (supus unei ponderi de risc de 250 %)

Acest cuantum reprezintă suma cuantumurilor elementelor supuse unei ponderi de risc de 250 % menționate la articolul 48 alineatul (4) din CRR, după aplicarea ponderii de risc de 250 %. Cuantumurile respective includ:

Informațiile de pe acest rând sunt publicate numai în scop informativ, întrucât cuantumul inclus aici este inclus și pe rândul 1, unde instituțiilor li se solicită să publice informații despre riscul de credit.

25

Nu se aplică

26

Nu se aplică

27

Nu se aplică

28

Nu se aplică

29

Total

Cuantumul total al expunerii la risc calculat în conformitate cu articolul 92 alineatul (3) și cu articolele 95, 96 și 98 din CRR.

Referințe juridice și instrucțiuni

Numărul coloanei

Explicație

a - e

Perioadele de publicare a informațiilor T, T-1, T-2, T-3 și T-4 se definesc ca fiind perioade trimestriale și se completează în funcție de frecvența stabilită la articolele 433a, 433b și 433c din CRR.

Instituțiile care publică trimestrial informațiile cuprinse în prezentul model furnizează date pentru perioadele T, T-1, T-2, T-3 și T-4; instituțiile care publică semestrial informațiile cuprinse în prezentul model furnizează date pentru perioadele T, T-2, și T-4; iar instituțiile care publică anual informațiile cuprinse în prezentul model furnizează date pentru perioadele T și T-4.

Instituțiile fac publice datele corespunzătoare perioadelor de publicare a informațiilor.

Publicarea datelor pentru perioadele anterioare nu este necesară atunci când datele sunt publicate pentru prima oară.

Referințe juridice și instrucțiuni

Numărul rândului

Explicație

1

Fonduri proprii de nivel 1 de bază (CET1)

Cuantumul fondurilor proprii de nivel 1 de bază este cuantumul publicat de instituții în anexa VII la prezentul regulament de punere în aplicare (rândul 29 din modelul EU CC1 Compoziția fondurilor proprii reglementate)

2

Fonduri proprii de nivel 1

Cuantumul fondurilor proprii de nivel 1 este cuantumul publicat de instituții în anexa VII la prezentul regulament de punere în aplicare (rândul 45 din modelul EU CC1 Compoziția fondurilor proprii reglementate)

3

Fonduri proprii totale

Cuantumul fondurilor proprii totale este cuantumul publicat de instituții în anexa VII la prezentul regulament de punere în aplicare (rândul 59 din modelul EU CC1 Compoziția fondurilor proprii reglementate)

4

Cuantumul total al expunerii la risc

Cuantumul total al expunerii la risc (TREA) este cuantumul publicat de instituții în anexa VII la prezentul regulament de punere în aplicare (rândul 60 din modelul EU CC1 Compoziția fondurilor proprii reglementate)

5

Rata fondurilor proprii de nivel 1 de bază (%)

Rata fondurilor proprii de nivel 1 de bază este valoarea publicată de instituții în anexa VII la prezentul regulament de punere în aplicare (rândul 61 din modelul EU CC1 Compoziția fondurilor proprii reglementate)

6

Rata fondurilor proprii de nivel 1 (%)

Rata fondurilor proprii de nivel 1 este valoarea publicată de instituții în anexa VII la prezentul regulament de punere în aplicare (rândul 62 din modelul EU CC1 Compoziția fondurilor proprii reglementate)

7

Rata fondurilor proprii totale (%)

Rata fondurilor proprii totale este valoarea publicată de instituții în anexa VII la prezentul regulament de punere în aplicare (rândul 63 din modelul EU CC1 Compoziția fondurilor proprii reglementate)

EU 7a

Cerințele de fonduri proprii suplimentare pentru abordarea riscurilor, altele decât riscul asociat folosirii excesive a efectului de levier (%)

Cerințele de fonduri proprii suplimentare pentru abordarea riscurilor, altele decât riscul asociat folosirii excesive a efectului de levier, impuse de autoritatea competentă în temeiul articolului 104 alineatul (1) litera (a) din CRD, exprimate ca procentaj din cuantumul total al expunerii la risc.

EU 7b

din care: vor consta în fonduri proprii de nivel 1 de bază (puncte procentuale)

Partea din cerințele de fonduri proprii suplimentare pentru abordarea riscurilor, altele decât riscul asociat folosirii excesive a efectului de levier, impuse de autoritatea competentă în temeiul articolului 104 alineatul (1) litera (a) din CRD, care trebuie să fie acoperită cu fonduri proprii de nivel 1 de bază în conformitate cu articolul 104a alineatul (4) primul și al treilea paragraf.

EU 7c

din care: vor consta în fonduri proprii de nivel 1 (puncte procentuale)

Partea din cerințele de fonduri proprii suplimentare pentru abordarea riscurilor, altele decât riscul asociat folosirii excesive a efectului de levier, impuse de autoritatea competentă în temeiul articolului 104 alineatul (1) litera (a) din CRD, care trebuie să fie acoperită cu fonduri proprii de nivel 1 în conformitate cu articolul 104a alineatul (4) primul și al treilea paragraf.

EU 7d

Cerințe totale de fonduri proprii SREP (rata TSCR) (%)

Suma valorilor determinate în conformitate cu punctele (i) și (ii), după cum urmează:

(i)  rata fondurilor proprii totale (8 %), astfel cum se prevede la articolul 92 alineatul (1) litera (c) din CRR;

(ii)  cerințele de fonduri proprii suplimentare pentru abordarea riscurilor, altele decât riscul asociat folosirii excesive a efectului de levier (cerințele pilonului 2 – P2R), impuse de autoritatea competentă în temeiul articolului 104 alineatul (1) litera (a) din CRD și determinate în conformitate cu criteriile specificate în Ghidul ABE privind procedurile și metodologiile comune pentru procesul de supraveghere și evaluare și pentru simulările de criză prudențiale (1) (EBA SREP GL), exprimate ca procentaj din RWEA totale.

Acest element trebuie să reflecte rata cerinței totale de capital SREP (TSCR), astfel cum a fost comunicată instituției de către autoritatea competentă. TSCR este definită în secțiunea 1.2 din EBA SREP GL.

În cazul în care autoritatea competentă nu a comunicat cerințe de fonduri proprii suplimentare impuse pentru a aborda riscurile, altele decât riscul asociat folosirii excesive a efectului de levier, se raportează numai punctul (i).

8

Amortizorul de conservare a capitalului (%)

Cuantumul fondurilor proprii pe care instituțiile sunt obligate să le mențină în conformitate cu articolul 128 alineatul (1) și cu articolul 129 din CRD, exprimat ca procentaj din RWEA totale.

EU 8a

Amortizorul de conservare aferent riscului macroprudențial sau sistemic identificat la nivelul unui stat membru (%)

Cuantumul amortizorului de conservare aferent riscului macroprudențial sau sistemic identificat la nivelul unui stat membru, care poate fi impus în conformitate cu articolul 458 din CRR în plus față de amortizorul de conservare a capitalului, exprimat ca procentaj din RWEA totale.

9

Amortizorul anticiclic de capital specific instituției (%)

Cuantumul fondurilor proprii pe care instituțiile sunt obligate să le mențină în conformitate cu articolul 128 alineatul (2), cu articolul 130 și cu articolele 135-140 din CRD, exprimat ca procentaj din RWEA totale.

Procentajul reflectă cuantumul fondurilor proprii necesare pentru îndeplinirea cerințelor respective privind amortizorul de capital la data publicării informațiilor.

EU 9a

Amortizorul de risc sistemic (%)

Cuantumul fondurilor proprii pe care instituțiile sunt obligate să le mențină în conformitate cu articolul 128 alineatul (5), cu articolul 133 și cu articolul 134 din CRD, exprimat ca procentaj din RWEA totale.

Procentajul reflectă cuantumul fondurilor proprii necesare pentru îndeplinirea cerințelor respective privind amortizorul de capital la data publicării informațiilor.

10

Amortizorul instituțiilor de importanță sistemică globală (%)

Cuantumul fondurilor proprii pe care instituțiile sunt obligate să le mențină în conformitate cu articolul 128 alineatul (3) și cu articolul 131 din CRD, exprimat ca procentaj din RWEA totale.

Procentajul reflectă cuantumul fondurilor proprii necesare pentru îndeplinirea cerințelor respective privind amortizorul de capital la data publicării informațiilor.

EU 10a

Amortizorul altor instituții de importanță sistemică (%)

Cuantumul fondurilor proprii pe care instituțiile sunt obligate să le mențină în conformitate cu articolul 128 alineatul (4) și cu articolul 131 din CRD, exprimat ca procentaj din RWEA totale.

Procentajul reflectă cuantumul fondurilor proprii necesare pentru îndeplinirea cerințelor respective privind amortizorul de capital la data publicării informațiilor.

11

Cerința de amortizor combinat (%)

În conformitate cu articolul 128 alineatul (6) din CRD, exprimată ca procentaj din RWEA totale.

EU 11a

Cerințele globale de capital (OCR) (%)

Suma dintre (i) și (ii), după cum urmează:

(i)  rata TSCR menționată pe rândul EU 7d;

(ii)  în măsura în care acest lucru este aplicabil din punct de vedere juridic, rata cerinței de amortizor combinat menționate la articolul 128 punctul 6 din CRD.

Acest element trebuie să reflecte rata cerinței globale de capital (OCR), astfel cum este definită în secțiunea 1.2 din EBA SREP GL.

În cazul în care nu se aplică nicio cerință de amortizor, se publică numai punctul (i).

12

Fondurile proprii de nivel 1 de bază după îndeplinirea cerințelor totale de fonduri proprii SREP (%)

13

Indicatorul de măsurare a expunerii totale

Indicatorul de măsurare a expunerii totale conform cuantumului publicat de instituții în anexa XI la prezentul regulament de punere în aplicare (rândul 24 din modelul EU LR2 – LRCom: Prezentarea informațiilor comune cu privire la indicatorul efectului de levier)

14

Indicatorul efectului de levier (%)

Indicatorul efectului de levier conform valorii publicate de instituții în anexa XI la prezentul regulament de punere în aplicare (rândul 25 din modelul EU LR2 – LRCom: Prezentarea informațiilor comune cu privire la indicatorul efectului de levier)

EU 14a

Cerințele de fonduri proprii suplimentare pentru abordarea riscului asociat folosirii excesive a efectului de levier (%)

Cerințele de fonduri proprii suplimentare pentru abordarea riscului asociat folosirii excesive a efectului de levier, impuse de autoritatea competentă în temeiul articolului 104 alineatul (1) litera (a) din CRD, exprimate ca procentaj din indicatorul de măsurare a expunerii totale.

Cerințele de fonduri proprii suplimentare conform valorii publicate de instituții în anexa XI la prezentul regulament de punere în aplicare (rândul EU-26a din modelul EU LR2 – LRCom: Prezentarea informațiilor comune cu privire la indicatorul efectului de levier).

EU 14b

din care: vor consta în fonduri proprii de nivel 1 de bază (puncte procentuale)

Partea din cerințele de fonduri proprii suplimentare pentru abordarea riscului asociat folosirii excesive a efectului de levier, impuse de autoritatea competentă în temeiul articolului 104 alineatul (1) litera (a) din CRD, care trebuie să fie acoperită cu fonduri proprii de nivel 1 de bază în conformitate cu articolul 104a alineatul (4) al treilea paragraf.

Cerințele de fonduri proprii suplimentare conform valorii publicate de instituții în anexa XI la prezentul regulament de punere în aplicare (rândul EU-26b din modelul EU LR2 – LRCom: Prezentarea informațiilor comune cu privire la indicatorul efectului de levier).

EU 14c

Cerințele totale privind indicatorul efectului de levier din cadrul SREP (%)

Suma dintre (i) și (ii), după cum urmează:

(i)  cerința minimă privind indicatorul efectului de levier specificată la articolul 92 alineatul (1) litera (d) din CRR sau cerința privind indicatorul efectului de levier ajustat calculată în conformitate cu articolul 429a alineatul (7) din CRR, după caz;

(ii)  cerințele de fonduri proprii suplimentare pentru abordarea riscului asociat folosirii excesive a efectului de levier (cerințele pilonului 2 – P2R), impuse de autoritatea competentă în temeiul articolului 104 alineatul (1) litera (a) din CRD, exprimate ca procentaj din indicatorul de măsurare a expunerii totale.

Acest element trebuie să reflecte rata cerinței totale privind indicatorul efectului de levier din cadrul SREP (TSLRR), astfel cum a fost comunicată instituției de către autoritatea competentă.

În cazul în care autoritatea competentă nu a impus cerințe de fonduri proprii suplimentare pentru a aborda riscul asociat folosirii excesive a efectului de levier, se raportează numai punctul (i).

EU 14d

Cerința privind amortizorul pentru indicatorul efectului de levier (%)

Articolul 92 alineatul (1a) din CRR

Cerința privind amortizorul pentru indicatorul efectului de levier conform valorii publicate de instituții în anexa XI la prezentul regulament de punere în aplicare (rândul 27 din modelul EU LR2 – LRCom: Prezentarea informațiilor comune cu privire la indicatorul efectului de levier)

EU 14e

Cerința globală privind indicatorul efectului de levier (%)

Suma rândurilor EU 14c și EU 14d.

15

Totalul activelor lichide cu un nivel ridicat de calitate (HQLA) (valoarea ponderată – medie)

Instituțiile publică valoarea ponderată a activelor lichide în conformitate cu articolul 9 din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei (2) înainte de a aplica mecanismul de ajustare prevăzut la articolul 17 alineatul (2) din Regulamentul delegat (UE) 2015/61.

EU 16 a

Ieșiri de numerar – Valoare ponderată totală

Instituțiile publică suma valorilor ponderate ale ieșirilor lor de numerar, astfel cum este publicată în anexa XIII (rândul 16 din modelul EU LIQ1 – Informații cantitative aferente LCR).

EU 16b

Intrări de numerar – Valoare ponderată totală

Instituțiile publică suma valorilor ponderate ale intrărilor lor de numerar, astfel cum este publicată în anexa XIII (rândul 20 din modelul EU LIQ1 – Informații cantitative aferente LCR).

16

Ieșiri de numerar nete totale (valoare ajustată)

Instituțiile publică, ca valoare ajustată, ieșirile nete de lichidități, care sunt egale cu totalul ieșirilor minus reducerea pentru intrările exceptate integral minus reducerea pentru intrările care fac obiectul plafonului de 90 % minus reducerea pentru intrările care fac obiectul plafonului de 75 %.

17

Indicatorul de acoperire a necesarului de lichiditate (%)

Instituțiile publică, ca valoare ajustată, procentajul corespunzător elementului „Indicatorul de acoperire a necesarului de lichiditate (%)”, astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2015/61.

Indicatorul de acoperire a necesarului de lichiditate este egal cu raportul dintre rezerva de lichidități a unei instituții de credit și ieșirile sale nete de lichidități în decursul unei perioade de criză de 30 de zile calendaristice și se exprimă ca procentaj.

18

Finanțarea stabilă disponibilă totală

Instituțiile publică cuantumul finanțării stabile disponibile în conformitate cu partea a șasea titlul IV capitolul 3 din CRR, astfel cum este publicat în anexa XIII (rândul 14 din modelul EU LIQ2 – Indicatorul de finanțare stabilă netă).

19

Finanțarea stabilă necesară totală

Instituțiile publică cuantumul finanțării stabile necesare, calculat în conformitate cu partea a șasea titlul IV capitolul 4 din CRR, astfel cum este publicat în anexa XIII (rândul 33 din modelul EU LIQ2 – Indicatorul de finanțare stabilă netă).

20

Indicatorul de finanțare stabilă netă (NSFR) (%)

Indicatorul NSFR calculat în conformitate cu articolul 428b din CRR.

Referințe juridice și instrucțiuni

Numărul coloanei

Explicație

a

Valoarea expunerii

Valoarea expunerii aferente instrumentelor de fonduri proprii deținute în orice întreprindere de asigurare, întreprindere de reasigurare sau holding de asigurare pe care instituțiile nu le deduc din fondurile lor proprii în conformitate cu articolul 49 din CRR atunci când își calculează cerințele de capital pe bază individuală, subconsolidată și consolidată.

b

Cuantumul expunerii la risc

Cuantumul expunerii la risc a instrumentelor de fonduri proprii deținute în orice întreprindere de asigurare, întreprindere de reasigurare sau holding de asigurare pe care instituțiile nu le deduc din fondurile lor proprii în conformitate cu articolul 49 din CRR atunci când își calculează cerințele de capital pe bază individuală, subconsolidată și consolidată.

Referințe juridice și instrucțiuni

Numărul rândului

Explicație

1

Cerințele de fonduri proprii suplimentare ale conglomeratului financiar (cuantum)

Cuantumul cerințelor de fonduri proprii suplimentare ale conglomeratului financiar calculat în conformitate cu articolul 6 din Directiva 2002/87/CE a Parlamentului European și a Consiliului (1) și anexa I la directiva respectivă, în cazul în care se aplică metoda 1 sau 2 prevăzută în anexa I.

2

Rata de adecvare a capitalului conglomeratului financiar (%)

Rata de adecvare a capitalului conglomeratului financiar calculată în conformitate cu articolul 6 din Directiva 2002/87/CE a Parlamentului European și a Consiliului și anexa I la directiva respectivă, în cazul în care se aplică metoda 1 sau 2 prevăzută în anexa I.

Referințe juridice și instrucțiuni

Numărul rândului

Explicație

(a)

Abordarea în ceea ce privește evaluarea caracterului adecvat al capitalului lor intern

Instituțiile publică un rezumat al abordării lor în ceea ce privește evaluarea caracterului adecvat al capitalului lor intern pentru a susține activitățile curente și viitoare.

(b)

La solicitarea autorității competente relevante, rezultatele procesului de evaluare a adecvării capitalului intern al instituției.

Instituțiile publică aceste informații numai atunci când acest lucru este solicitat de autoritatea competentă relevantă.