+Orientamenti sulle politiche e sui controlli per la gestione efficace dei rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo (ML/TF) nel fornire accesso ai servizi finanziari (EBA/GL/2023/04)
---+1. Conformità e obblighi di notifica
------+Status giuridico dei presenti orientamenti
---------+1. Il presente documento contiene gli orientamenti emanati in applicazione dell’articolo 16 del …
---------+2. Gli orientamenti definiscono la posizione dell’ABE in merito alle prassi di vigilanza adeguate …
------+Obblighi di notifica
---------+3. Ai sensi dell’articolo 16, paragrafo 3, del regolamento (UE) n. 1093/2010, le autorità …
---------+4. Le notifiche sono pubblicate sul sito web dell’ABE ai sensi dell’articolo 16, paragrafo 3. ( ) …
---+2. Oggetto, ambito di applicazione e definizioni
------+Oggetto e ambito di applicazione
---------+5. I presenti orientamenti integrano gli Orientamenti dell’ABE relativi ai fattori di rischio di …
------+Destinatari
---------+6. I presenti orientamenti sono rivolti agli enti creditizi e agli istituti finanziari quali …
------+Definizioni
---------+7. Se non diversamente specificato, i termini utilizzati e definiti nella direttiva (UE) 2015/849 …
---+3. Attuazione
------+Data di applicazione
---------+8. Gli orientamenti si applicano a decorrere dal 03.11.2023.
------+Titolo 1. Disposizioni generali
---------+V ALUTAZIONE DEL RISCHIO
------------+9. Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero definire politiche, controlli e …
------------+10. Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero garantire che l’attuazione di tali …
---------+M ISURE DI ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA
------------+11. Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero mettere in atto politiche e procedure …
------------+12. Prima di adottare la decisione di rifiutare o interrompere un rapporto continuativo, gli enti …
---------+S EGNALAZIONE E TENUTA DELLA DOCUMENTAZIONE
------------+13. Ai fini degli obblighi di segnalazione di cui all’articolo 33 della direttiva (UE) 2015/849 …
------------+14. Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero documentare qualsiasi decisione di …
---------+D ISPOSIZIONI SPECIFICHE RELATIVE ALL ’ INTERAZIONE CON LA DIRETTIVA 2014/92/UE
------------+15. Per quanto riguarda il diritto di accesso a un conto di pagamento con caratteristiche di base …
------------+16. Nel garantire l’accesso non discriminatorio a un conto di pagamento di base ai sensi …
------------+17. Nel tempo, e man mano che aumenta la loro comprensione del rischio di ML/TF associato ai …
------+Titolo 2. Graduazione dell’intensità delle misure di controllo
---------+18. Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero stabilire nelle loro politiche e …
---------+19. Le politiche e le procedure degli enti creditizi e degli istituti finanziari dovrebbero …
------+Titolo 3. Limitazioni specifiche e proporzionate nell’accesso a prodotti o servizi
---------+20. Le politiche e le procedure degli enti creditizi e degli istituti finanziari dovrebbero …
---------+21. In relazione ai rischi di ML/TF associati a clienti particolarmente vulnerabili, come le …
------+Titolo 4. Informazioni sui meccanismi per il trattamento dei reclami
---------+22. Le politiche e le procedure degli enti creditizi e degli istituti finanziari dovrebbero …
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Orientamenti sulle politiche e sui controlli per la gestione efficace dei rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo (ML/TF) nel fornire accesso ai servizi finanziari (EBA/GL/2023/04)

Orientamenti sulle politiche e sui controlli per la gestione efficace dei rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo (ML/TF) nel fornire accesso ai servizi finanziari (EBA/GL/2023/04)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-6 – PDF

1. Panoramica

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1. Conformità e obblighi di notifica

1. Conformità e obblighi di notifica
2. Oggetto, ambito di applicazione e definizioni

2. Oggetto, ambito di applicazione e definizioni
3. Attuazione

3. Attuazione

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

Requisiti

3. Standard correlati

Standard

Ticket collegati

Collegamenti
is related to Imported: Guidelines on policies and controls for the effective management of ML/TF risks when providing access to financial services (2023-11-03-c7d4f1380f-1652)
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