18. Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero stabilire nelle loro politiche e …

Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero stabilire nelle loro politiche e procedure le modalità con cui graduare il livello e l’intensità del controllo in modo commisurato al rischio di ML/TF associato al cliente e in linea con il suo profilo di rischio, come stabilito negli Orientamenti dell’ABE relativi ai fattori di rischio e in particolare negli orientamenti da 4.69 a 4.75. Per gestire in modo efficace il rischio di ML/TF associato a un cliente, il controllo dovrebbe includere almeno le seguenti fasi:

• a. definire aspettative in merito al comportamento del cliente, quali la possibile natura, importo, origine e destinazione delle transazioni, in modo da consentire all’ente o agli istituti di individuare operazioni anomale;
• b. garantire che il conto del cliente venga esaminato periodicamente per capire se le modifiche al profilo di rischio del cliente siano giustificate o meno;
• c. assicurare che si tenga conto di eventuali modifiche alle informazioni ottenute in precedenza riguardanti l’adeguata verifica della clientela che potrebbero incidere sulla valutazione, da parte dell’ente, del rischio di ML/TF associato al singolo rapporto continuativo.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

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