4.2 Preliminär bedömning

De behöriga myndigheterna bör analysera värdepappersföretagets huvudsakliga verksamhet, geografiska områden och marknadspositioner för att på den högsta konsolideringsnivån i jurisdiktionen fastställa värdepappersföretagets

• a. viktigaste geografiska områden,
• b. viktigaste dotterbolag/filialer,
• c. huvudsakliga verksamheter och, i förekommande fall, affärsområden eller produktområden.

De behöriga myndigheterna bör i detta sammanhang ta hänsyn till en rad relevanta mått och dessas förändringar över tiden. Dessa mått bör omfatta

• a. bidrag till totala intäkter/kostnader,
• b. andel av tillgångar,
• c. bidrag till kapitalbaskrav,
• d. marknadsposition.

De behöriga myndigheterna bör använda denna preliminära bedömning för att göra följande:

• a. Fastställa affärsverksamhetens väsentlighet. De behöriga myndigheterna bör fastställa vilka geografiska områden, dotterbolag/filialer, aktiviteter och, i förekommande fall, affärsområden eller produktområden som är mest väsentliga baserat på vinstbidrag (särskilt baserat på resultat), risk (inklusive K-faktorer eller andra riskmått) och/eller organisatoriska prioriteringar. De behöriga myndigheterna bör utgå från dessa uppgifter för att fastställa vad affärsmodellsanalysen bör fokusera på (se vidare i avsnitt 4.3).
• b. Identifiera jämförelsegruppen. De behöriga myndigheterna kan fastställa i) värdepappersföretagets relevanta jämförelsegrupp på grundval av dess struktur och verksamhet, ii) för att genomföra en affärsmodellsanalys, värdepappersföretagets relevanta jämförelsegrupp på grundval av konkurrerande produkter/affärsområden som är inriktade på samma källa till vinst/kunder.

22

• c. Stödja tillämpningen av proportionalitetsprincipen. De behöriga myndigheterna kan använda resultaten av den preliminära bedömningen för att hjälpa till att fastställa en lämplig detaljnivå för bedömningen.