18.5 Ръководител на функцията за управление на риска

Ръководителят на ФУР, когато е определен такъв, следва да бъде отговорен за предоставянето на изчерпателна и разбираема информация относно рисковете и да консултира ръководния орган, като му дава възможност да разбере общия рисков профил на инвестиционния посредник. Същото се отнася и за ръководителя на ФУР на инвестиционен посредник майка по отношение на консолидираното състояние. Когато не е установена независима функция, отговорностите на ръководителя на функцията по управление на риска се поемат от персонала, на когото са възложени процедурите за управление на риска, или пряко от членовете на ръководния орган.

Ръководителят на ФУР следва да притежава достатъчен опит, независимост и йерархично предимство да оспорва решения, които засягат рисковата експозиция на даден инвестиционен посредник. Ако ръководителят на ФУР не е член на ръководния орган, като се има предвид принципът на пропорционалност, определен в дял I, инвестиционните посредници следва да назначат независим ръководител на ФУР, който няма задължения към други функции и докладва пряко на ръководния орган. Като се вземе предвид принципът на пропорционалност, посочен в дял I, когато не е оправдано да се назначи лице, което да е заето само с ролята на ръководител на ФУР, тази функция може да се обедини с функцията на ръководителя на функцията за спазване, или може да се извършва от друг член на висшето ръководство, при условие че няма конфликт на интереси между изпълняваните задачи. Във всички случаи това лице следва да има достатъчни правомощия, статут и независимост (напр. ръководител на правен отдел).

Ръководителят на ФУР следва да може да оспорва решения, взети от ръководството на инвестиционния посредник и неговия ръководен орган, а основанията за възраженията следва да бъдат официално документирани. Ако инвестиционен посредник желае да предостави на ръководителя на ФУР правото на вето върху решения (напр. кредитно или инвестиционно решение или определянето на лимит), взети на нива, по - ниски от ръководния орган, той следва да определи обхвата на такова право на вето, процедурите за съобщаване или обжалване, и какво ще бъде участието на ръководния орган.

Инвестиционните посредници следва да установят по - строги процедури за одобрение на решения, по които ръководителят на ФУР е изразил отрицателно становище. В своята надзорна функция ръководният орган следва да може да комуникира пряко с ръководителя на ФУР по важни въпроси, свързани с риска, включително относно последващи развития, които може да не са в съответствие със стратегията за риска на инвестиционния посредник и неговия рисков апетит.