+ODDÍL 4 Zesílená hloubková kontrola
---+Článek 34 Oblast působnosti opatření zesílené hloubkové kontroly
------+Article 34 1
------+Article 34 2
------+Article 34 3
------+Article 34 4
------+Article 34 5
------+Article 34 6
------+Article 34 7
------+Article 34 8
---+Článek 35 Protiopatření ke zmírnění hrozeb praní peněz a financování terorismu ze zemí mimo Unii
------+Article 35 (a)
------+Article 35 (b)
---+Článek 36 Specifická opatření zesílené hloubkové kontroly pro přeshraniční korespondenční vztahy
------+Article 36 (a)
------+Article 36 (b)
------+Article 36 (c)
------+Article 36 (d)
------+Article 36 (e)
------+Article 36 2
---+Článek 37 Specifická opatření zesílené hloubkové kontroly pro přeshraniční korespondenční vztahy v případě poskytovatelů služeb souvisejících s kryptoaktivy
------+Article 37 1
------+Article 37 2
------+Article 37 3
---+Článek 38 Zvláštní opatření pro jednotlivé respondenční instituce ze třetích zemí
------+Article 38 1
------+Article 38 2
------+Article 38 3
------+Article 38 4
------+Article 38 5
------+Article 38 6
------+Article 38 7
---+Článek 39 Zákaz korespondenčních vztahů s institucemi bez fyzické přítomnosti
------+Article 39 1
------+Article 39 2
---+Článek 40 Opatření ke zmírnění rizik v souvislosti s transakcemi s nehostovanou adresou
------+Article 40 1
------+Article 40 2
---+Článek 41 Zvláštní ustanovení týkající se žadatelů o pobyt v rámci investičních režimů
---+Článek 42 Zvláštní ustanovení týkající se politicky exponovaných osob
------+Article 42 1
------+Article 42 2
---+Článek 43 Seznam významných veřejných funkcí
------+Article 43 1
------+Article 43 2
------+Article 43 3
------+Article 43 4
------+Article 43 5
---+Článek 44 Politicky exponované osoby, které jsou příjemci z pojistných smluv
------+Article 44 (a)
------+Article 44 (b)
---+Článek 45 Opatření pro osoby, které přestávají být politicky exponovanými osobami
------+Article 45 1
------+Article 45 2
------+Article 45 3
---+Článek 46 Rodinní příslušníci a osoby blízké politicky exponovaných osob

ODDÍL 4 Zesílená hloubková kontrola

ODDÍL 4 Zesílená hloubková kontrola

1. Přehled

,
Článek 34 Oblast působnosti opatření zesílené hloubkové kontroly -
Článek 35 Protiopatření ke zmírnění hrozeb praní peněz a financování terorismu ze zemí mimo Unii

Článek 35

Protiopatření ke zmírnění hrozeb praní peněz a financování terorismu ze zemí mimo Unii

Pro účely článků 29 a 31 si Komise může vybrat z těchto protiopatření:

a) 

protiopatření, která mají povinné osoby uplatňovat na osoby a právnické osoby zahrnující vysoce rizikové třetí země a případně další země představující hrozbu pro finanční systém Unie, spočívající v:

i) 

uplatnění dalších prvků zesílené hloubkové kontroly;

ii) 

zavedení zesílených mechanismů hlášení nebo systematického hlášení finančních transakcí;

iii) 

omezení obchodních vztahů nebo transakcí s fyzickými nebo právnickými osobami z uvedených třetích zemí;

b) 

protiopatření, která mají členské státy uplatňovat s ohledem na vysoce rizikové třetí země a případně další země představující hrozbu pro finanční systém Unie, spočívající v:

i) 

odmítnutí zřízení dceřiných společností nebo poboček či zastoupení povinných osob z dotčené země nebo jiném zohlednění skutečnosti, že příslušná povinná osoba pochází ze třetí země, která nemá odpovídající režimy pro boj proti praní peněz a financování terorismu;

ii) 

zákazu zřídit pobočku nebo zastoupení v dotčené třetí zemi nebo jiném zohlednění skutečnosti, že se příslušná pobočka nebo zastoupení bude nacházet ve třetí zemi, která nemá odpovídající režimy pro boj proti praní peněz a financování terorismu;

iii) 

vyžadování většího dohledového šetření nebo přísnějších požadavků na externí audit u poboček a dceřiných společností povinných osob nacházejících se v dotčené třetí zemi;

iv) 

vyžadování přísnějších požadavků na externí audit u finančních skupin s ohledem na jejich pobočky a dceřiné společnosti nacházející se v dotčené třetí zemi;

v) 

požadavku, aby úvěrové instituce a finanční instituce přezkoumaly a změnily nebo v případě potřeby ukončily korespondenční vztahy s respondenčními institucemi v dotčené třetí zemi.
Článek 36 Specifická opatření zesílené hloubkové kontroly pro přeshraniční korespondenční vztahy

Článek 36

Specifická opatření zesílené hloubkové kontroly pro přeshraniční korespondenční vztahy

Pokud jde o přeshraniční korespondenční vztahy, včetně vztahů navázaných pro transakce s cennými papíry nebo převody finančních prostředků, zahrnující provádění plateb s určitou respondenční institucí ze třetí země, kromě opatření zesílené hloubkové kontroly klienta stanovených v článku 20 se od úvěrových institucí a finančních institucí vyžaduje, aby při navazování obchodních vztahů:

a) 

shromáždily dostatek informací o této respondenční instituci, aby plně porozuměly povaze jejího podnikání a z veřejně dostupných informací zjistily, jaká je pověst této instituce a kvalita dohledu;

b) 

zhodnotily kontroly prováděné respondenční institucí s ohledem na boj proti praní peněz a financování terorismu;

c) 

získaly od vrcholného vedení souhlas před navázáním nových korespondenčních vztahů;

d) 

dokumentovaly příslušné odpovědnosti každé instituce;

e) 

ujistily se s ohledem na průběžné korespondenční účty, že respondenční instituce ověřila totožnost klientů, kteří mají přímý přístup k účtům korespondenční instituce, a provedla jejich průběžnou hloubkovou kontrolu a že na vyžádání je korespondenční instituci schopna poskytnout relevantní údaje o hloubkové kontrole klienta.

Pokud se úvěrové a finanční instituce rozhodnou ukončit přeshraniční korespondenční vztahy z důvodů souvisejících s politikou boje proti praní peněz a financování terorismu, své rozhodnutí zdokumentují.
Článek 37 Specifická opatření zesílené hloubkové kontroly pro přeshraniční korespondenční vztahy v případě poskytovatelů služeb souvisejících s kryptoaktivy -
Článek 38 Zvláštní opatření pro jednotlivé respondenční instituce ze třetích zemí -
Článek 39 Zákaz korespondenčních vztahů s institucemi bez fyzické přítomnosti -
Článek 40 Opatření ke zmírnění rizik v souvislosti s transakcemi s nehostovanou adresou -
Článek 41 Zvláštní ustanovení týkající se žadatelů o pobyt v rámci investičních režimů

Článek 41

Zvláštní ustanovení týkající se žadatelů o pobyt v rámci investičních režimů

Kromě opatření hloubkové kontroly klienta stanovených v článku 20 provádějí povinné osoby v případě klientů, kteří jsou státními příslušníky třetích zemí a podali žádost o povolení k pobytu v členském státě výměnou za jakýkoli druh investic, včetně převodů, nákupu nebo pronájmu nemovitostí, investic do státních dluhopisů, investic do společností, darů nebo dotací činnosti přispívající k veřejnému blahu a příspěvků do státního rozpočtu, přinejmenším uplatňují opatření zesílené hloubkové kontroly, jak je stanoveno v čl. 34 odst. 4 písm. a), c), e) a f).
Článek 42 Zvláštní ustanovení týkající se politicky exponovaných osob -
Článek 43 Seznam významných veřejných funkcí -
Článek 44 Politicky exponované osoby, které jsou příjemci z pojistných smluv

Článek 44

Politicky exponované osoby, které jsou příjemci z pojistných smluv

Povinné osoby přijmou náležitá opatření s cílem zjistit, zda příjemci plnění ze životního pojištění nebo jiného investičního pojištění nebo, je-li to relevantní, skutečný majitel příjemce jsou politicky exponované osoby. Tato opatření se přijmou nejpozději v okamžiku výplaty nebo v okamžiku celkového nebo částečného postoupení pojištění. Pokud je zjištěna vyšší míra rizika, povinné osoby kromě uplatnění opatření hloubkové kontroly klienta stanovených v článku 20:

a) 

informují vrcholné vedení dříve, než je plnění vyplaceno;

b) 

provedou zesílenou kontrolu celého obchodního vztahu s pojistníkem.
Článek 45 Opatření pro osoby, které přestávají být politicky exponovanými osobami -
Článek 46 Rodinní příslušníci a osoby blízké politicky exponovaných osob

Článek 46

Rodinní příslušníci a osoby blízké politicky exponovaných osob

Opatření podle článků 42, 44 a 45 se použijí rovněž na rodinné příslušníky politicky exponovaných osob nebo na osoby blízké politicky exponovaným osobám.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky

3. Související standardy

Standardy