+42. De politikker, kontroller og procedurer, der er omhandlet i artikel 8, stk. 4, i direktiv (EU) …

42. De politikker, kontroller og procedurer, der er omhandlet i artikel 8, stk. 4, i direktiv (EU) …

De politikker, kontroller og procedurer, der er omhandlet i artikel 8, stk. 4, i direktiv (EU) 2015/849, bør som minimum omfatte følgende:

  • a) den virksomhedsdækkende og individuelle ML/TF-risikovurderingsmetode
  • b) kundekendskab, herunder den procedure, der er fastsat i EBA's reviderede retningslinjer for ML/TF-risikofaktorer7 , og en proces for kundeaccept som forklaret nedenfor i afsnit c om kunder, navnlig for højrisikokunder
  • c) intern indberetning (analyse af usædvanlige transaktioner) og indgivelse af mistænkelige transaktioner til den finansielle efterretningsenhed
  • d) registrering og
  • e) bestemmelser om overvågning af AML/CFT-compliance som i afsnit d om overvågning af efterlevelse.
  • c. Kunder, herunder højrisikokunder

7 Retningslinjer vedrørende kundekendskab og de faktorer, kredit- og finansieringsinstitutter bør tage i betragtning, når de vurderer risikoen for hvidvask og terrorfinansiering i forbindelse med individuelle forretningsforbindelser og lejlighedsvise transaktioner ("retningslinjerne vedrørende ML/TF-risikofaktorer") i henhold til artikel 17 og artikel 18, stk. 4, i direktiv (EU) 2015/849: EBA/GL/2021/02

1. Oversigt

,

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

Krav

3. Relaterede standarder

Standarder
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.