42. Direktiivin (EU) 2015/849 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitettujen toimintaperiaatteiden …

Direktiivin (EU) 2015/849 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitettujen toimintaperiaatteiden, valvontatoimenpiteiden ja menettelytapojen tulisi sisältää vähintään

• a) menetelmät koko liiketoimintaa koskevien sekä yksittäisten rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien arvioimiseksi
• b) asiakkaan tuntemisvelvollisuus, ottaen huomioon rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevissa EPV:n tarkistetuissa ohjeissa⁷ esitetty, sekä asiakkaan hyväksymisprosessi sellaisena kuin se selitetään jäljempänä asiakkaita koskevassa alakohdassa c, erityisesti suuririskisten asiakkaiden osalta
• c) sisäinen raportointi (epätavanomaisten liiketoimien analyysi) ja epäilyttäviä liiketoimia koskevien ilmoitusten tekeminen rahanpesun selvittelykeskukselle
• d) tietojen säilyttäminen ja
• e) rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamisen valvontaa koskevat määräykset vaatimusten noudattamisen valvontaa koskevan alakohdan d mukaisesti.
• c. Asiakkaat, myös suuririskiset asiakkaat

⁷ Ohjeet, jotka on annettu direktiivin (EU) 2015/849 17 artiklan ja 18 artiklan 4 kohdan nojalla asiakkaan tuntemisvelvollisuudesta sekä tekijöistä, joita luotto- ja finanssilaitosten olisi tarkasteltava arvioidessaan yksittäisiin liikesuhteisiin ja yksittäisiin liiketoimiin liittyvää rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskiä (jäljempänä ’rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevat ohjeet’). EPV/GL/2021/02

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.