+42. Politike, kontrole in postopki iz člena 8(4) Direktive (EU) 2015/849 bi morale vključevati …

42. Politike, kontrole in postopki iz člena 8(4) Direktive (EU) 2015/849 bi morale vključevati …

Politike, kontrole in postopki iz člena 8(4) Direktive (EU) 2015/849 bi morale vključevati vsaj:

  • a) metodologijo za ocene tveganj PD/FT, ki izhaja iz celotnega poslovanja institucije in pri posameznih strankah;
  • b) skrbno preverjanje strank, vključno s tistim na podlagi revidiranih smernic organa EBA o dejavnikih tveganja PD/FT7 , in proces sprejemanja strank, kot je pojasnjen v podpoglavju c. Stranke , vključno s tistimi z visokim tveganjem;
  • c) notranje poročanje (analiziranje neobičajnih transakcij) in predložitev poročil o sumljivih transakcijah enoti FIU;
  • d) vodenje evidenc ter
  • e) določ be za spremljanje skladnosti s predpisi o PPDFT v skladu s podpoglavjem d. Spremljanje skladnosti s predpisi.
  • c. Stranke, vključno s tistimi z visokim tveganjem

7 Smernice organa EBA na podlagi člena 17 in člena 18(4) Direktive (EU) 2015/849 o poenostavljenem in okrepljenem skrbnem preverjanju strank ter dejavnikih, ki bi jih kreditne in finančne institucije morale upoštevati pri oceni tveganja pranja denarja in financiranja terorizma, povezanega s posameznimi poslovnimi odnosi in občasnimi transakcijami (smernice o dejavnikih tveganja PD/FT): EBA/GL/2021/02.

1. Pregled

,

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve

3. Povezani standardi

Standardi
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.