+42. Direktiivi (EL) 2015/849 artikli 8 lõikes 4 osutatud poliitika, kontrollid ja menetlused …

42. Direktiivi (EL) 2015/849 artikli 8 lõikes 4 osutatud poliitika, kontrollid ja menetlused …

Direktiivi (EL) 2015/849 artikli 8 lõikes 4 osutatud poliitika, kontrollid ja menetlused peaksid hõlmama vähemalt järgmist:

  • a) kogu tegevust hõlmava ja individuaalse rahapesu ja terrorismi rahastamise riski hindamise metoodikat;
  • b) kliendi suhtes rakendatavaid hoolsusmeetmeid, sealhulgas EBA muudetud suuniseid rahapesu ja terrorismi rahastamise riskitegurite kohta7 , ning klientide heakskiitmise protsessi, nagu on selgitatud allpool punktis c, mis käsitleb kliente, eelkõige suure riskiga klientide korral;
  • c) sisearuandlust (ebatavaliste tehingute analüüs) ja kahtlaste tehingute teadete esitamist rahapesu andmebüroole;
  • d) dokumenteerimist; ning
  • e) sätteid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalve kohta, nagu kirjeldatakse punktis d „Vastavuskontroll“.
  • c. Kliendid, sh suure riskiga kliendid

7 Suunised, milles käsitletakse kliendi suhtes rakendatavaid hoolsusmeetmeid ning tegureid, mida krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid arvestama üksikute ärisuhete ning juhutehingute rahapesu ja terrorismi rahastamise riski hindamisel („Rahapesu ja terrorismi rahastamise riskitegurite suunised“) vastavalt direktiivi (EL) 2015/849 artiklile 17 ja artikli 18 lõikele 4: EBA/GL/2021/02

1. Ülevaade

,

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.