42. De riktlinjer, kontroller och förfaranden som avses i artikel 8.4 i direktiv (EU) 2015/849 bör …

De riktlinjer, kontroller och förfaranden som avses i artikel 8.4 i direktiv (EU) 2015/849 bör åtminstone omfatta följande:

• a) Metoden för den allmänna riskbedömningen och kunders riskprofil avseende penningtvätt och finansiering av terrorism.
• b) Kundkännedom, inbegripet den som föreskrivs i EBA:s reviderade riktlinjer om riskfaktorer för penningtvätt och finansiering av terrorism⁷ , och en process för godkännande av kunder enligt vad som förklaras nedan i avsnitt c om kunder, särskilt för högriskkunder.
• c) Intern rapportering (analys av ovanliga transaktioner) och inlämnande av rapporter om misstänkta transaktioner till finansunderrättelseenheten.
• d) Registerhållning.
• e) Arrangemang för övervakning av efterlevnaden av bestämmelserna om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism enligt avsnitt d om övervakning av regelefterlevnaden.
• c. Kunder, inklusive högriskkunder

⁷ Riktlinjer för kundkännedom och de faktorer som kreditinstitut och finansiella institut bör beakta vid bedömningen av risken för penningtvätt och finansiering av terrorism i samband med enskilda affärsförbindelser och enstaka transaktioner (Riktlinjer om riskfaktorer för penningtvätt och finansiering av terrorism) enligt artiklarna 17 och 18.4 i direktiv (EU) 2015/849: EBA/GL/2021/02

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.