42. Politike, kontrole i postupci iz članka 8. stavka 4. Direktive (EU) 2015/849 trebaju …

Politike, kontrole i postupci iz članka 8. stavka 4. Direktive (EU) 2015/849 trebaju uključivati barem sljedeće:

• a) metodologiju procjene rizika od pranja novca / financiranja terorizma na razini cjelokupnog poslovanja i pojedinačne procjene tog rizika;
• b) dubinsku analizu stranaka, uključujući onu koja je predviđena revidiranim smjernicama EBA -e
• o čimbenicima rizika od pranja novca i financiranja terorizma⁷ te postupak prihvaćanja stranaka kako je objašnjeno u odjeljku c. o strankama, osobito za visokorizične stranke;
• c) unutarnje izvješćivanje (analiza neobičnih transakcija) i prijavu sumnjivih transakcija financijsko- obavještajnoj jedinici;
• d) vođenje evidencije ; i
• e) odredbe za praćenje usklađenosti u području SPNFT -a, kako je navedeno u odjeljku d. o praćenju usklađenosti.
• c. Stranke, uključujući visokorizične stranke

⁷ Smjernice o dubinskoj analizi stranaka i čimbenicima koje bi kreditne i financijske institucije trebale uzeti u obzir pri procjeni rizika od pranja novca i financiranja terorizma koji je povezan s pojedinačnim poslovnim odnosima i povremenim transakcijama („Smjernice o čimbenicima rizika od pranja novca i financiranja terorizma”) u skladu s člankom 17. i člankom 18. stavkom 4. Direktive (EU) 2015/849: EBA/GL/2021/02

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.