+Smjernice (EBA/GL/2024/11)
---+1. Obveze usklađenosti i izvješćivanja
------+Status ovih smjernica
---------+1. Ovaj dokument sadrži smjernice izdane na temelju članka 16. Uredbe (EU) br. 1093/2010 . U skladu …
---------+2. Smjernicama se utvrđuje EBA - ino stajalište o odgovarajućim nadzornim praksama unutar europskog …
------+Zahtjevi izvješćivanja
---------+3. U skladu s člankom 16. stavkom 3. Uredbe (EU) br. 1093/2010 nadležna tijela moraju obavijestiti …
---------+4. Obavijesti će se objaviti na mrežnom mjestu EBA - e u skladu s člankom 16. stavkom 3.
---+2. Predmet, područje primjene i definicije
------+Predmet i područje primjene
---------+5. Ovim se Smjernicama ispunjava mandat za izdavanje smjernica u skladu s člankom 36. prvim i …
---------+6. Konkretno se u ovim se Smjernicama: a) utvrđuju čimbenici koje bi pružatelji platnih usluga …
---------+7. Osim toga, ovim se Smjernicama ispunjava mandat za izdavanje smjernica u skladu s člankom 19.a …
------+Adresati
---------+8. Ove su smjernice upućene: a) pružateljima platnih usluga kako su definirani u članku 3. točki 5. …
------+Definicije
---------+9. Osim ako je drugačije naznačeno, pojmovi korišteni i utvrđeni u Uredbi (EU) 2023/1113, Direktivi …
---+3. Provedba
------+Datum početka primjene
---------+10. Ove se Smjernice primjenjuju od 30. prosinca 2024.
------+Stavljanje izvan snage
---------+11. Zajedničke smjernice u skladu s člankom 25. Direktive (EU) 2015/847 o mjerama koje bi …
---+4. Zahtjevi u pogledu informacija u vezi s prijenosima novčanih sredstava i određenim prijenosima kriptoimovine na temelju Uredbe (EU) 2023/1113
------+4.1. Opće odredbe
---------+12. Kako bi se utvrdilo koje informacije treba priložiti prijenosu novčanih sredstava ili …
---------+13. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s …
---------+14. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s …
------+4.2. Izuzeća i odstupanja od primjene Uredbe (EU) 2023/1113
---------+15. Pružatelji platnih usluga i pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju u svojim …
---------+16. Pružatelji platnih usluga i pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju smatrati …
---------+17. Pružatelji platnih usluga trebaju imati uspostavljene politike i postupke za otkrivanje …
---------+18. Pružatelji platnih usluga trebaju s prijenosima postupati kao s povezanim prijenosima koji: a) …
---------+19. Pružatelji platnih usluga bi u svojim politikama i postupcima trebali navesti: a) što …
---------+20. Pružatelji platnih usluga trebaju utvrditi je li prijenos povezan u trenutku kada je zadan ili …
------+4.3. Prijenos i primanje informacija povezanih s prijenosom u skladu s člancima od 4. do 8., od 10. do 12., od 14. do 17. i od
---------+21. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s …
---------+22. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s …
---------+23. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s …
---------+24. Odstupajući od točke 21. i do 31. srpnja 2025., pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom i …
---------+25. Pri prijenosu informacija u skladu s člankom 14. Uredbe (EU) 2023/1113 pružatelj usluga …
---------+26. Pri odabiru sustava razmjene poruka ili sustava plaćanja i namire, pružatelji usluga povezanih …
---------+27. Pružatelji platnih usluga i posrednički pružatelji platnih usluga koji omogućuju izvršenje …
---------+28. Kod više naloga za prijenos koji se ne dostavljaju zajedno u paketu pružatelj platnih usluga …
---------+29. Posrednički pružatelji platnih usluga odgovorni su samo za prijenos poruke o plaćanju …
---------+30. Pružatelji platnih usluga i posrednički pružatelji platnih usluga ne bi trebali tretirati …
---------+31. Ako posrednik ne primi tražene informacije o prijenosu, posebno u slučaju grupe prijenosa …
------+19. do 21. Uredbe (EU) 2023/1113
---------+32. Pružatelji platnih usluga i pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom ne bi smjeli mijenjati …
---------+33. Ako se u kontekstu točke 32. promijene početno dostavljene informacije, platiteljev pružatelj …
---------+34. Pružatelji platnih usluga trebaju osigurati da je prijenos novčanih sredstava popraćen brojem …
---------+35. Platiteljev pružatelj platnih usluga ili pošiljateljev pružatelj platnih usluga trebao bi …
---------+36. Platiteljev pružatelj platnih usluga i pošiljateljev pružatelj usluga povezanih s …
---------+37. Adresu treba navesti, u mjeri u kojoj je to moguće, sljedećim redoslijedom važnosti: puni naziv …
---------+38. Platiteljev pružatelj platnih usluga i pošiljateljev pružatelj usluga povezanih s …
---------+39. Kombinacija alternativnih stavki informacija koje treba dostaviti u skladu s člankom 4. stavkom …
---------+40. Za prijenose sa zajedničkog računa, adrese ili novčanika potrebno je navesti informacije o svim …
---------+41. Platiteljev pružatelj platnih usluga i pošiljateljev pružatelj usluga povezanih s …
------+4.4. Informacije koje se prilažu prijenosu u skladu s člancima 4. i 14. Uredbe (EU) 2023/1113
---------+42. Postupci iz članaka 7. 11., 16. i 20. Uredbe (EU) 2023/1113 trebaju sadržavati barem sljedeće …
---------+43. Primateljevi pružatelji platnih usluga i posrednički pružatelji platnih usluga u pogledu …
---------+44. Ako sustav razmjene poruka ili sustav plaćanja i namire pružatelja platnih usluga ili …
---------+45. Primateljevi pružatelji platnih usluga i posrednički pružatelji platnih usluga trebaju u svojim …
---------+46. Primateljevi pružatelji platnih usluga i posrednički pružatelji platnih usluga , korisnikovi …
---------+47. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s …
---------+48. Pri razmatranju je li prijenos sumnjiv, pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji …
---------+49. Primateljev pružatelj platnih usluga, korisnikov pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom …
---------+50. Primateljev pružatelj platnih usluga, korisnikov pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom …
---------+51. Kada pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga …
------+4.5. Otkrivanje informacija koje nedostaju u skladu s člancima 7., 11., 16. i 20. Uredbe (EU) 2023/1113
---------+52. Pružatelji platnih usluga i pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju u svojim …
---------+53. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s …
---------+54. Ako posrednički pružatelj platnih usluga, primateljev pružatelj platnih usluga, posrednički …
---------+55. Ako odbijanje nije tehnički moguće, prijenos bi se trebao vratiti pošiljatelju. Ako vraćanje …
---------+56. Ako pružatelj platnih usluga, posrednički pružatelj platnih usluga, pružatelj usluga povezanih …
---------+57. Ako pružatelj platnih usluga, posrednički pružatelj platnih usluga, pružatelj usluga povezanih …
---------+58. Svaki zahtjev za informacije ili pojašnjenje trebalo bi poslati putem istog sustava za razmjenu …
---------+59. Ako tražene informacije nisu dostupne, pružatelj platnih usluga ili posrednički pružatelj …
---------+60. Ako zatražene informacije nisu dostavljene u zadanom roku, pružatelj platnih usluga ili …
---------+61. Ako se zatražene informacije ne dostave u okviru mjera koje treba poduzeti u skladu s člancima …
---------+62. Ako se tražene informacije ne dostave do utvrđenog roka, pružatelj usluga povezanih s …
---------+63. Zahtjevi za informacije koje nedostaju ili pojašnjenja u vezi s prijenosima na vlastito …
---------+64. Ako pružatelj platnih usluga, posrednički pružatelj platnih usluga, pružatelj usluga povezanih …
---------+65. Ako pružatelj platnih usluga ili posrednički pružatelj platnih usluga naknadno otkrije da …
---------+66. Ako pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom ili posrednički pružatelj usluga povezanih s …
------+4.6. Prijenosi s informacijama koje nedostaju ili su nepotpune u skladu s člancima 8., 12., 17. i 21. Uredbe (EU) 2023/1113
---------+67. Pružatelji platnih usluga i pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju u svojim …
---------+68. Kvantitativni kriteriji trebaju uključivati barem: a) postotak prijenosa za koje nedostaju …
---------+69. Kvalitativni kriteriji trebaju uključivati barem: a) razinu suradnje pružatelja platnih usluga …
---------+70. Upozorenje u skladu s člankom 8. stavkom 2. točkom (a), člankom 12. stavkom 2. točkom (a) …
---------+71. Pružatelji platnih usluga i pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju razmotriti …
---------+72. Kad je riječ o postupanju u skladu s člankom 8. stavkom 2. točkom (b), člankom 12. stavkom 2. …
---------+73. Prije donošenja odluke o prekidu poslovnog odnosa, posebno kada je prethodni pružatelj platnih …
---------+74. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s …
---------+75. Prijava treba uključivati: a) naziv pružatelja platnih usluga, posredničkog pružatelja platnih …
------+4.7. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom ili posrednički pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom koji opetovano ne dostavi tražene informacije u skladu s člankom 8. stavkom 2., člankom 12. stavkom 2., člankom 17. stavkom 2. i člankom
---------+76. Pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom i posrednički pružatelji usluga povezanih s …
---------+77. Kako bi se utvrdilo upotrebljava li se vlastito udomljena adresa s druge strane prijenosa …
---------+78. Ako se takve informacije ne mogu dobiti tehničkim sredstvima, pošiljateljev pružatelj usluga …
---------+79. Pošiljateljev pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom treba provesti tu procjenu prije …
---------+80. Ako se vlastito udomljena adresa upotrebljava na drugom kraju prijenosa, pružatelji usluga …
---------+81. Pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju utvrditi je li prijenos koji uključuje na …
---------+82. Kako bi utvrdili je li vrijednost prijenosa na vlastito udomljenu adresu ili s nje veća od 1000 …
---------+83. Kako bi procijenili je li vlastito udomljena adresa u vlasništvu ili pod kontrolom pošiljatelja …
---------+84. Odluka o tome koju metodu (ili više njih) odabrati treba ovisiti o: a) tehničkoj sposobnosti …
---------+85. Ako jedna od metoda sama po sebi nije dovoljno pouzdana za razumno utvrđivanje vlasništva …
---------+86. Ako je pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom u potpunosti uvjeren da je vlastito …
---------+87. Pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju procijeniti rizik povezan s prijenosima na …
---------+88. Pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju primjenjivati barem jednu od mjera za …
---------+89. Ako se na temelju procjene iz odjeljka 4.8.4. utvrdi da je vlastito udomljena adresa u …
---------+90. Ako takvi prijenosi izazivaju sumnju na pranje novca / financiranje terorizma, pružatelji …
------+21. stavkom 2. Uredbe (EU) 2023/1113
---------+91. Ako je prijenos novčanih sredstava izravno terećenje, primateljev pružatelj platnih usluga …
---------+92. Za potrebe točke 91.: a) obveze utvrđene u člancima 4., 5. i 6. Uredbe (EU) 2023/1113 treba …
---------+93. Ako platiteljev pružatelj platnih usluga pri primanju naplate izravnog terećenja sazna da …
---------+94. Platiteljev pružatelj platnih usluga trebao bi iskoristiti dostupne komunikacijske kanale za …
 English - European Union - Financial Industry -

Smjernice (EBA/GL/2024/11)

Smjernice (EBA/GL/2024/11)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF

1. Pregled

,
1. Obveze usklađenosti i izvješćivanja

1. Obveze usklađenosti i izvješćivanja
2. Predmet, područje primjene i definicije

2. Predmet, područje primjene i definicije
3. Provedba

3. Provedba
4. Zahtjevi u pogledu informacija u vezi s prijenosima novčanih sredstava i određenim prijenosima kriptoimovine na temelju Uredbe (EU) 2023/1113

4. Zahtjevi u pogledu informacija u vezi s prijenosima novčanih sredstava i određenim prijenosima kriptoimovine na temelju Uredbe (EU) 2023/1113

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

Zahtjevi

3. Povezani standardi

Standardi

Povezani zadaci

Poveznice
is related to Imported: Guidelines on information requirements in relation to transfers of funds and certain crypto-assets transfers under Regulation (EU) 2023/1113 (2024-12-30-5eb87b2452-3dad)
is related to Assignments added: Guidelines on information requirements in relation to transfers of funds and certain crypto-assets transfers under Regulation (EU) 2023/1113 (2024-12-30-5eb87b2452-3dad) – 43 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/