+Κατευθυντήριες γραμμές (EBA/GL/2024/11)
---+1. Υποχρεώσεις συμμόρφωσης και υποβολής στοιχείων και αναφορών
------+Καθεστώς των κατευθυντήριων γραμμών
---------+1. Το παρόν έγγραφο περιέχει κατευθυντήριες γραμμές οι οποίες εκδίδονται βάσει του άρθρου 16 του …
---------+2. Οι κατευθυντήριες γραμμές παρουσιάζουν την άποψη της ΕΑΤ σχετικά με τις ενδεδειγμένες εποπτικές …
------+Απαιτήσεις υποβολής στοιχείων και αναφορών
---------+3. Σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, οι αρμόδιες αρχές …
---------+4. Οι γνωστοποιήσεις δημοσιεύονται στον διαδικτυακό τόπο της ΕΑΤ, σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος …
---+2. Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί
------+Αντικείμενο και πεδίο εφαρμογής
---------+5. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές εκπληρώνουν την εντολή έκδοσης κατευθυντήριων γραμμών σύμφωνα …
---------+6. Συγκεκριμένα, οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές: α) καθορίζουν τους παράγοντες τους οποίους θα …
---------+7. Επιπλέον, οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές εκπληρώνουν την εντολή για την έκδοση …
------+Αποδέκτες
---------+8. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές απευθύνονται σε: α) ΠΥΠ, όπως ορίζονται στο άρθρο 3 σημείο 5) …
------+Ορισμοί
---------+9. Εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά, οι όροι που χρησιμοποιούνται και ορίζονται στην κανονισμό …
---+3. Εφαρμογή
------+Ημερομηνία εφαρμογής
---------+10. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές ισχύουν από τις 30 Δεκεμβρίου 2024.
------+Κατάργηση
---------+11. Οι «κοινές κατευθυντήριες γραμμές βάσει του άρθρου 25 του κανονισμού (ΕΕ) 2015/847 σχετικά με …
---+4. Απαιτήσεις παροχής στοιχείων σχετικά με τις μεταφορές χρηματικών ποσών και τις μεταφορές ορισμένων κρυπτοστοιχείων δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
------+4.1. Γενικές διατάξεις
---------+12. Για να καθορίσουν ποια στοιχεία πρέπει να συνοδεύουν μια μεταφορά χρηματικών ποσών και …
---------+13. Οι ΠΥΠ, ΕΠΥΠ, CASP και ICASP θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι οι πολιτικές και οι διαδικασίες που …
---------+14. Οι ΠΥΠ, ΕΠΥΠ, CASP και ICASP θα πρέπει να διατηρούν τις πολιτικές και τις διαδικασίες τους …
------+4.2. Εξαίρεση από το πεδίο εφαρμογής του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113 και παρεκκλίσεις
---------+15. Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να ορίζουν στις πολιτικές και τις διαδικασίες τους τον τρόπο με …
---------+16. Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να αντιμετωπίζουν μια μεταφορά χρηματικών ποσών και …
---------+17. Οι ΠΥΠ θα πρέπει να διαθέτουν πολιτικές και διαδικασίες για τον εντοπισμό μεταφορών που …
---------+18. Οι ΠΥΠ θα πρέπει να αντιμετωπίζουν ως συνδεόμενες τις μεταφορές, οι οποίες: α) …
---------+19. Οι ΠΥΠ θα πρέπει να καθορίζουν στις πολιτικές και τις διαδικασίες τους: α) τι συνιστά σύντομο …
---------+20. Οι ΠΥΠ θα πρέπει να καθορίζουν αν μια μεταφορά είναι συνδεόμενη τη στιγμή της εντολής ή της …
------+4.3. Διαβίβαση και λήψη στοιχείων κατά τη μεταφορά σύμφωνα με τα άρθρα 4 έως 8, 10 έως 12, 14 έως 17 και 19 έως 21 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
---------+21. Οι ΠΥΠ, οι ΕΠΥΠ, οι CASP και οι ICASP θα πρέπει να χρησιμοποιούν υποδομές και υπηρεσίες για τη …
---------+22. Οι ΠΥΠ, οι ΕΠΥΠ, οι CASP και οι ICASP θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι τα συστήματά τους είναι σε …
---------+23. Οι ΠΥΠ, οι ΕΠΥΠ, οι CASP και οι ICASP θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι τα συστήματα που …
---------+24. Οι CASP και οι ICASP μπορούν, κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 21 και έως τις 31 Ιουλίου 2025 …
---------+25. Κατά τη διαβίβαση στοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 14 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113, ο CASP ή ο …
---------+26. Κατά την επιλογή του (των) συστήματος ( - ων) μηνυμάτων ή πληρωμών και διακανονισμού, οι CASP …
---------+27. Οι ΠΥΠ και οι ΕΠΥΠ που καθιστούν δυνατή την εκτέλεση μεταφορών με δύο ή περισσότερους ΕΠΥΠ ή …
---------+28. Για μεταφορές που δεν έχουν ομαδοποιηθεί, ο ΠΥΠ ή ο ΕΠΥΠ θα πρέπει: α) να θεωρεί την αλυσίδα …
---------+29. Οι ΕΠΥΠ είναι υπεύθυνοι μόνο για τη διαβίβαση του μηνύματος πληρωμής χρησιμοποιώντας τα …
---------+30. Οι ΠΥΠ και οι ΕΠΥΠ δεν θα πρέπει να αντιμετωπίζουν τη μεταφορά από τον πληρωτή στον δικαιούχο …
---------+31. Όταν ο ενδιάμεσος δεν λαμβάνει τα απαιτούμενα στοιχεία που σχετίζονται με μια μεταφορά, ιδίως …
------+4.4. Στοιχεία που πρέπει να διαβιβάζονται κατά τη μεταφορά σύμφωνα με τα άρθρα 4 και 14 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
---------+32. Οι ΠΥΠ και οι CASP δεν θα πρέπει να αλλάζουν την αρχική υποβολή, εκτός εάν: α) τους ζητηθεί να …
---------+33. Όταν, στο πλαίσιο της παραγράφου 32, υπάρχει αλλαγή στην αρχική υποβολή, ο ΠΥΠ του πληρωτή ή ο …
---------+34. Οι ΠΥΠ θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι η μεταφορά χρηματικών ποσών συνοδεύεται από τον αριθμό …
---------+35. Ο ΠΥΠ του πληρωτή ή ο CASP του εντολέα θα πρέπει να παρέχουν τα ακόλουθα: α) Για τα φυσικά …
---------+36. Ο ΠΥΠ του πληρωτή και ο CASP του εντολέα θα πρέπει να παρέχουν τα ακόλουθα στοιχεία: α) Για …
---------+37. Η διεύθυνση θα πρέπει να παρέχεται, στο μέτρο του δυνατού, με την ακόλουθη σειρά …
---------+38. Ο ΠΥΠ του πληρωτή και ο CASP του εντολέα θα πρέπει να παρέχουν την ταχυδρομική διεύθυνση όπως …
---------+39. Ο συνδυασμός των εναλλακτικών στοιχείων πληροφοριών που πρέπει να παρέχονται σύμφωνα με το …
---------+40. Για μεταφορές από κοινό λογαριασμό, διεύθυνση ή πορτοφόλι, θα πρέπει να παρέχονται τα στοιχεία …
---------+41. Ο ΠΥΠ του πληρωτή και ο CASP του εντολέα θα πρέπει να θεωρούν μόνο εκείνους τους επίσημους …
------+4.5. Διαπίστωση έλλειψης στοιχείων σύμφωνα με τα άρθρα 7, 11, 16 και 20 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
---------+42. Οι διαδικασίες που αναφέρονται στα άρθρα 7, 11, 16 και 20 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113 θα …
---------+43. Οι ΠΥΠ και οι ΕΠΥΠ των δικαιούχων πληρωμής θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι σε σχέση με τα …
---------+44. Στην περίπτωση που το σύστημα μηνυμάτων ή πληρωμών και διακανονισμού του ΠΥΠ ή του ΕΠΥΠ δεν …
---------+45. Οι ΠΥΠ και οι ΕΠΥΠ των δικαιούχων πληρωμής θα πρέπει να καθορίζουν στις πολιτικές και τις …
---------+46. Οι ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής, οι ΕΠΥΠ, οι CASP του δικαιούχου κρυπτοστοιχείων ή οι ICASP θα …
---------+47. Οι ΠΥΠ, οι ΕΠΥΠ, οι CASP και οι ICASP θα πρέπει να προσδιορίζουν τους παράγοντες κινδύνου με …
---------+48. Κατά την εξέταση του κατά πόσον μια μεταφορά δημιουργεί υποψίες, οι ΠΥΠ, οι ΕΠΥΠ, οι CASP ή οι …
---------+49. Ο ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής, ο CASP του δικαιούχου κρυπτοστοιχείων, ο ΕΠΥΠ και ο ICASP θα …
---------+50. Ο ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής, ο CASP του δικαιούχου κρυπτοστοιχείων, ο ΕΠΥΠ και ο ICASP θα …
---------+51. Στην περίπτωση που οι ΠΥΠ, οι CASP, οι ΕΠΥΠ ή οι ICASP χρησιμοποιούν κατάλογο με συνήθεις όρους …
------+4.6. Μεταφορές με στοιχεία που απουσιάζουν ή είναι ελλιπή σύμφωνα με τα άρθρα 8, 12, 17 και 21 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
---------+52. Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να καθορίζουν στις πολιτικές και τις διαδικασίες τους τον τρόπο με …
---------+53. Οι ΠΥΠ, οι ΕΠΥΠ, οι CASP και οι ICASP θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη στην αξιολόγησή τους προτού …
---------+54. Στην περίπτωση που o ΕΠΥΠ, ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής, ICASP ή CASP του δικαιούχου …
---------+55. Όταν η απόρριψη δεν είναι τεχνικά εφικτή, η μεταφορά θα πρέπει να επιστρέφεται στον εντολέα. …
---------+56. Στην περίπτωση που ο ΠΥΠ, ο ΕΠΥΠ, ο CASP ή ο ICASP ζητεί τα απαιτούμενα στοιχεία που …
---------+57. Στην περίπτωση που ο ΠΥΠ, ΕΠΥΠ, CASP ή ICASP αποφασίζει να ζητήσει τα απαιτούμενα στοιχεία από …
---------+58. Κάθε αίτημα παροχής στοιχείων ή διευκρινίσεων θα πρέπει να αποστέλλεται μέσω του ίδιου …
---------+59. Σε περίπτωση που τα απαιτούμενα στοιχεία δεν παρασχεθούν, ο ΠΥΠ ή ο ΕΠΥΠ θα πρέπει να στείλει …
---------+60. Στην περίπτωση που τα απαιτούμενα στοιχεία δεν παρέχονται εντός της καθορισμένης προθεσμίας, ο …
---------+61. Σε περίπτωση που τα απαιτούμενα στοιχεία δεν παρασχεθούν, στο πλαίσιο των ενεργειών που πρέπει …
---------+62. Στην περίπτωση που τα απαιτούμενα στοιχεία δεν παρέχονται εντός της καθορισμένης προθεσμίας, ο …
---------+63. Τα αιτήματα για στοιχεία που απουσιάζουν ή διευκρινίσεις όσον αφορά μεταφορές από ή προς …
---------+64. Στην περίπτωση που ο ΠΥΠ, ο ΕΠΥΠ, ο CASP ή ο ICASP αντιληφθεί ότι τα απαιτούμενα στοιχεία …
---------+65. Σε περίπτωση που ΠΥΠ ή ο ΕΠΥΠ εντοπίσει εκ των υστέρων ότι τα απαιτούμενα στοιχεία απουσίαζαν …
---------+66. Στην περίπτωση που ο CASP ή ICASP εκτελέσει τη μεταφορά και διαπιστώσει εκ των υστέρων ότι τα …
------+4.7. Κατ’ επανάληψη παράλειψη των ΠΥΠ, CASP, ΕΠΥΠ ή ICASP σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 2, το άρθρο 12 παράγραφος 2, το άρθρο 17 παράγραφος 2 και το άρθρο 21 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113.
---------+67. Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να καθορίζουν στις πολιτικές και τις διαδικασίες τους τα ποσοτικά …
---------+68. Τα ποσοτικά κριτήρια θα πρέπει να περιλαμβάνουν τουλάχιστον: α) το ποσοστό των μεταφορών με …
---------+69. Τα ποιοτικά κριτήρια θα πρέπει να περιλαμβάνουν τουλάχιστον: α) το επίπεδο της συνεργασίας του …
---------+70. Η προειδοποίηση σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 2 στοιχείο α), το άρθρο 12 παράγραφος 2 …
---------+71. Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο έκδοσης περαιτέρω προειδοποίησης προς …
---------+72. Όσον αφορά την αντιμετώπιση βάσει του άρθρου 8 παράγραφος 2 στοιχείο β), του άρθρου 12 …
---------+73. Προτού λάβει την απόφαση να τερματίσει μια επιχειρηματική σχέση, ιδίως στην περίπτωση όπου ο …
---------+74. Η αναφορά προς την αρμόδια αρχή που αναφέρεται στο άρθρο 8 παράγραφος 2, στο άρθρο 12 …
---------+75. Η αναφορά θα πρέπει να περιλαμβάνει: α) την επωνυμία του ΠΥΠ, του ΕΠΥΠ, του CASP ή του ICASP …
------+4.8. Μεταφορές κρυπτοστοιχείων που πραγματοποιούνται από ή προς αυτοφιλοξενούμενες διευθύνσεις σύμφωνα με το άρθρο 14 παράγραφος 5 και το άρθρο 16 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
---------+76. Οι CASP και οι ICASP θα πρέπει να θεωρούν τη μεταφορά ενός κρυπτοστοιχείου ως ατομικά …
---------+77. Για να προσδιορίσουν εάν χρησιμοποιείται ή όχι μια αυτοφιλοξενούμενη διεύθυνση στο άλλο άκρο …
---------+78. Εάν τα εν λόγω στοιχεία δεν μπορούν να ανακτηθούν με τεχνικά μέσα, ο CASP του εντολέα και ο …
---------+79. Ο CASP του εντολέα θα πρέπει να διενεργεί την εν λόγω αξιολόγηση πριν από την έναρξη της …
---------+80. Όταν χρησιμοποιείται αυτοφιλοξενούμενη διεύθυνση στο άλλο άκρο της μεταφοράς, οι CASP θα πρέπει …
---------+81. Οι CASP θα πρέπει να προσδιορίζουν εάν η μεταφορά που περιλαμβάνει αυτοφιλοξενούμενη διεύθυνση …
---------+82. Για να προσδιοριστεί εάν η αξία των μεταφορών από ή προς αυτοφιλοξενούμενες διευθύνσεις …
---------+83. Προκειμένου να αξιολογηθεί κατά πόσον η αυτοφιλοξενούμενη διεύθυνση βρίσκεται στην κυριότητα ή …
---------+84. Η απόφαση σχετικά με τη (τις) μέθοδο( - ους) που θα επιλεγεί( - ούν) θα πρέπει να εξαρτάται από …
---------+85. Στην περίπτωση που μία μέθοδος από μόνη της δεν είναι επαρκώς αξιόπιστη για να εξακριβωθεί …
---------+86. Στην περίπτωση που ο CASP έχει πεισθεί πλήρως ότι ο πελάτης του έχει την κυριότητα ή ελέγχει …
---------+87. Οι CASP θα πρέπει να αξιολογούν τον κίνδυνο που συνδέεται με τις μεταφορές από ή προς μια …
---------+88. Οι CASP θα πρέπει να εφαρμόζουν τουλάχιστον ένα από τα μέτρα μετριασμού των κινδύνων όπως …
---------+89. Στην περίπτωση που, ως αποτέλεσμα της αξιολόγησης στην ενότητας 4.8.4., διαπιστώνεται ότι τρίτο …
---------+90. Σε περίπτωση που οι εν λόγω μεταφορές εγείρουν υπόνοιες ΞΧ/ΧΤ, οι CASP θα πρέπει να υποβάλουν …
------+4.5. Υποχρεώσεις του ΠΥΠ του πληρωτή, του ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής και των ΕΠΥΠ όταν η μεταφορά είναι άμεση χρέωση
---------+91. Όταν η μεταφορά χρηματικών ποσών είναι άμεση χρέωση, ο ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής θα πρέπει να …
---------+92. Για τους σκοπούς της παραγράφου 91: α) οι υποχρεώσεις που ορίζονται στα άρθρα 4, 5 και 6 του …
---------+93. Σε περίπτωση που ο ΠΥΠ του πληρωτή αντιληφθεί, κατά τη λήψη των εισπράξεων άμεσης χρέωσης, ότι …
---------+94. Ο ΠΥΠ του πληρωτή θα πρέπει να αξιοποιεί τους διαθέσιμους διαύλους επικοινωνίας ώστε να έρχεται …
 English - European Union - Financial Industry -

Κατευθυντήριες γραμμές (EBA/GL/2024/11)

Κατευθυντήριες γραμμές (EBA/GL/2024/11)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF

1. Επισκόπηση

,
1. Υποχρεώσεις συμμόρφωσης και υποβολής στοιχείων και αναφορών

1. Υποχρεώσεις συμμόρφωσης και υποβολής στοιχείων και αναφορών
2. Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί

2. Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί
3. Εφαρμογή

3. Εφαρμογή
4. Απαιτήσεις παροχής στοιχείων σχετικά με τις μεταφορές χρηματικών ποσών και τις μεταφορές ορισμένων κρυπτοστοιχείων δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113

4. Απαιτήσεις παροχής στοιχείων σχετικά με τις μεταφορές χρηματικών ποσών και τις μεταφορές ορισμένων κρυπτοστοιχείων δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

Απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

Πρότυπα
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/