Predmet i područje primjene

Ovim se Smjernicama ispunjava mandat za izdavanje smjernica u skladu s člankom 36. prvim i drugim podstavkom Uredbe (EU) 2023/1113² .

² Uredba (EU) 2023/1113 Europskog parlamenta i Vijeća od 31. svibnja 2023. o informacijama koje se prilažu prijenosima novčanih sredstava i određene kriptoimovine i o izmjeni Direktive (EU) 2015/849 (SL L 150, 9.6.2023., str. 1.).

Konkretno se u ovim se Smjernicama:

• a) utvrđuju čimbenici koje bi pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom i posrednički pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebali uzeti u obzir pri uspostavi postupaka za otkrivanje i upravljanje prijenosima novčanih sredstava i kriptoimovine kojima nedostaju potrebne informacije o platitelju/pošiljatelju i/ili primatelju/korisniku te kako bi se osigurala djelotvornost tih postupaka
• b) utvrđuju aktivnosti koje bi pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom i posrednički pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebali poduzeti kako bi upravljali rizikom od pranja novc a ili financiranja terorizma u slučaju kada nedostaju potrebne informacije o platitelju, pošiljatelju, primatelju ili korisniku odnosno ako su te informacije nepotpune
• c) utvrđuju specifični tehnički aspekti primjene Uredbe (EU) 2023/1113 na izravna terećenja.

Osim toga, ovim se Smjernicama ispunjava mandat za izdavanje smjernica u skladu s člankom 19.a stavkom 2. Direktive (EU) 2015/849³ kojima se određuju mjere u vezi s utvrđivanjem i procjenom rizika od pranja novca i financiranja terorizma povezanih s prijenosom kriptoimovine koja je usmjerena na vlastito udomljenu adresu ili s nje.

³ Direktiva (EU) 2015/849 Europskog parlamenta i Vijeća od 20. svibnja 2015. o sprečavanju korištenja financijskog sustava u svrhu pranja novca ili financiranja terorizma, o izmjeni Uredbe (EU) br. 648/2012 Europskog parlamenta i Vijeća te o stavljanju izvan snage Direktive 2005/60/EZ Europskog parlamenta i Vijeća i Direktive Komisije 2006/70/EZ (SL L 141, 5.6.2015., str. 73.–117.).