19. do 21. Uredbe (EU) 2023/1113

Pružatelji platnih usluga i pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom ne bi smjeli mijenjati početno dostavljene informacije, osim ako:

• a) to od njih traži posrednički pružatelj platnih usluga, pružatelj platnih usluga primatelja, posrednički pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom ili pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom korisnika ako posrednički pružatelj platnih usluga, pružatel j platnih usluga primatelja, posrednički pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom ili pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom korisnika smatra da neke informacije iz članaka 7., 11., 19. ili 20. Uredbe (EU) 2023/1113 nedostaju ili
• b) nakon prijenosa pružatelj platnih usluga platitelja ili pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom pošiljatelja otkrije pogrešku u informacijama koje su dostavili koja nije u skladu s člancima 4. i 14. Uredbe (EU) 2023/1113.

Ako se u kontekstu točke 32. promijene početno dostavljene informacije, platiteljev pružatelj platnih usluga ili pošiljateljev pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom trebao bi obavijestiti sljedećeg pružatelja platnih usluga i pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom u lancu prijenosa i dostaviti točne informacije. Sljedeći pružatelj platnih usluga i pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom u lancu prijenosa zatim treba ponovo provesti postupke za otkrivanje informacija koje nedostaju ili su nep otpune.

4.4.1. Navođenje platiteljevog broja računa za plaćanje u skladu s člankom 4. stavkom 1. točkom (b) Uredbe (EU) 2023/1113 i primateljevog broja računa (članak 4. stavak 2. točka (b) Uredbe (EU) 2023/1113)

Prijenos novčanih sredstava

Pružatelji platnih usluga trebaju osigurati da je prijenos novčanih sredstava popraćen brojem računa za plaćanje. Ako se prijenos novčanih sredstava obavlja platnom karticom, broj te kartice (broj primarnog računa (PAN)) može zamijeniti broj računa za plaćanje, pod uvjetom da taj broj omogućuje praćenje prijenosa novčanih sredstava do platitelja ili primatelja.

4.4.2. Navođenje imena platitelja, primatelja, pošiljatelja i korisnika u skladu s člankom 4. stavkom 1. točkom (a), člankom 4. stavkom 2. točkom (a), člankom 14. stavkom 1. točkom (a) i člankom 14. stavkom 2. točkom (a) Uredbe (EU) 2023/1113

Prijenos novčanih sredstava i kriptoimovine

Platiteljev pružatelj platnih usluga ili pošiljateljev pružatelj platnih usluga trebao bi dostaviti sljedeće:

• a) Za fizičke osobe, puna imena i prezimena stranke kako se pojavljuju u identifikacijskom dokumentu stranke ili u elektroničkoj identifikaciji koja je u skladu sa standardima iz članka 13. Direktive (EU) 2015/849 ili, ako nisu dostupni iz opravdanog razloga, dokumentaciju u skladu sa Smjernicama EBA - e o politikama i kontrolama za učinkovito upravljanje rizicima od pranja novca i financiranja terorizma pri pružanju pristupa financijskim uslugama⁸ . Ako postoje tehnička ograničenja iz točke 24. koja sprečavaju prijenos imena i prezimena stranke, pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom pošiljatelja treba sadržavati barem ime i prezime.
• b) Za pravne osobe, ime pod kojim je pravna osoba registrirana. Ako postoje tehnička ograničenja iz točke 24. koja sprječavaju prijenos potpunog registriranog pravnog naziva, pošiljateljev pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom trebao bi navesti trgovački naziv. Upotrijebljeni trgovački nazivi trebaju se moći nedvosmisleno pratiti do pravne osobe i podudarati sa svim takvim nazivima zabilježenima u službenim registrima.
• c) Za prijenose sa zajedničkog računa, adrese ili novčanika, imena svih vlasnika računa, adrese ili novčanika. Ako postoje tehnička ograničenja iz točke 24. koja sprečavaju prijenos svih imena svih strana u prijenosu, pošiljateljev pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom trebao bi poslati ime vlasnika računa, adrese ili novčanika koji pokreće prijenos ili, ako to nije moguće, glavnog računa, adrese ili vlasnika novčanika.

4.4.3. Navođenje adrese platitelja i pošiljatelja, uključujući naziv zemlje, službeni broj osobnog dokumenta i identifikacijski broj stranke ili, alternativno, datum i mjesto rođenja platitelja u skladu s člankom 4. stavkom 1. točkom (c) i člankom 14. stavkom 1. točkom (d) Uredbe (EU) 2023/1113

Prijenos novčanih sredstava i kriptoimovine

⁸ EBA/GL/2023/04.

Platiteljev pružatelj platnih usluga i pošiljateljev pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju navesti sljedeće:

• a) Za fizičke osobe, uobičajeno mjesto boravišta platitelja ili pošiljatelja, odnosno ako ne postoji adresa prebivališta, poštanska adresa na kojoj se može doći do fizičke osobe. U slučaju ranjive osobe, kako je navedeno u stavku 19. točki (b) EBA -inih Smjernica o politikama i kontrolama za učinkovito upravljanje rizicima od pranja novca i financiranja terorizma pri pružanju pristupa financijskim uslugama, od koje se ne može razumno očekivati da dostavi adresu u vezi sa svojim uobičajenim mjestom boravišta, pružatelj platnih usluga ili pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom može upotrijebiti adresu navedenu u alternativnoj dokumentaciji iz stavka 19. točke (b) prethodno navedenih Smjernica ako takva dokumentacija sadržava adresu i ako je njezina upotreba dopuštena na temelju nacionalnog prava platitelja.
• b) Za pravne osobe, adresu registriranog ili službenog sjedišta platitelja ili pošiljatelja.

Adresu treba navesti, u mjeri u kojoj je to moguće, sljedećim redoslijedom važnosti: puni naziv zemlje ili kratica u skladu s međunarodnim standardom za šifre zemalja (ISO 3166) (alfa -2 ili alfa- 3), poštanski broj, grad, zemlja, pokrajina i općina, naziv ulice, broj zgrade ili naziv zgrade.

Platiteljev pružatelj platnih usluga i pošiljateljev pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju dostaviti poštansku adresu kako je navedeno u točki 37. Ne dovodeći u pitanje stavak 25. točku (a), ne bi trebalo smatrati da alternative poštanskim adresama, uključujući brojeve poštanskog sandučića i virtualne adrese, ispunjavaju zahtjeve iz članka 4. stavka 1. točke (c) i članka 14. stavka 1. točke (d) Uredbe (EU) 2023/1113.

Kombinacija alternativnih stavki informacija koje treba dostaviti u skladu s člankom 4. stavkom 1. točkom (c) i člankom 14. stavkom 1. točkom (d) Uredbe (EU) 2023/1113 ne bi se trebala temeljiti samo na dostupnosti, nego i na skupu informacija kojima se najbolje omogućuje nedvosmislena identifikacija platitelja ili pošiljatelja.

Za prijenose sa zajedničkog računa, adrese ili novčanika potrebno je navesti informacije o svim vlasnicima računa, adrese ili novčanika. Ako se prijenos odgovarajućih informacija svih strana ne može izvršiti zbog tehničkih ograničenja iz točke 24., platiteljev pružatelj platnih usluga i pošiljateljev pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju prenijeti informacije o vlasniku računa, adrese ili novčanika koji pokreće prijenos ili, alternativno, o primarnom računu, adresi ili vlasniku novčanika.

4.4.4. Navođenje istovjetne identifikacijske oznake LEI - ju platitelja, primatelja, pošiljatelja i korisnika u skladu s člankom 4. stavkom 1. točkom (d), člankom 4. stavkom 2. točkom (c), člankom 14. stavkom 1. točkom (e) i člankom 14. stavkom 2. točkom (d) Uredbe (EU) 2023/1113

Prijenos novčanih sredstava i kriptoimovine

Platiteljev pružatelj platnih usluga i pošiljateljev pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju smatrati da su službeni identifikatori istovjetni LEI -ju samo:

• a) ako se radi o jedinstvenom identifikatoru koja je jedinstvena za pravni subjekt
• b) ako se objavljuju se u javnim registrima
• c) koje je nakon osnivanja subjekta izdalo javno tijelo u jurisdikciji u kojoj se pravna osoba nalazi
• d) ako je moguća identifikacija imena i elemenata adrese i
• e) ako je popraćen opisom vrste identifikacijske oznake koja se upotrebljava u sustavu za razmjenu poruka.