+4. Zahtjevi u pogledu informacija u vezi s prijenosima novčanih sredstava i određenim prijenosima kriptoimovine na temelju Uredbe (EU) 2023/1113
---+4.1. Opće odredbe
------+12. Kako bi se utvrdilo koje informacije treba priložiti prijenosu novčanih sredstava ili …
------+13. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s …
------+14. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s …
---+4.2. Izuzeća i odstupanja od primjene Uredbe (EU) 2023/1113
------+15. Pružatelji platnih usluga i pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju u svojim …
------+16. Pružatelji platnih usluga i pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju smatrati …
------+17. Pružatelji platnih usluga trebaju imati uspostavljene politike i postupke za otkrivanje …
------+18. Pružatelji platnih usluga trebaju s prijenosima postupati kao s povezanim prijenosima koji: a) …
------+19. Pružatelji platnih usluga bi u svojim politikama i postupcima trebali navesti: a) što …
------+20. Pružatelji platnih usluga trebaju utvrditi je li prijenos povezan u trenutku kada je zadan ili …
---+4.3. Prijenos i primanje informacija povezanih s prijenosom u skladu s člancima od 4. do 8., od 10. do 12., od 14. do 17. i od
------+21. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s …
------+22. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s …
------+23. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s …
------+24. Odstupajući od točke 21. i do 31. srpnja 2025., pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom i …
------+25. Pri prijenosu informacija u skladu s člankom 14. Uredbe (EU) 2023/1113 pružatelj usluga …
------+26. Pri odabiru sustava razmjene poruka ili sustava plaćanja i namire, pružatelji usluga povezanih …
------+27. Pružatelji platnih usluga i posrednički pružatelji platnih usluga koji omogućuju izvršenje …
------+28. Kod više naloga za prijenos koji se ne dostavljaju zajedno u paketu pružatelj platnih usluga …
------+29. Posrednički pružatelji platnih usluga odgovorni su samo za prijenos poruke o plaćanju …
------+30. Pružatelji platnih usluga i posrednički pružatelji platnih usluga ne bi trebali tretirati …
------+31. Ako posrednik ne primi tražene informacije o prijenosu, posebno u slučaju grupe prijenosa …
---+19. do 21. Uredbe (EU) 2023/1113
------+32. Pružatelji platnih usluga i pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom ne bi smjeli mijenjati …
------+33. Ako se u kontekstu točke 32. promijene početno dostavljene informacije, platiteljev pružatelj …
------+34. Pružatelji platnih usluga trebaju osigurati da je prijenos novčanih sredstava popraćen brojem …
------+35. Platiteljev pružatelj platnih usluga ili pošiljateljev pružatelj platnih usluga trebao bi …
------+36. Platiteljev pružatelj platnih usluga i pošiljateljev pružatelj usluga povezanih s …
------+37. Adresu treba navesti, u mjeri u kojoj je to moguće, sljedećim redoslijedom važnosti: puni naziv …
------+38. Platiteljev pružatelj platnih usluga i pošiljateljev pružatelj usluga povezanih s …
------+39. Kombinacija alternativnih stavki informacija koje treba dostaviti u skladu s člankom 4. stavkom …
------+40. Za prijenose sa zajedničkog računa, adrese ili novčanika potrebno je navesti informacije o svim …
------+41. Platiteljev pružatelj platnih usluga i pošiljateljev pružatelj usluga povezanih s …
---+4.4. Informacije koje se prilažu prijenosu u skladu s člancima 4. i 14. Uredbe (EU) 2023/1113
------+42. Postupci iz članaka 7. 11., 16. i 20. Uredbe (EU) 2023/1113 trebaju sadržavati barem sljedeće …
------+43. Primateljevi pružatelji platnih usluga i posrednički pružatelji platnih usluga u pogledu …
------+44. Ako sustav razmjene poruka ili sustav plaćanja i namire pružatelja platnih usluga ili …
------+45. Primateljevi pružatelji platnih usluga i posrednički pružatelji platnih usluga trebaju u svojim …
------+46. Primateljevi pružatelji platnih usluga i posrednički pružatelji platnih usluga , korisnikovi …
------+47. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s …
------+48. Pri razmatranju je li prijenos sumnjiv, pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji …
------+49. Primateljev pružatelj platnih usluga, korisnikov pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom …
------+50. Primateljev pružatelj platnih usluga, korisnikov pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom …
------+51. Kada pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga …
---+4.5. Otkrivanje informacija koje nedostaju u skladu s člancima 7., 11., 16. i 20. Uredbe (EU) 2023/1113
------+52. Pružatelji platnih usluga i pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju u svojim …
------+53. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s …
------+54. Ako posrednički pružatelj platnih usluga, primateljev pružatelj platnih usluga, posrednički …
------+55. Ako odbijanje nije tehnički moguće, prijenos bi se trebao vratiti pošiljatelju. Ako vraćanje …
------+56. Ako pružatelj platnih usluga, posrednički pružatelj platnih usluga, pružatelj usluga povezanih …
------+57. Ako pružatelj platnih usluga, posrednički pružatelj platnih usluga, pružatelj usluga povezanih …
------+58. Svaki zahtjev za informacije ili pojašnjenje trebalo bi poslati putem istog sustava za razmjenu …
------+59. Ako tražene informacije nisu dostupne, pružatelj platnih usluga ili posrednički pružatelj …
------+60. Ako zatražene informacije nisu dostavljene u zadanom roku, pružatelj platnih usluga ili …
------+61. Ako se zatražene informacije ne dostave u okviru mjera koje treba poduzeti u skladu s člancima …
------+62. Ako se tražene informacije ne dostave do utvrđenog roka, pružatelj usluga povezanih s …
------+63. Zahtjevi za informacije koje nedostaju ili pojašnjenja u vezi s prijenosima na vlastito …
------+64. Ako pružatelj platnih usluga, posrednički pružatelj platnih usluga, pružatelj usluga povezanih …
------+65. Ako pružatelj platnih usluga ili posrednički pružatelj platnih usluga naknadno otkrije da …
------+66. Ako pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom ili posrednički pružatelj usluga povezanih s …
---+4.6. Prijenosi s informacijama koje nedostaju ili su nepotpune u skladu s člancima 8., 12., 17. i 21. Uredbe (EU) 2023/1113
------+67. Pružatelji platnih usluga i pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju u svojim …
------+68. Kvantitativni kriteriji trebaju uključivati barem: a) postotak prijenosa za koje nedostaju …
------+69. Kvalitativni kriteriji trebaju uključivati barem: a) razinu suradnje pružatelja platnih usluga …
------+70. Upozorenje u skladu s člankom 8. stavkom 2. točkom (a), člankom 12. stavkom 2. točkom (a) …
------+71. Pružatelji platnih usluga i pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju razmotriti …
------+72. Kad je riječ o postupanju u skladu s člankom 8. stavkom 2. točkom (b), člankom 12. stavkom 2. …
------+73. Prije donošenja odluke o prekidu poslovnog odnosa, posebno kada je prethodni pružatelj platnih …
------+74. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s …
------+75. Prijava treba uključivati: a) naziv pružatelja platnih usluga, posredničkog pružatelja platnih …
---+4.7. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom ili posrednički pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom koji opetovano ne dostavi tražene informacije u skladu s člankom 8. stavkom 2., člankom 12. stavkom 2., člankom 17. stavkom 2. i člankom
------+76. Pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom i posrednički pružatelji usluga povezanih s …
------+77. Kako bi se utvrdilo upotrebljava li se vlastito udomljena adresa s druge strane prijenosa …
------+78. Ako se takve informacije ne mogu dobiti tehničkim sredstvima, pošiljateljev pružatelj usluga …
------+79. Pošiljateljev pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom treba provesti tu procjenu prije …
------+80. Ako se vlastito udomljena adresa upotrebljava na drugom kraju prijenosa, pružatelji usluga …
------+81. Pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju utvrditi je li prijenos koji uključuje na …
------+82. Kako bi utvrdili je li vrijednost prijenosa na vlastito udomljenu adresu ili s nje veća od 1000 …
------+83. Kako bi procijenili je li vlastito udomljena adresa u vlasništvu ili pod kontrolom pošiljatelja …
------+84. Odluka o tome koju metodu (ili više njih) odabrati treba ovisiti o: a) tehničkoj sposobnosti …
------+85. Ako jedna od metoda sama po sebi nije dovoljno pouzdana za razumno utvrđivanje vlasništva …
------+86. Ako je pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom u potpunosti uvjeren da je vlastito …
------+87. Pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju procijeniti rizik povezan s prijenosima na …
------+88. Pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju primjenjivati barem jednu od mjera za …
------+89. Ako se na temelju procjene iz odjeljka 4.8.4. utvrdi da je vlastito udomljena adresa u …
------+90. Ako takvi prijenosi izazivaju sumnju na pranje novca / financiranje terorizma, pružatelji …
---+21. stavkom 2. Uredbe (EU) 2023/1113
------+91. Ako je prijenos novčanih sredstava izravno terećenje, primateljev pružatelj platnih usluga …
------+92. Za potrebe točke 91.: a) obveze utvrđene u člancima 4., 5. i 6. Uredbe (EU) 2023/1113 treba …
------+93. Ako platiteljev pružatelj platnih usluga pri primanju naplate izravnog terećenja sazna da …
------+94. Platiteljev pružatelj platnih usluga trebao bi iskoristiti dostupne komunikacijske kanale za …
|
4. Zahtjevi u pogledu informacija u vezi s prijenosima novčanih sredstava i određenim prijenosima kriptoimovine na temelju Uredbe (EU) 2023/1113
4. Zahtjevi u pogledu informacija u vezi s prijenosima novčanih sredstava i određenim prijenosima kriptoimovine na temelju Uredbe (EU) 2023/1113
1. Pregled
| Naslov |
Regulativa |
|
4.1. Opće odredbe
|
Prijenos novčanih sredstava i kriptoimovine
|
|
4.2. Izuzeća i odstupanja od primjene Uredbe (EU) 2023/1113
|
Prijenos novčanih sredstava i kriptoimovine
|
|
4.3. Prijenos i primanje informacija povezanih s prijenosom u skladu s člancima od 4. do 8., od 10. do 12., od 14. do 17. i od
|
4.3. Prijenos i primanje informacija povezanih s prijenosom u skladu s člancima od 4. do 8., od 10. do 12., od 14. do 17. i od
|
|
19. do 21. Uredbe (EU) 2023/1113
|
4.3.1. Sustav razmjene poruka i sustav plaćanja i namire Prijenos novčanih sredstava i kriptoimovine
|
|
4.4. Informacije koje se prilažu prijenosu u skladu s člancima 4. i 14. Uredbe (EU) 2023/1113
|
Prijenos novčanih sredstava i kriptoimovine
|
|
4.5. Otkrivanje informacija koje nedostaju u skladu s člancima 7., 11., 16. i 20. Uredbe (EU) 2023/1113
|
4.5.1. Postupci za otkrivanje informacija koje nedostaju u skladu s člancima 7., 11., 16. i 20. Uredbe (EU) 2023/1113 Prijenos novčanih sredstava i kriptoimovine
|
|
4.6. Prijenosi s informacijama koje nedostaju ili su nepotpune u skladu s člancima 8., 12., 17. i 21. Uredbe (EU) 2023/1113
|
4.6.1. Postupci koji se temelje na procjeni rizika za utvrđivanje treba li izvršiti, odbiti ili suspendirati prijenos u skladu s člankom 8. stavkom 1., člankom 12., člankom 17. stavkom 1. i člankom 21. stavkom 1. Uredbe (EU) 2023/1113 Prijenos novčanih sredstava i kriptoimovine
|
|
4.7. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom ili posrednički pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom koji opetovano ne dostavi tražene informacije u skladu s člankom 8. stavkom 2., člankom 12. stavkom 2., člankom 17. stavkom 2. i člankom
|
4.7. Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom ili posrednički pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom koji opetovano ne dostavi tražene informacije u skladu s člankom 8. stavkom 2., člankom 12. stavkom 2., člankom 17. stavkom 2. i člankom
|
|
21. stavkom 2. Uredbe (EU) 2023/1113
|
4.7.1. Postupanje s pružateljima platnih usluga, posredničkim pružateljima platnih usluga, pružateljima usluga povezanih s kriptoimovinom ili posredničkim pružateljima usluga povezanih s kriptoimovinom koji opetovano ne dostave tražene informacije u skladu s člankom 8. stavkom 2., člankom 12. stavkom 2., člankom 17. stavkom 2. i člankom 21. stavkom 2. Uredbe (EU) 2023/1113 Prijenos novčanih sredstava i kriptoimovine
|
,
1.1 Reference
1.2 Utvrđeni zahtjevi
1.3 Povezani standardi
2. Utvrđeni zahtjevi
3. Povezani standardi
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|