35. Platiteljev pružatelj platnih usluga ili pošiljateljev pružatelj platnih usluga trebao bi …

Platiteljev pružatelj platnih usluga ili pošiljateljev pružatelj platnih usluga trebao bi dostaviti sljedeće:

• a) Za fizičke osobe, puna imena i prezimena stranke kako se pojavljuju u identifikacijskom dokumentu stranke ili u elektroničkoj identifikaciji koja je u skladu sa standardima iz članka 13. Direktive (EU) 2015/849 ili, ako nisu dostupni iz opravdanog razloga, dokumentaciju u skladu sa Smjernicama EBA - e o politikama i kontrolama za učinkovito upravljanje rizicima od pranja novca i financiranja terorizma pri pružanju pristupa financijskim uslugama⁸ . Ako postoje tehnička ograničenja iz točke 24. koja sprečavaju prijenos imena i prezimena stranke, pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom pošiljatelja treba sadržavati barem ime i prezime.
• b) Za pravne osobe, ime pod kojim je pravna osoba registrirana. Ako postoje tehnička ograničenja iz točke 24. koja sprječavaju prijenos potpunog registriranog pravnog naziva, pošiljateljev pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom trebao bi navesti trgovački naziv. Upotrijebljeni trgovački nazivi trebaju se moći nedvosmisleno pratiti do pravne osobe i podudarati sa svim takvim nazivima zabilježenima u službenim registrima.
• c) Za prijenose sa zajedničkog računa, adrese ili novčanika, imena svih vlasnika računa, adrese ili novčanika. Ako postoje tehnička ograničenja iz točke 24. koja sprečavaju prijenos svih imena svih strana u prijenosu, pošiljateljev pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom trebao bi poslati ime vlasnika računa, adrese ili novčanika koji pokreće prijenos ili, ako to nije moguće, glavnog računa, adrese ili vlasnika novčanika.

4.4.3. Navođenje adrese platitelja i pošiljatelja, uključujući naziv zemlje, službeni broj osobnog dokumenta i identifikacijski broj stranke ili, alternativno, datum i mjesto rođenja platitelja u skladu s člankom 4. stavkom 1. točkom (c) i člankom 14. stavkom 1. točkom (d) Uredbe (EU) 2023/1113

Prijenos novčanih sredstava i kriptoimovine

⁸ EBA/GL/2023/04.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/