4.6. Prijenosi s informacijama koje nedostaju ili su nepotpune u skladu s člancima 8., 12., 17. i 21. Uredbe (EU) 2023/1113

Pružatelji platnih usluga i pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju u svojim politikama i postupcima utvrditi kvantitativne i kvalitativne kriterije koje će upotrebljavati kako bi utvrdili je li pružatelj platnih usluga, posrednički pružatelj platnih usluga, pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom ili posrednički pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom opetovano ne dostavlja tražene informacije te dokumentirati sve prijenose s informacijama koje nedostaju ili su nepotpune.

Kvantitativni kriteriji trebaju uključivati barem:

• a) postotak prijenosa za koje nedostaju informacije koje pojedini pružatelj platnih usluga, posrednički pružatelj platnih usluga, pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom ili posrednički pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom dostavlja unutar određenog roka i
• b) postotak naknadnih zahtjeva za koje nije dan odgovor ili nije dan odgovarajući odgovor do određenog roka.

Kvalitativni kriteriji trebaju uključivati barem:

• a) razinu suradnje pružatelja platnih usluga, posredničkog pružatelja platnih usluga, pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom ili posredničkog pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom kojem je upućen naknadni zahtjev, koja se odnosi na prethodne zaht jeve za dostavu informacija koje nedostaju i
• b) postojanje sporazuma s pružateljem platnih usluga, posredničkim pružateljem platnih usluga, pružateljem usluga povezanih s kriptoimovinom ili posredničkim pružateljem usluga povezanih s kriptoimovinom kojim se traži više vremena za dostavu informacija
• c) vrstu informacija koje nedostaju ili su nepotpune i razlog zbog kojeg pružatelj platnih usluga, posrednički pružatelj platnih usluga, pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom ili posrednički pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom nije dostavio informacije.

Upozorenje u skladu s člankom 8. stavkom 2. točkom (a), člankom 12. stavkom 2. točkom (a), člankom 17. stavkom 2. točkom (a), člankom 21. stavkom 2. točkom (a) Uredbe (EU) 2023/1113 treba poslati prethodnom pružatelju platnih usluga, posredničkom pružatelju platnih usluga, pružatelju usluga povezanih s kriptoimovinom ili posredničkom pružatelju usluga povezanih s kriptoimovinom u lancu prijenosa s informacijama o koracima koji će se primijeniti ako i dalje ne dostavi potrebne informacije, uključujući poštovanje rokove.

Pružatelji platnih usluga i pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju razmotriti izdavanje dodatnog upozorenja prethodnom pružatelju platnih usluga, posredničkom pružatelju platnih usluga, pružatelju usluga povezanih s kriptoimovinom ili posredničkom pružatelju usluga povezanih s kriptoimovinom u lancu prijenosa o tome da će svi budući prijenosi biti odbijeni.

Kad je riječ o postupanju u skladu s člankom 8. stavkom 2. točkom (b), člankom 12. stavkom 2. točkom (b), člankom 17. stavkom 2. točkom (b) i člankom 21. stavkom 2. točkom (b) Uredbe (EU) 2023/1113, pružatelji platnih usluga i pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju razmotriti kako opetovani propust prethodnog pružatelja platnih usluga, posredničkog pružatelja platnih usluga, pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom ili posredničkog pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom u lancu prije nosa da dostave informacije i stav pružatelja platnih usluga i pružatelje usluga povezanih s kriptoimovinom da odgovore na takve zahtjeve utječu na rizik od pranja novca/financiranja terorizma povezan s tim pružateljem platnih usluga ili pružateljem usluga povezanih s kriptoimovinom i, prema potrebi, u stvarnom vremenu prate sve transakcije koje su od njih primili.

Prije donošenja odluke o prekidu poslovnog odnosa, posebno kada je prethodni pružatelj platnih usluga, posrednički pružatelj platnih usluga, pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom ili posrednički pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom u lancu plaćanja korespondentna druga ugovorna strana iz zemlje izvan EU - a, pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom i posrednički pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebao bi razmotriti može li upravljati rizikom na druge načine, uključujući primjenom pojačanih mjera dubinske analize u skladu s člankom 19. Direktive (EU) 2015/849.

4.7.2. Prijavljivanje pružatelja platnih usluga, posredničkih pružatelja platnih usluga, pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom ili posredničkih pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom nadležnom tijelu za opetovano nedostavljanje traženih informacije u skladu s člankom 8. stavkom 2., člankom 12. stavkom 2., člankom 17. stavkom 2. i člankom 21. stavkom 2. Uredbe (EU) 2023/1113

Prijenos novčanih sredstava i kriptoimovine

Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom, posrednički pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom o tome trebaju obavijestiti nadležno tijelo iz članka 8. stavka 2., članka 12. stavka 2., članka 17. stavka 2. i članka 21. Uredbe (EU) 2023/1113 bez nepotrebne odgode, a najkasnije tri mjeseca nakon utvrđivanja pružatelja platnih usluga, posredničkog pružatelja platnih usluga, pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom i posredničkog pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom koji opetovano ne dostavljaju tražene informacije Prijavljivanje bi se trebalo odvijati bez obzira na razloge koje navede pružatelj platnih usluga, posrednički pružatelj platnih usluga, pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom ili posrednički pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom koji opetovano ne dostavi tražene informacije, ako postoje, kako bi se opravdalo to kršenje ili na njihovu lokaciju u EU -u ili izvan njega.

Prijava treba uključivati:

• a) naziv pružatelja platnih usluga, posredničkog pružatelja platnih usluga, pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom ili posredničkog pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom za kojeg je utvrđeno da opetovano ne dostavlja potrebne informacije
• b) zemlju u kojoj je pružatelj platnih usluga, posrednički pružatelj platnih usluga, pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom ili posrednički pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom dobio odobrenje za rad
• c) prirodu povrede, uključujući:
• i. učestalost prijenosa za koje nedostaju informacije
• ii. vremensko razdoblje tijekom kojeg su utvrđene povrede te
• iii. sve razloge koje je pružatelj platnih usluga, posrednički pružatelj platnih usluga, pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom ili posrednički pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom možda dao kako bi opravdao svoje opetovane propuste dostavljanja potrebnih informacija
• d) pojedinosti o koracima koje je poduzeo pružatelj platnih usluga, posrednički pružatelj platnih usluga, pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom ili posrednički pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom koji podnosi prijavu.