4.1 Σημασία των υποκαταστημάτων και χαρτογράφηση : αρχική αξιολόγηση και επικαιροποιήσεις

Με την επιφύλαξη των όσων ορίζονται στο άρθρο 51 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, η αρχή ενοποιημένης εποπτείας ή η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους προέλευσης θα πρέπει, στο πλαίσιο της χαρτογράφησης του ιδρύματος ή του ομίλου που πραγματοποιείται σύμφωνα με τα άρθρα 2 και 23 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2016/98 της Επιτροπής και τα άρθρα 2 και 17 του εκτελεστικού κανονισμού (ΕΕ) 2016/99 της Επιτροπής, να διενεργεί τη δική της αξιολόγηση όσον αφορά τη σημασία ενός δεδομένου υποκαταστήματος για το συγκεκριμένο ίδρυμα ή όμιλο βάσει των κριτηρίων που αναφέρονται στα σημεία 28- 31.

Η αρχή ενοποιημένης εποπτείας ή η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους προέλευσης θα πρέπει να καταγράφει την αξιολόγησή της όσον αφορά τη σημασία του υποκαταστήματος για το ίδρυμα ή τον όμιλο στο αντίστοιχο πεδίο του υποδείγματος χαρτογράφησης που αναφέρεται στα άρθρα 2 και 17 και στο παράρτημα I του εκτελεστικού κανονισμού (ΕΕ) 2016/99 της Επιτροπής.

Εάν η αρχή ενοποιημένης εποπτείας ή η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους προέλευσης κρίνει, βάσει της αξιολόγησής της, ότι ένα υποκατάστημα είναι σημαντικό για το ίδρυμα ή τον όμιλο, θα πρέπει να κοινοποιεί την άποψή της στην αρμόδια αρχή του κράτους μέλους υποδοχής, ανεξάρτητα ή στο πλαίσιο της διαδικασίας οριστικοποίησης της χαρτογράφησης του ιδρύματος ή του ομίλου, σύμφωνα με το άρθρο 2 του εκτελεστικού κανονισμού (ΕΕ) 2016/99 της Επιτροπής, και να καλεί την εν λόγω αρχή να εξετάσει το ενδεχόμενο εφαρμογής της διαδικασίας που αναφέρεται στο άρθρο 51 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ για τον χαρακτηρισμό του υποκαταστήματος ως σημαντικού.

Σε περίπτωση που η αρχή ενοποιημένης εποπτείας ή η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους προέλευσης έχει κοινοποιήσει στην αρμόδια αρχή του κράτους μέλους υποδοχής ότι θεωρεί το υποκατάστημα σημαντικό για το ίδρυμα ή για τον όμιλο, η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους υποδοχής θα πρέπει να εξετάζει το ενδεχόμενο εφαρμογής της διαδικασίας που προβλέπεται στο άρθρο 51 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και να υποβάλλει τις απόψεις της στην αρχή ενοποιημένης εποπτείας ή στην αρμόδια αρχή του κράτους μέλους προέλευσης, είτε ανεξάρτητα είτε στο πλαίσιο των απόψεων ή των παρατηρήσεών της σχετικά με τη χαρτογράφηση του ιδρύματος ή του ομίλου που αναφέρεται στο άρθρο 2 του εκτελεστικού κανονισμού (ΕΕ) 2016/99 της Επιτροπής.

Η αρχή ενοποιημένης εποπτείας ή η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους προέλευσης θα πρέπει να αξιολογεί τη σημασία ενός δεδομένου υποκαταστήματος για το ίδρυμα ή τον όμιλο σε περιοδική βάση και τουλάχιστον κατά τη διάρκεια κάθε επικαιροποίησης της χαρτογράφησης του ιδρύματος ή του ομίλου που αναφέρεται στο άρθρο 2 του εκτελεστικού κανονισμού (ΕΕ) 2016/99 της Επιτροπής. Η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους υποδοχής θα πρέπει να διασφαλίζει τη συνεχή παρακολούθηση των προϋποθέσεων που καθορίζονται στο άρθρο 51 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ για τα υποκαταστήματα τα οποία είναι εγκατεστημένα εντός της περιοχής που υπάγεται στην εποπτική της αρμοδιότητα.

Εάν η αρχή ενοποιημένης εποπτείας ή η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους προέλευσης κρίνει ότι το υποκατάστημα είναι σημαντικό για το ίδρυμα ή τον όμιλο, αλλά η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους υποδοχής δεν το θεωρεί σημαντικό κατά την έννοια του άρθρου 51 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, η αρχή ενοποιημένης εποπτείας ή η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους προέλευσης θα πρέπει σε κάθε περίπτωση να καλεί την αρμόδια αρχή του κράτους μέλους υποδοχής να συμμετάσχει στο σώμα εποπτών σύμφωνα με το άρθρο 3 παράγραφος 2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2016/98 της Επιτροπής και το άρθρο 3 παράγραφος 1 στοιχείο β) του εκτελεστικού κανονισμού (ΕΕ) 2016/99 της Επιτροπής.

Μετά τον χαρακτηρισμό του υποκαταστήματος ως σημαντικού σύμφωνα με το άρθρο 51 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, η αρχή ενοποιημένης εποπτείας και η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους προέλευσης θα πρέπει να επικαιροποιούν, χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση, τη χαρτογράφηση του ιδρύματος ή του ομίλου. Ειδικότερα, στη χαρτογράφηση του ιδρύματος ή του ομίλου θα πρέπει να επισημαίνεται αν η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους υποδοχής συμμετέχει στο αντίστοιχο σώμα εποπτών ως μέλος (σημαντικό υποκατάστημα) ή ως παρατηρητής (μη σημαντικό υποκατάστημα), όπως προβλέπεται στο άρθρο 4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2016/98 της Επιτροπής, και ο κατάλογος μελών και παρατηρητών του σώματος θα πρέπει να επικαιροποιείται αναλόγως.