5.2 Ρυθμίσεις για τη διασφάλιση ενός ομαλού διαχωρισμού

Σε ευθυγράμμιση με το άρθρο 67 παράγραφος 1 στοιχείο α) της οδηγίας 2014/59/ΕΕ, τα ιδρύματα θα πρέπει να εκτιμούν, εάν συντρέχει περίπτωση, τον βαθμό στον οποίο εφαρμόζεται αποτελεσματικά η νομοθεσία κράτους μέλους της ΕΕ σε σύμβαση που διέπεται από το δίκαιο τρίτης χώρας και την αποτελεσματική εφαρμογή των εξουσιών εξυγίανσης¹⁹ .

¹⁹ Οι συμβάσεις τρίτων χωρών στις οποίες βασίζεται η νόμιμη μεταβίβαση των σχετικών περιουσιακών στοιχείων, δικαιωμάτων και/ή υποχρεώσεων οφείλουν ήδη να προβλέπουν χαρακτηριστικά ανθεκτικότητας της διαδικασίας εξυγίανσης και να αναγνωρίζουν και να γνωστοποιούν στον αντισυμβαλλόμενο ότι η σύμβαση ενδέχεται να υπόκειται στην άσκηση εξουσιών εξυγίανσης για την αναστολή ή περιορισμό δικαιωμάτων ή υποχρεώσεων («stay powers» ή «εξουσίες αναστολής εξυγίανσης») δυνάμει της οδηγίας 2014/59/ΕΕ.

Τα ιδρύματα θα πρέπει να αξιολογούν τον βαθμό στον οποίο τα συμβατικά χαρακτηριστικά θα μπορούσαν να τροποποιηθούν, ώστε να αποφεύγονται κοινοποιήσεις και εγκρίσεις που δεν τελούν ήδη υπό εξαίρεση δυνάμει της οδηγίας 2014/59/ΕΕ.

Τα ιδρύματα θα πρέπει να παρέχουν στήριξη στις αρχές εξυγίανσης για τον εντοπισμό τυχόν αλλαγών στο καταστατικό ή στη νομική μορφή που απορρέουν από τη μεταβίβαση της καθορισμένης περιμέτρου μεταβίβασης, δεδομένου ότι ενδέχεται μια οντότητα να μην είναι μεταβιβάσιμη υπό την τρέχουσα νομική της μορφή σε αγοραστή με διαφορετική νομική μορφή ή να υπάρχουν αντικρουόμενες διατάξεις στο καταστατικό. Το σχέδιο εξυγίανσης θα πρέπει να καθορίζει τη διαδικασία και τις απαιτούμενες ενέργειες για την έγκαιρη αντιμετώπιση των ζητημάτων αυτών.

5.2.2 Χρηματοοικονομικές πτυχές

Όταν η συνέχεια της περιμέτρου μεταβίβασης επιβάλλει την πρόσβαση σε νομίσματα ή τη συνέχεια των συναλλαγών αντιστήριξης, όπως επισημαίνεται από εκτίμηση που αναφέρεται στην παράγραφο 69 των Κατευθυντήριων γραμμών της ΕΑΤ για τη δυνατότητα εξυγίανσης, τα ιδρύματα θα πρέπει να εξασφαλίζουν ότι διαθέτουν ρυθμίσεις για τη διασφάλιση της συνέχειας, σύμφωνα με τις προσδοκίες της αρχής εξυγίανσης. Για παράδειγμα, οι συμφωνίες τραπεζικών εργασιών μέσω ανταποκριτών θα μπορούσαν να καταρτίζονται εκ των προτέρων, προκειμένου να εξασφαλίζεται ότι η περίμετρος μεταβίβασης θα εξακολουθεί, εφόσον είναι αναγκαίο, να λαμβάνει υπηρεσίες στα απαιτούμενα νομίσματα. Οι υφιστάμενες συμφωνίες θα πρέπει επίσης να είναι μεταβιβάσιμες δυνάμει της οδηγίας 2014/59/ΕΕ.

Τα ιδρύματα θα πρέπει να παρέχουν στήριξη στις αρχές εξυγίανσης ώστε να προσδιορίζεται ο ρόλος των μηχανισμών αλληλέγγυας προσαρμογής (ιδρύματα με κεντρικό οργανισμό) ή τυχόν υπάρχοντος ΘΣΠ κατά την υλοποίηση του εργαλείου μεταβίβασης και να διασφαλίζεται ο ταχύς διαχωρισμός και η δυνατότητα εξυγίανσης.

5.2.3 Λειτουργικές πτυχές

Σε περίπτωση μερικής μεταβίβασης είτε σε διαφορετικούς αγοραστές (όπως ο διαχωρισμός περιουσιακών στοιχείων και το μεταβατικό ίδρυμα) είτε σε έναν αγοραστή, χωρίς όμως να γίνει εκκαθάριση του ιδρύματος που υπόκειται σε εξυγίανση (όταν, για παράδειγμα, συνδυάζεται η αναδιάρθρωση παθητικού με τον διαχωρισμό περιουσιακών στοιχείων), η εξουσία που διέπεται από το άρθρο 64 παράγραφος 1 στοιχείο δ) της οδηγίας 2014/59/ΕΕ ενδέχεται να μην επαρκεί για τη διατήρηση όλων των προσβάσεων σε υπηρεσίες. Ως εκ τούτου, τα ιδρύματα θα πρέπει να ενημερώνουν τις αρχές εξυγίανσης σχετικά με τη δυνατότητα συμπερίληψης ρητρών τριμερούς πρόσβασης στη σύμβαση με έναν πάροχο υπηρεσιών.

[Εταιρεία υπηρεσιών κοινής χρήσης] Οι αρχές εξυγίανσης θα πρέπει να αξιολογούν κατά πόσον το τρέχον μοντέλο παροχής υπηρεσιών επηρεάζει τη δυνατότητα διαχωρισμού της περιμέτρου μεταβίβασης και να εξετάζουν το ενδεχόμενο επιβολής ρυθμίσεων που ορίζονται στην παράγραφο 34 των Κατευθυντήριων γραμμών της ΕΑΤ για τη δυνατότητα εξυγίανσης.

[Σχέδια έκτακτης ανάγκης ΥΧΑ] Εκτός από τις οδηγίες που αναφέρονται στο τμήμα 4.1.2 (και ιδίως στην παράγραφο 50) των Κατευθυντήριων γραμμών της ΕΑΤ για τη δυνατότητα εξυγίανσης, θα ιδρύματα θα πρέπει:

• - Να εκτιμούν τον τρόπο με τον οποίο θα μεταβιβάζονται οι απαιτούμενες προσβάσεις των Υποδομών Χρηματοοικονομικών Αγορών (FMIs) στην οντότητα που έχει ως σκοπό τη διατήρηση της συνέχειας των κρίσιμων λειτουργιών/βασικών επιχειρηματικών τομέων και/ή τον τρόπο με τον οποίο μπορεί να καθιερωθεί έμμεση πρόσβαση. Αν το ίδρυμα που υπόκειται σε εξυγίανση καταστεί οντότητα εκκαθάρισης (μετά την εφαρμογή του εργαλείου μεταβίβασης σύμφωνα με το άρθρο 37 παράγραφος 6 της οδηγίας 2014/59/EU) ή στην περίπτωση εταιρείας διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, η πρόσβαση των Υποδομών Χρηματοοικονομικών Αγορών (FMIs) μπορεί να περιοριστεί. Συνεπώς, θα πρέπει να χορηγείται έμμεση πρόσβαση μέσω της οντότητας που εξακολουθεί να υφίσταται και θα πρέπει να γίνονται ρυθμίσεις προς αυτόν τον σκοπό. Μεταξύ άλλων, η οντότητα που εξακολουθεί να υφίσταται θα πρέπει να διατηρεί τον κωδικό αναγνώρισης τραπέζης (BIC), τις υπηρεσίες συνδεσιμότητας και επικοινωνίας του ιδρύματος υπό εξυγίανση.
• - Να εκτιμούν τους υπάρχοντες μεταβατικούς μηχανισμούς, τις διαδικασίες ταχείας διεκπεραίωσης της αίτησης πρόσβασης των Υποδομών Χρηματοοικονομικών Αγορών (FMIs) ή τις δυνατότητες χορήγησης πληρεξουσίου ώστε να διατηρείται η συνέχεια της πρόσβασης ΥΧΑ για την περίμετρο μεταβίβασης.
• - Κατόπιν αιτήματος από τις αρχές εξυγίανσης, να εκτιμούν τον αντίκτυπο της μεταβίβασης στις υπηρεσίες που παρέχονται από το ίδρυμα σε Υποδομές Χρηματοοικονομικών Αγορών (FMIs) και/ή άλλα μέρη.