5.2 Măsuri de asigurare a unei separări fără probleme

În conformitate cu articolul 67 alineatul (1) litera (a) din Directiva 2014/59/UE, instituțiile trebuie să evalueze, dacă este cazul, măsura în care legislația unui stat membru al UE se aplică efectiv unui contract reglementat de legislația unei țări terțe și aplicarea efectivă a competențelor de rezoluție¹⁹ .

¹⁹ Contractele din țări terțe care stau la baza transferului legal de active, drepturi și/sau pasive relevante ar trebui să prevadă deja în mod explicit caracteristicile reziliente la rezoluție și să recunoască și să informeze contrapartea că respectivul contract poate face obiectul exercitării competențelor de rezoluție în sensul suspendării sau restricționării drepturilor sau obligațiilor („competențe de suspendare”) în temeiul Directivei 2014/59/UE.

Instituțiile trebuie să evalueze în ce măsură caracteristicile contractuale ar putea fi modificate pentru a evita notificările și aprobările care nu sunt deja exceptate în temeiul Directivei 2014/59/UE.

Instituțiile trebuie să sprijine autoritățile de rezoluție în identificarea oricărei modificări a statutului sau a formei juridice pe care o implică transferul perimetrului de transfer definit, deoarece este posibil ca o entitate să nu poată fi transferată, în forma sa juridică actuală, unui cumpărător cu o altă formă juridică sau ar putea exista dispoziții contradictorii în statut. Planul de rezoluție trebuie să stabilească procesul și măsurile necesare pentru soluționar ea acestor probleme în timp util.

5.2.2 Aspecte financiare

Atunci când continuitatea perimetrului de transfer necesită accesul la valute sau continuitatea tranzacțiilor „back -to- back”, astfel cum se subliniază în evaluarea menționată la punctul 69 din Ghidul ABE privind posibilitatea de soluționare, instituțiile trebuie să se asigure că au fost luate măsuri pentru a asigura această continuitate, conform așteptărilor autorității de rezoluție. De exemplu, ar putea fi redactate în prealabil acorduri bancare corespondente, pentru a se asigura că perimetrul de transfer continuă, atunci când este necesar, să fie deservit în valutele necesare. De asemenea, acordurile existente trebuie să poată fi transferate în temeiul Directivei 2014/59/UE.

Instituțiile trebuie să sprijine autoritățile de rezoluție în eforturile lor de a identifica rolul mecanismelor de solidaritate (instituții cu un organism central) sau al oricărui SIP existent în punerea în aplicare a instrumentului de transfer și de a asigura separarea rapidă și posi bilitatea de soluționare.

5.2.3 Aspecte operaționale

În cazul unui transfer parțial fie către cumpărători diferiți (cum ar fi o societate de gestionare a activelor și o instituție - punte), fie către un singur cumpărător, dar fără lichidarea instituției care face obiectul rezoluției (de exemplu, atunci când recapitalizarea internă se combină cu instrumentul de separare a activelor), este posibil ca competența prevăzută la articolul 64 alineatul (1) litera (d) din Directiva 2014/59/UE să nu fie suficientă pentru a menține toate căile de acces la servicii. Prin urmare, instituțiile trebuie să informeze autoritățile de rezoluție cu privire la posibilitatea de a include clauze de acces tripartit în contractul cu un furnizor de servicii.

[Societatea de servicii comune] A utoritățile de rezoluție trebuie să evalueze dacă modelul actual de furnizare a serviciilor afectează separabilitatea perimetrului de transfer și să aibă în vedere aplicarea măsurilor prevăzute la punctul 34 din Ghidul ABE privind posibilitatea de soluțion are.

[Planurile de urgență ale IPF - urilor] Pe lângă orientările menționate în secțiunea 4.1.2 (în special la punctul 50) din Ghidul ABE privind posibilitatea de soluționare, instituțiile trebuie:

• - să evalueze modul în care accesul necesar la IPF - uri va fi transferat entității al cărei scop este menținerea funcției critice/continuității liniei de activitate esențiale și/sau modul în care poate fi stabilit accesul indirect. În cazul în care instituția care face obiectul rezoluției devine o entitate de lichidar e [după aplicarea instrumentului de transfer în conformitate cu articolul 37 alineatul (6) din Directiva 2014/59/UE] sau, în cazul societății de gestionare a activelor, accesul la IPF - uri poate fi limitat. Prin urmare, ar trebui să se acorde acces indirect prin intermediul entității continuatoare și ar trebui luate măsuri în acest scop, inclusiv ca entitatea continuatoare să păstreze BIC, conectivitatea și serviciile de comunicare ale instituției aflate în rezoluție;
• - să evalueze mecanismele de tranziție existente, procesele accelerate de solicitare a accesului la IPF - uri sau posibilitatea acordării de împuterniciri în vederea menținerii continuității accesului la IPF - uri pentru perimetrul de transfer;
• - să evalueze, la cererea autorităților de rezoluție, impactul transferului asupra serviciilor furnizate de instituție IPF - urilor și/sau altor părți.