Γ.2.2 Κατάλληλες γνώσεις, δεξιότητες και πείρα σε ατομικό επίπεδο

Τα μέλη του διοικητικού οργάνου θα πρέπει να ενημερώνονται και να κατανοούν την επιχειρηματική δραστηριότητα του εκδότη ARTs ή του CASP και τους κινδύνους που αυτός αναλαμβάνει, σε επίπεδο ανάλογο των αρμοδιοτήτων τους. Στο πλαίσιο αυτό περιλαμβάνεται η επαρκής κατανόηση των τομέων για τους οποίους ένα μεμονωμένο μέλος δεν είναι άμεσα αρμόδιο αλλά είναι συλλογικά υπεύθυνο από κοινού με τα υπόλοιπα μέλη του διοικητικού οργάνου.

Τα μέλη του διοικητικού οργάνου θα πρέπει να κατανοούν σαφώς τις ρυθμίσεις διακυβέρνησης του εκδότη ARTs ή του CASP, τον οικείο ρόλο και τις αρμοδιότητές τους και, κατά περίπτωση, τη δομή του ομίλου.

Τα μέλη του διοικητικού οργάνου θα πρέπει να κατανοούν τις συγκρούσεις συμφερόντων που ενδέχεται να υπάρχουν μεταξύ του εκδότη ART ή του CASP και οποιουδήποτε από τα ενδιαφερόμενα μέρη του.

Τα μέλη του διοικητικού οργάνου θα πρέπει να είναι σε θέση να συμβάλλουν στην τήρηση κατάλληλης εταιρικής κουλτούρας και κουλτούρας κινδύνου, εταιρικών αξιών και συμπεριφοράς εντός του διοικητικού οργάνου για την άσκηση της επιχειρηματικής δραστηριότητας με κατάλληλο και υπεύθυνο τρόπο.

Κατά την αξιολόγηση καταλληλότητας των γνώσεων, των δεξιοτήτων και της πείρας θα πρέπει να εξετάζονται τα ακόλουθα:

• α. ο ρόλος και τα καθήκοντα της θέσης και οι απαιτούμενες ικανότητες·
• β. οι γνώσεις και οι δεξιότητες που έχουν αποκτηθεί μέσω της εκπαίδευσης, της κατάρτισης και της πρακτικής εμπειρίας·
• γ. η πρακτική και επαγγελματική πείρα που αποκτήθηκε σε προηγούμενες θέσεις και σε άλλες θέσεις εν ενεργεία μέλους διοικητικού συμβουλίου· και
• δ. οι γνώσεις, οι δεξιότητες και η πείρα που αποκτήθηκαν και αποδεικνύονται από την επαγγελματική συμπεριφορά του μέλους.

Θα πρέπει να εξετάζεται το μορφωτικό επίπεδο και προφίλ του μέλους και το κατά πόσον αυτό σχετίζεται με τον χρηματοπιστωτικό τομέα, συμπεριλαμβανομένων των αγορών κρυπτοστοιχείων, ή με άλλους σχετικούς τομείς. Ειδικότερα, η εκπαίδευση στον χρηματοοικονομικό τομέα, συμπεριλαμβανομένων των κρυπτοστοιχείων, των οικονομικών, της νομικής, της λογιστικής, της ελεγκτικής, της διοίκησης, του ρυθμιστικού πλαισίου του χρηματοπιστωτικού τομέα, της τεχνολογίας των πληροφοριών και των ποσοτικών μεθόδων μπορεί γενικά να θεωρείται ότι είναι συναφής με τις χρηματοπιστωτικές οντότητες, συμπεριλαμβανομένων των εκδοτών ARTs και των CASPs.

Η αξιολόγηση δεν θα πρέπει να περιορίζεται στους ακαδημαϊκούς τίτλους σπουδών του μέλους ή στην απόδειξη συγκεκριμένου χρόνου προϋπηρεσίας σε χρηματοπιστωτική οντότητα, εκδότη ARTs ή CASP ή άλλες επιχειρήσεις σε τομείς που σχετίζονται με τις αγορές κρυπτοστοιχείων και άλλες χρηματοπιστωτικές αγορές. Θα πρέπει να διενεργείται διεξοδικότερη ανάλυση της πρακτικής πείρας του μέλους σε σχέση με τις δραστηριότητες του εκδότη ARTs ή του CASP, καθώς οι γνώσεις που αποκτώνται από προηγούμενες θέσεις απασχόλησης εξαρτώνται από τη φύση, την κλίμακα και την πολυπλοκότητα της επιχειρηματικής δραστηριότητας, καθώς και από τα καθήκοντα που ασκούσε το μέλος στο πλαίσιο αυτής.

Για την ορθή αξιολόγηση των δεξιοτήτων των μελών του διοικητικού οργάνου, οι εκδότες ARTs και οι CASPs θα πρέπει να εξετάζουν το ενδεχόμενο να χρησιμοποιήσουν τον μη εξαντλητικό κατάλογο των σχετικών δεξιοτήτων που παρατίθεται στο παράρτημα ΙΙ των κοινών κατευθυντήριων γραμμών της ΕΑΤ και της ESMA σχετικά με την αξιολόγηση της καταλληλότητας των μελών του διοικητικού οργάνου και των προσώπων που κατέχουν καίριες θέσεις βάσει της οδηγίας αριθ. 2013/36/ΕΕ και της οδηγίας αριθ. 2014/65/ΕΕ, λαμβάνοντας υπόψη τον ρόλο και τα καθήκοντα της θέσης που κατέχει το μέλος του διοικητικού οργάνου.

Κατά την αξιολόγηση της επάρκειας των γνώσεων και της πείρας ενός μέλους του διοικητικού οργάνου, θα πρέπει να δίνεται προσοχή στη θεωρητική και πρακτική εμπειρία όσον αφορά τα ακόλουθα θέματα:

• α. κανονιστική ρύθμιση των χρηματοπιστωτικών αγορών, ιδίως όσον αφορά τα χρηματοπιστωτικά μέσα, όπως ορίζονται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 15 της οδηγίας 2014/65/ΕΕ και τα χρηματοπιστωτικά μέσα DLT, όπως ορίζονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 σημείο 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/858·
• β. κρυπτοστοιχεία, συμπεριλαμβανομένων των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και των μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος·
• γ. ουσιαστική κατανόηση της διαφορετικής φύσης των διαφόρων ειδών κρυπτοστοιχείων,
• δ. αρχές και διαδικασίες διαχείρισης κινδύνου·
• ε. διαχείριση των κινδύνων ρευστότητας, του κινδύνου αγοράς και του πιστωτικού κινδύνου σε σχέση με τις επιχειρηματικές δραστηριότητες του εκδότη ARTs ή του CASP·

στ. απαιτήσεις βάσει του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοπιστωτικού τομέα⁵ ·

• ζ. απαιτήσεις σχετικά με τη χρήση τρίτων παρόχων, συμπεριλαμβανομένων των συμφωνιών εξωτερικής ανάθεσης και της διαχείρισης τρίτων παρόχων·
• η. λογιστική και ελεγκτική·
• θ. υποχρεώσεις σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας·
• ι. απαιτήσεις προστασίας δεδομένων·

ια. ικανότητα αξιολόγησης της αποτελεσματικότητας των ρυθμίσεων του εκδότη ARTs ή των CASPs που διασφαλίζουν αποτελεσματική διακυβέρνηση, εποπτεία και εσωτερικούς ελέγχους·

ιβ. ερμηνεία των χρηματοοικονομικών πληροφοριών και εντοπισμός κρίσιμων ζητημάτων με βάση αυτές τις πληροφορίες·

ιγ. διοικητικές γνώσεις, συμπεριλαμβανομένων του στρατηγικού σχεδιασμού και της κατανόησης της επιχειρηματικής στρατηγικής ή του επιχειρηματικού σχεδίου ενός ιδρύματος και υλοποίηση αυτών·

ιδ. ικανότητα παρουσίασης των απόψεών του και συζήτησης σχετικά με τις στρατηγικές και τους επιχειρηματικούς στόχους· και

ιε. όταν η θέση των μελών βρίσκεται εντός ενός εκδότη ARTs, οι σχετικές νομικές απαιτήσεις για την έκδοση ARTs.

⁵ ΕΕ L 333 της 27.12.2022, σ. 1–79.

Όσον αφορά το σημείο i. ανωτέρω και με την επιφύλαξη της ενσωμάτωσης της οδηγίας 2015/849/EΕ στην εθνική νομοθεσία, το μέλος του διοικητικού οργάνου των CASPs που ορίζεται ως υπεύθυνος για την εφαρμογή των νόμων, των κανονισμών και των διοικητικών διατάξεων που είναι αναγκαίες για τη συμμόρφωση προς την οδηγία (ΕΕ) 2015/849 θα πρέπει να έχει καλή γνώση, δεξιότητες και σχετική πείρα για τον εντοπισμό και την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/ χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, καθώς και για πολιτικές, συστήματα ελέγχου και διαδικασίες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Το πρόσωπο αυτό θα πρέπει να αντιλαμβάνεται επαρκώς τον βαθμό στον οποίο το επιχειρηματικό μοντέλο του ιδρύματος εκτίθεται στους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/ χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Κατά την αξιολόγηση της πρακτικής και επαγγελματικής πείρας που έχει αποκτηθεί από προηγούμενες θέσεις, θα πρέπει να εξετάζονται με ιδιαίτερη προσοχή τα ακόλουθα στοιχεία:

• α. η φύση της θέσης που κατείχε το μέλος και το ιεραρχικό επίπεδο της θέσης·
• β. η διάρκεια υπηρεσίας στη συγκεκριμένη θέση·
• γ. ο αριθμός υφισταμένων·
• δ. η φύση και η πολυπλοκότητα της επιχείρησης στην οποία το μέλος κατείχε τη θέση, συμπεριλαμβανομένης της οργανωτικής δομής της·
• ε. το εύρος των αρμοδιοτήτων, των εξουσιών λήψης αποφάσεων και των ευθυνών του μέλους·

στ. οι τεχνικές γνώσεις που αποκτήθηκαν στο πλαίσιο της θέσης·

• ζ. οι πρόσθετες γνώσεις που αποκτήθηκαν από ακαδημαϊκές δραστηριότητες.

Κατά περίπτωση, τα μέλη του διοικητικού οργάνου υπό την εποπτική του αρμοδιότητα θα πρέπει να έχουν τη δυνατότητα να θέτουν υπό αμφισβήτηση τις αποφάσεις του διοικητικού οργάνου υπό την εκτελεστική του αρμοδιότητα και άλλες σχετικές αποφάσεις της διοίκησης όταν κρίνεται αναγκαίο, καθώς και να επιβλέπουν και να παρακολουθούν αποτελεσματικά τη λήψη αποφάσεων από τη διοίκηση.