C.2.2 Yksittäisen jäsenen asianmukainen osaaminen, taidot ja kokemus

Ylimmän hallintoelimen jäsenillä tulisi olla ajantasainen käsitys omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijan tai kryptovarapalvelun tarjoajan liiketoiminnasta ja kaikista siihen liittyvistä riskeistä tasolla, joka on oikeassa suhteessa heidän vastuisiinsa nähden. Yksittäisellä jäsenellä tulisi myös olla asianmukainen käsitys osa-alueista, joista hän ei ole suoraan vastuussa mutta kollektiivisesti vastuuvelvollinen yhdessä muiden ylimmän hallintoelimen jäsenten kanssa.

Ylimmän hallintoelimen jäsenillä tulisi olla selkeä käsitys omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijan tai kryptovarapalvelun tarjoajan hallinto- ja ohjausjärjestelmistä, tehtävistään ja vastuistaan sekä, tapauksen mukaan, konsernirakenteesta.

Ylimmän hallintoelimen jäsenten tulisi ymmärtää mahdolliset eturistiriidat omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan tai kryptovarapalvelun tarjoajan ja sen sidosryhmien välillä.

Ylimmän hallintoelimen jäsenten tulisi kyetä myötävaikuttamaan asianmukaisen yritys- ja riskikulttuurin, yrityksen arvojen sekä toimintatapojen toteuttamiseen ylimmässä hallintoelimessä liiketoiminnan harjoittamiseksi pätevällä ja vastuullisella tavalla.

Asianmukaisen osaamisen, taidon ja kokemuksen arvioinnissa tulisi ottaa huomioon seuraavat:

• a. asemaan liittyvät roolit ja velvollisuudet sekä vaaditut kyvyt
• b. opintojen, koulutuksen ja käytännön kautta saatu osaaminen ja taidot
• c. aiemmissa toimissa ja muissa nykyisissä johtotehtävissä hankittu käytännön kokemus ja ammatillinen työkokemus
• d. se, miten jäsenen hankkima osaaminen, taito ja kokemus käyvät ilmi hänen työskentelystään.

Jäsenen koulutustasoa ja -profiilia ja sitä, liittyykö koulutus rahoitusalaan, mukaan luettuna kryptovaramarkkinat, tai muihin asian kannalta merkityksellisiin aloihin, tulisi tarkastella. Rahoituksen, mukaan lukien kryptovarat, taloustieteen, oikeustieteen, kirjanpidon, tilintarkastuksen, hallinnon, rahoitusalan sääntelyn, tietotekniikan ja kvantitatiivisten menetelmien alalta hankittujen opintojen voidaan yleensä katsoa olevan relevantteja finanssiyhteisöille, mukaan lukien omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijat tai kryptovarapalvelun tarjoajat.

Arvioinnin ei tulisi rajoittua pelkästään jäsenen opintojen perusteella hankittuun tutkintoon tai todistukseen tietyn pituisesta palveluksesta finanssiyhteisössä, omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijalla tai kryptovarapalvelun tarjoajalla taikka muissa yrityksissä, jotka toimivat kryptovaramarkkinoihin ja muihin rahoitusmarkkinoihin liittyvillä aloilla. Jäsenen käytännön kokemusta omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden tai kryptovarapalvelun tarjoajien toimintoihin liittyen tulisi arvioida perusteellisemmin, koska edellisistä tehtävistä saatu osaaminen riippuu liiketoiminnan luonteesta, laajuudesta ja monimutkaisuudesta sekä jäsenen yrityksessä suorittamista tehtävistä.

Arvioidakseen asianmukaisesti ylimmän hallintoelimen jäsenten taitoja omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden ja kryptovarapalvelun tarjoajien tulisi harkita käyttävänsä relevanttien taitojen ei-tyhjentävää luetteloa, joka on esitetty ylimmän hallintoelimen jäsenten ja keskeisistä toiminnoista vastaavien henkilöiden sopivuuden arvioinnista direktiivin 2013/36/EU ja direktiivin 2014/65/EU mukaisesti annetuissa EPV:n ja ESMAn yhteisissä ohjeissa, ottaen huomioon ylimmän hallintoelimen jäsenen asemaan liittyvän roolin ja velvollisuudet.

Jäsenen riittävää osaamista ja kokemusta arvioitaessa tulisi kiinnittää huomiota teoreettiseen ja käytännön kokemukseen, joka liittyy seuraaviin:

• a. rahoitusmarkkinoiden sääntely, erityisesti mitä tulee rahoitusvälineisiin, sellaisina kuin ne on määritelty direktiivin 2014/65/EU 4 artiklan 1 kohdan 15 alakohdassa, ja DLT-pohjaisiin rahoitusvälineisiin, sellaisina kuin ne on määritelty asetuksen (EU) 2022/858 2 artiklan 1 kohdan 11 alakohdassa
• b. kryptovarat, mukaan luettuina omaisuusreferenssitokenit ja sähkörahatokenit
• c. relevantti ymmärrys erityyppisten kryptovarojen eriävästä luonteesta
• d. riskienhallinnan periaatteet ja menettelyt
• e. omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijan tai kryptovarapalvelun tarjoajan liiketoimintaan liittyvien likviditeetti-, markkina- ja luottoriskien hallinta
• f. finanssialan digitaalisesta häiriönsietokyvystä 14 päivänä joulukuuta 2022 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2022/2554 mukaiset vaatimukset⁵
• g. kolmansien osapuolien käyttöä palveluntarjoajina koskevat vaatimukset, mukaan lukien ulkoistamisjärjestelyt ja kolmansien osapuolten palveluntarjoajien käytön hallinta
• h. kirjanpitoon ja tilintarkastukseen
• i. rahanpesun estämisen ja terrorismin rahoituksen torjunnan velvoitteet
• j. tietosuojavaatimukset
• k. kyky arvioida omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijan tai kryptovarapalvelun tarjoajan järjestelyjen tehokkuutta tehokkaan hallinnon, valvonnan ja sisäisen valvonnan varmistamiseksi
• l. taloudellisten tietojen tulkinta ja näihin tietoihin perustuvien keskeisten kysymysten tunnistaminen
• m. johtamisosaaminen, johon kuluu strateginen suunnittelu sekä laitoksen liiketoimintastrategian tai liiketoimintasuunnitelman ymmärtäminen ja toteuttaminen
• n. kyky esittää näkemyksiä, keskustella strategioista ja liiketoiminnan tavoitteista ja
• o. jos jäsenen tehtävä on omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijassa, omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskua koskevat relevantit juridiset vaatimukset.

⁵ EUVL L 333, 27.12.2022, s. 1-79.

Viitaten i kohtaan edellä, sanotun rajoittamatta direktiivin 2015/849/EU saattamista osaksi kansallista lainsäädäntöä, kryptovarapalvelun tarjoajan ylimmän hallintoelimen jäsenellä, joka on määritetty vastuulliseksi direktiivin (EU) 2015/849 nojalla annettujen lakien, asetusten ja hallinnollisten säännösten täytäntöönpanosta siten, että mainittua direktiiviä on mahdollista noudattaa, tulisi olla hyvä osaaminen, taidot ja relevantiksi katsottava kokemus rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien määrittämisessä ja arvioinnissa sekä rahanpesun estämisen ja terrorismin rahoittamisen torjuntaa koskevissa toimintaperiaatteissa, valvonnassa ja menettelyissä. Henkilöllä tulisi olla hyvä käsitys siitä, missä määrin laitoksen liiketoimintamalli altistaa sen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskeille.

Aiemmista tehtävistä saatua käytännön kokemusta ja työkokemusta arvioitaessa tulisi kiinnittää erityistä huomiota seuraaviin seikkoihin:

• a. tehtävän ja aseman luonne ja sen hierarkiataso
• b. tehtävässä ja asemassa toimimisen kesto
• c. alaisten määrä
• d. sen yrityksen luonne ja monimutkaisuus, jossa tehtävää on hoidettu, mukaan lukien yrityksen organisaatiorakenne
• e. jäsenen toimivaltuuksien, päätöksentekovaltuuksien ja velvollisuuksien laajuus
• f. tehtävässä hankittu tekninen osaaminen
• g. akateemisesta toiminnasta saatu lisäosaaminen.

Valvontatoimintoaan hoitavan ylimmän hallintoelimen jäsenten tulisi, tapauksen mukaan, kyetä tarvittaessa kyseenalaistamaan johtotoimintoaan hoitavan ylimmän hallintoelimen tekemät päätökset ja muut relevantit johdon päätökset sekä valvoa ja seurata tehokkaasti johdon päätöksentekoa.