C.2.2 Passende kennis, vaardigheden en ervaring van het individu

De leden van het leidinggevend orgaan moeten een actueel inzicht hebben in de bedrijfsactiviteiten van de uitgever van ART’s of van de CASP en alle risico’s ervan, op een niveau dat in verhouding staat tot hun verantwoordelijkheden. Daartoe behoort ook een goed begrip van de gebieden waarvoor een individueel lid niet rechtstreeks verantwoordelijk is, maar collectief verantwoording verschuldigd is samen met de andere leden van het leidinggevend orgaan.

De leden van het leidinggevend orgaan moeten een duidelijk inzicht hebben in de uitgever van ART’s of in de governanceregelingen van de CASP, hun respectieve rol en verantwoordelijkheden en, in voorkomend geval, de groepsstructuur.

Leden van het leidinggevend orgaan dienen inzicht te hebben in de belangenconflicten die kunnen bestaan tussen de uitgever van ART of CASP en zijn belanghebbenden.

Leden van het leidinggevend orgaan moeten in staat zijn om bij te dragen aan de implementatie van een passende bedrijfs- en risicocultuur, passende bedrijfswaarden en passend gedrag binnen het leidinggevend orgaan om de activiteiten op een competente en verantwoordelijke manier uit te voeren.

Bij de beoordeling van passende kennis, vaardigheden en ervaring moet rekening worden gehouden met:

• a. de rol en taken van de functie en de vereiste capaciteiten;
• b. de kennis en vaardigheden verworven door onderwijs, opleiding en praktijkervaring;
• c. de in voorgaande functies en in andere actuele bestuursfuncties opgedane praktische en beroepservaring, en
• d. de verworven kennis en ervaring zoals die worden aangetoond door het professionele gedrag van het lid.

Er moet rekening worden gehouden met het niveau en het profiel van de opleiding van het lid en of dit al dan niet verband houdt met de financiële sector, met inbegrip van cryptomarkten, of andere relevante gebieden. Met name kunnen onderwijs op het gebied van financiën, met inbegrip van cryptoactiva, economie, recht, boekhouding, auditing, administratie, financiële regelgeving, informatietechnologie en kwantitatieve methoden in het algemeen als relevant worden beschouwd voor financiële entiteiten, met inbegrip van uitgevers van ART’s en CASP’s.

De beoordeling mag zich niet beperken tot het opleidingsniveau van het lid of het bewijs van een bepaalde diensttijd bij een financiële entiteit, uitgever van ART’s of CASP of andere ondernemingen op gebieden die verband houden met markten in cryptoactiva en andere financiële markten. Er dient een grondigere analyse te worden uitgevoerd van de praktische ervaring van het lid met betrekking tot de activiteiten van de uitgever van ART’s of van de CASP, aangezien de kennis die in eerdere beroepen is opgedaan afhankelijk is van de aard, omvang en complexiteit van de betrokken onderneming en van de functie die het lid in die onderneming heeft vervuld.

Om de vaardigheden van de leden van het leidinggevend orgaan naar behoren te beoordelen, moeten uitgevers van ART’s en CASP’s overwegen gebruik te maken van de niet-limitatieve lijst van relevante vaardigheden die is opgenomen in bijlage II bij de gezamenlijke ESMA- en EBA-richtsnoeren voor het beoordelen van de geschiktheid van leden van het leidinggevend orgaan en medewerkers met een sleutelfunctie uit hoofde van Richtlijn 2013/36/EU en Richtlijn 2014/65/EU, rekening houdend met de rol en taken van de functie die door het lid van het leidinggevend orgaan wordt bekleed.

Bij de beoordeling van de toereikendheid van de kennis en ervaring van een lid moet rekening worden gehouden met theoretische en praktische ervaring met betrekking tot:

• a. regelgeving op het gebied van financiële markten, met name met betrekking tot financiële instrumenten als gedefinieerd in artikel 4, lid 1, punt (15), van Richtlijn 2014/65/EU en op DLT gebaseerde financiële instrumenten als gedefinieerd in artikel 2, lid 1, punt 11, van Verordening (EU) 2022/858;
• b. cryptoactiva, waaronder naar activa gerefereerde tokens en tokens voor elektronisch geld;
• c. het relevante inzicht in de verschillende aard van de verschillende soorten cryptoactiva;
• d. de beginselen van en procedures voor risicobeheer;
• e. het beheer van liquiditeitsrisico’s, markt- en kredietrisico in verband met de bedrijfsactiviteiten van de uitgever van ART’s of van het CASP;
• f. vereisten uit hoofde van Verordening (EU) 2022/2554 van het Europees Parlement en de Raad van 14 december 2022 betreffende digitale operationele weerbaarheid voor de financiële sector;⁵
• g. vereisten met betrekking tot het gebruik van derde leveranciers, met inbegrip van uitbestedingsregelingen en het beheer van derde leveranciers;
• h. boekhouding en auditing;
• i. verplichtingen in verband met de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme;
• j. gegevensbeschermingsvoorschriften;
• k. het vermogen om de doeltreffendheid te beoordelen van de door een uitgever van ART’s of CASP’s toegepaste regelingen ter waarborging van doeltreffende governance, toezicht en interne controles;
• l. de interpretatie van financiële informatie en de identificatie van de belangrijkste kwesties op basis van deze informatie;
• m. managementkennis, met inbegrip van strategische planning, inzicht in de bedrijfsstrategie of het bedrijfsplan van een instelling en de uitvoering daarvan;
• n. het vermogen om hun standpunten te presenteren, strategieën en bedrijfsdoelstellingen te bespreken; en
• o. indien leden een functie binnen een uitgever van ART’s bekleden, de toepasselijke wettelijke vereisten voor de uitgifte van ART’s.

⁵ PB L 333 van 27.12.2022, blz. 1.

Onder verwijzing naar punt i) hierboven, en onverminderd de nationale omzetting van Richtlijn 2015/849/EU, moet het lid van het leidinggevend orgaan van een CASP dat verantwoordelijk is voor de uitvoering van de wettelijke en bestuursrechtelijke bepalingen die nodig zijn om te voldoen aan Richtlijn (EU) 2015/849/EU, over goede kennis, vaardigheden en relevante ervaring beschikken met betrekking tot de identificatie en beoordeling van risico’s op het gebied van witwassen en financiering van terrorisme, en beleidsmaatregelen, controles en procedures op het gebied van witwassen en financiering van terrorisme. Deze persoon moet een goed inzicht hebben in de mate waarin het bedrijfsmodel van de instelling de instelling blootstelt aan risico’s op het gebied van witwassen en financiering van terrorisme.

Bij het beoordelen van de praktische en beroepservaring die een lid heeft opgedaan in eerdere functies, dient speciale aandacht te worden besteed aan:

• a. de aard van de beklede functie en het hiërarchische niveau ervan;
• b. de duur van het dienstverband binnen een functie;
• c. het aantal ondergeschikten;
• d. de aard en de complexiteit van het bedrijf waar de functie werd uitgeoefend, met inbegrip van de organisatiestructuur ervan;
• e. de reikwijdte van de bevoegdheden, besluitvormingsbevoegdheden en verantwoordelijkheden van het lid;
• f. de door de functie verworven technische kennis;
• g. aanvullende kennis verworven via academische activiteiten.

Indien van toepassing moeten leden van het leidinggevend orgaan in zijn toezichtfunctie in staat zijn de besluiten van het leidinggevend orgaan in zijn bestuursfunctie en andere relevante managementbesluiten waar nodig aan te vechten en doeltreffend toezicht en controle uit te oefenen op de bestuurlijke besluitvorming.